Инвестиране срещу търговия: Общ преглед
Инвестирането и търговията са два много различни метода за опит за печалба на финансовите пазари. И инвеститорите, и търговците търсят печалба чрез участие на пазара. По принцип инвеститорите търсят по-голяма възвръщаемост за продължителен период чрез закупуване и държане. За разлика от тях, търговците се възползват както от нарастващите, така и от спадащите пазари, за да влизат и излизат от позиции за по-кратки срокове, като получават по-малки, по-чести печалби.
Ключови заведения
- Инвестирането предприема дългосрочен подход към пазарите и често се прилага за такива цели като пенсионни сметки. Трейдингът включва краткосрочни стратегии за максимално увеличаване на възвръщаемостта всеки ден, месечно или тримесечие. Инвеститорите са по-склонни да изпускат краткосрочни загуби, докато търговците ще се опита да направи транзакции, които могат да им помогнат да спечелят бързо от колебанията на пазарите.
Инвестиране
Целта на инвестирането е постепенно изграждане на богатство за продължителен период от време чрез закупуване и държане на портфолио от акции, кошници с акции, взаимни фондове, облигации и други инвестиционни инструменти.
Инвеститорите често увеличават печалбите си чрез смесване или реинвестиране на всяка печалба и дивиденти в допълнителни акции от акции.
Инвестициите често се провеждат за период от години или дори десетилетия, като се възползват от предимства като лихви, дивиденти и разделяне на акции по пътя. Докато пазарите неминуемо се колебаят, инвеститорите ще „преодолеят“ низходящите тенденции с очакването, че цените ще отскочат и всички загуби в крайна сметка ще бъдат възстановени. Обикновено инвеститорите са по-загрижени за основите на пазара, като съотношенията цена / печалба и прогнозите на управлението.
Всеки, който има 401 (k) или IRA, инвестира, дори ако не следи ежедневно изпълнението на своите участия. Тъй като целта е да се увеличи пенсионната сметка в продължение на десетилетия, ежедневните колебания на различните взаимни фондове са по-малко важни от постоянния растеж за продължителен период.
търгуване
Търговията включва по-чести транзакции, като например покупка и продажба на акции, стоки, валутни двойки или други инструменти. Целта е да се генерира възвръщаемост, която да надхвърли инвестициите за купуване и задържане. Макар че инвеститорите може да се задоволят с годишна възвръщаемост от 10% до 15%, търговците могат да търсят 10% доходност всеки месец. Печалбите от търговия се генерират чрез закупуване на по-ниска цена и продажба на по-висока цена за сравнително кратък период от време. Обратното също е вярно: печалбите от търговията могат да бъдат реализирани чрез продажба на по-висока цена и купуване за покриване на по-ниска цена (известна като „продажба на къси“), за да се получи печалба на падащи пазари.
Докато инвеститорите, купуващи и задръжте, изчакват по-малко печеливши позиции, търговците се стремят да печелят в рамките на определен период от време и често използват защитна поръчка за стоп-загуба, за да закрият автоматично загубените позиции при предварително определено ценово ниво. Търговците често използват инструменти за технически анализ, като подвижни средни и стохастични осцилатори, за да намерят настройки с висока вероятност за търговия.
Стилът на търговеца се отнася до срока или периода на държане, в който се купуват и продават акции, стоки или други инструменти за търговия. Търговците обикновено попадат в една от четирите категории:
- Трейдър за позиции: Позициите се задържат от месеци до години. Шейнинг трейдър: Позициите се провеждат от дни до седмици.Трейдър на ден: Позициите се провеждат през целия ден само без позиции за една нощ. Скалп трейдър: Позициите се задържат за секунди до минути, без през нощта позиции.
Търговците често избират своя стил на търговия въз основа на фактори, включително размер на сметката, време, което може да бъде посветено на търговията, ниво на търговски опит, личност и толерантност към риска.
Съветник Insight
Джош Брейн
Brein Wealth Management, LLC, Bellevue, WA
Докато човек може да разглежда търговските им дейности като инвестиране, за мен разликата между търговията и инвестирането има повече общо с времето.
Когато инвестирате в нещо, търсите да увеличите парите си. Някои хора инвестират дълго време, като например за пенсиониране, докато други инвестират за кратко време, за да постигнат конкретна цел, като например закупуване на кола. Човек, който е собственик на рента, например, инвестира за по-дълъг период от време, отколкото някой, който се радва на търговия с акции и движи парите си около.
Търговията, от друга страна, предполага, че инвеститорът предприема много краткосрочен подход и основно се занимава или с бързи пари, или с трепет от участието на пазарите.
