Мисията на Investopedia е да предоставя на инвеститорите обективни, всеобхватни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Ние сме решени да помогнем на инвеститорите на всички нива да намерят подходящия онлайн брокер за техните нужди. За да предоставим най-добрите съвети за всеки инвеститор, ние създадохме цялостна методология за класиране, за да намерим най-добрия общ онлайн брокер и най-добрия брокер за 12 различни типа инвестиране и търговия.
Нашия екип
Нашият екип за преглед се ръководи от Theresa W. Carey, която написа първия преглед на онлайн брокерите през 1992 г. и е авторитет на онлайн платформите за търговия и инвестиции от 27 години. Екипът ни от експертни рецензенти включва търговци ветерани, експерти на финансовите пазари, инвестиращи преподаватели и изследователи, които са активни онлайн инвеститори с десетилетия опит.
Процесът на преглед
Ние създадохме система, която оценява брокерите въз основа на 10 ключови категории и 149 променливи. Всяка категория капсулира критичните елементи, които потребителите трябва да оценят задълбочено онлайн.
За да съберем данните, изпратихме въпросници с 320 заявки до участващите брокери. Получихме акаунт за посредничество на живо за всяка платформа и използвахме акаунта за извършване на практически тестове за всеки брокер. Много от брокерите, които разгледахме, ни дадоха лично демонстрации на техните платформи и услуги в нашите офиси в Ню Йорк.
От въпросниците, опитите за тестване на платформите за брокери и демонстрациите, ние оценяваме всяка категория за оценка и комбинираме оценките на категориите в обща оценка за всеки брокер.
Категориите за оценка
Имайки предвид индивидуалния инвеститор на дребно, ние взехме критичен поглед върху услугите и технологиите, предоставяни от онлайн брокерите. Организирахме нашия анализ в десет категории, оценявайки всеки брокер за неговото изпълнение във всяка категория. Оценката за цялостната награда е средна от категориите.
| Категории за оценка | ||
|---|---|---|
| Категория за преглед | Тежест | Променливи |
| Търговски опит | 10% | 15 |
| Технология за търговия | 10% | 11 |
| ползваемост | 10% | 13 |
| Подвижен | 10% | 14 |
| Обхват на предложенията | 10% | 16 |
| Научни изследвания и новини | 10% | 23 |
| Анализ на портфейла и отчети | 10% | 13 |
| Обслужване на клиенти и онлайн помощ | 10% | 16 |
| Образование и сигурност | 10% | 17 |
| Разходи | 10% | 11 |
Всеки инвеститор има различни нужди. Ранните инвеститори се нуждаят от онлайн брокер с лесна за използване платформа и образователни ресурси, докато търговецът на опции се нуждае от инструменти за анализ на риска и начини за моделиране на различни стратегии. В допълнение към общата ни класация, ние предоставяме класиране за десет различни стила на търговия и инвестиране. Във всеки случай използваме едни и същи данни и претегляме отново функциите, които са най-важни за този стил. Точните подробности за претеглянето са дадени на всяка от категориите награди.
Търговски опит
Тази категория оценява общия работен процес за извършване на поръчка.
Основен акцент в тази категория е работният процес, който логично преминава от една стъпка към следваща. Проверихме начините, по които търговецът е уведомен, че се изпълнява поръчка, като изскачащи известия, актуализация на състоянието на поръчката и / или текст на мобилно устройство, когато поръчката се изпълни.
Търсихме предварително попълнени билети за поръчка при затваряне на позиция, което елиминира възможни грешки по време на процеса на затваряне. За предпочитане е бутон „Затвори“, когато разглеждате отчет за портфейла. Ние също така оценихме процеса на въвеждане на поръчки за опции, както и екраните за взаимен фонд, облигации и (когато има такива) фючърси, стоки и екрани за въвеждане на валутни поръчки. Бяха проверени методите за поставяне на условни поръчки, като едно отменяне-друго или едно-тригери-друго.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Прав, логичен работен поток Пълен набор от видове поръчки онлайн (пазар, лимит, стоп, анулиране на стоки и т.н.) Генериране на поръчка за затваряне директно от списъка на портфейла и възможност за избор на данъчна партидаРолиране на стратегия за опции с минимален брой на кликвания Способността да се изграждат условни поръчки (една задейства друга, една отменя друга и т.н.) Възможността да се търгува кошница с акции или поръчки за етап
Технология за търговия
Тази категория оценява основно какво се случва след като търговецът подаде поръчка, а също така адресира данни преди и след търговия.
Ние оценихме качеството на наличните данни по време на процеса на въвеждане на поръчка с акцент върху поточните данни в реално време. Наличието на стратегии за подобряване на цените и технологията за маршрутизиране с интелигентна поръчка (която намира най-добрата оферта или оферта) е необходимо, за да спечелите най-добри оценки в тази категория. Попитахме дали двигателят за маршрутизиране на поръчки на брокера използва спрей или последователен двигател; спрей маршрутизиране контакти няколко места едновременно и е по-малко склонен да изпълнява поръчки по маршрути, които предлагат плащане за поток от поръчки. Брокерите, предлагащи подобрение на цените - продажба над офертната цена или покупка под офертната цена - получиха частица от точка в зависимост от частта от техните транзакции, която се възползва.
Най-добрите марки в тази категория изискват брокер оферта:
- Предаване на цени в реално време по време на маршрута на доставчика, който подчертава подобряването на цените. Възможност за персонализиране на търговското изживяване, като настройка на броя на акциите по подразбиране или тип на поръчката
ползваемост
Тази категория оценява цялостната навигация по сайта и лекотата на използване.
5 тук означава, че сайтът или програмата е лесен за използване и добре проектиран, не се е развалил при преминаване от екран на екран и може да бъде съобразен с нуждите на потребителя.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Бърз старт за нов клиент Лесен достъп до изследвания с ясен път до търговски билетТекущ статус на дисплея на дисплея, ако желаетеСъстоятелно наличие на търговски билетПозволява лесно превключване от една област на платформата в другаОпции за персонализиране и персонализиране
Подвижен
Тази категория оценява мобилните приложения и уебсайтовете, захранвани с HTML-5, които се адаптират към мобилното устройство, което се използва.
Наличието и качеството на мобилните данни за търговия и данни за акаунти са ключови показатели тук, както и възможностите за образование, които можете да вземете заедно с пътуването.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Поток на данни в реално време, включително графики и новиниМогат да се търгуват акции и сложни опции на вашия таблет или смарт телефон Способността да се търгуват всички класове активи, предлагани на уебсайта или десктоп платформата. Списъците за наблюдение, създадени на работния плот, трябва да са налични и на мобилните устройства - и обратно, Уведомяване за сигнали, зададени на работния плот Гладка работен процес за извършване на поръчка и управление на акаунт
Обхват на предложенията
Тази категория оценява класовете на активи, които клиентът за посредничество може да търгува онлайн.
Ние присъдихме точки за разнообразието от инвестиции, които могат да се търгуват онлайн, като частични точки се дават за тези, които могат да се търгуват само чрез обаждане на жив брокер. Тъй като дългата и късата търговия с акции, както и поръчките за опции с един крак вече са стандарт, ние не присъждаме точки за тези транзакции.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Голяма инвентаризация на акции, които могат да бъдат продадени накратко, което се определя от броя на запасите в лесния за заемане брокер списък, способността да се търгуват сложни опцииБроят на свободни ETF-и без комисионна, както и общия брой предлагани взаимни фондовеВъзможност за търговия на корпоративни и общински облигации, както и на съкровищници, компактдискове и международен дългДосочен достъп до международни пазариРаботнически консултации, които са интегрирани в брокерската платформа. Робо-консултативният, който изисква отделен вход, получава по-малко точки
Удобства в изследванията
Тази категория оценява качеството и достъпността на изследванията, котировките и графиките.
Потърсихме изследвания, новини и графики, свързани с портфолиото на клиентите и списъците за гледане; качеството на проучванията на трети страни и интегрирането му с останалата част от сайта; и наличието на екрани, със специален акцент върху опциите екрани.
Най-добрите марки в тази категория изискват
- Проверка на акции, които могат да бъдат персонализирани и използвани повторно, които генерират реални резултати, като добавяне към списък за наблюдение или отваряне на поръчка за билети Опции за генериране на идеиУстройства на взаимния фонд и фиксирания доход Мощни и персонализирани графики Нива II котировки Аналитични изследванияПремиум изследвания, както собствени, така и трети страни. Точки, удържани за изследвания, които генерират допълнителна такса
Анализ на портфейла и отчети
Тази категория оценява колко добре търговците и инвеститорите могат да следят своите успехи и неуспехи, за да им помогнат да правят по-добри сделки в бъдеще.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Ясно подредени отчети, актуализирани в реално време, показващи текущите баланси, позиции и маржин статусКатомизиран отчет за анализ на портфолио с връзки към новини и изследванияДълготрайна история на транзакциите Способността да бета-тежест на портфолиото на човек или да го сравните с индекс или персонализиран индикаторТаксното отчитане също пада в тази категория. Пълният кредит се дава за отчети, които могат да бъдат създадени на уебсайта на брокера, без допълнителни такси или въвеждане на данни. Частичен кредит се отпуска на брокери, които попълват услуги като GainsKeeper и Maxit (данъчен анализ и програми за отчитане) срещу допълнителна такса
Обслужване на клиенти и онлайн помощ
Тази категория оценява процеса, през който клиентът преминава, когато нещо се обърка или когато клиентът се нуждае от допълнително държане на ръка.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Онлайн помощ, която е лесна за намиране и използване. Контекстно-чувствителната помощ печели допълнителни точки Наличието на чат на живо, ръководства за потребителя и често задавани въпросиСпоредни времена за изчакване за помощ по телефонаМогат да посетите брокер в персоналСистемният капацитет да се справи с търговските скоковеСтокирана заемна програма, която позволява на клиентите, които държат акции дълго да го заем на къси продавачи и да генерира доходПредлагане на маржово портфейл
Образование и сигурност
Тази категория оценява какво предлагат брокерите, за да помогнат на клиентите си да получат по-удобно инвестиране в различни класове активи, както и техните мерки за сигурност.
Най-добрите марки в тази категория изискват:
- Висококачествени образователни предложения, както онлайн, така и на живоУебинари, видеоклипове и текст, които се организират в предпочитани учебни пътекиКалкулатори и инструменти за планиранеДоставяне на проверка на два фактораСтатистика за измерване на сигурността от трета страна оценители. Дължина на паролите, необходими за всеки брокер и дали промените на паролата са принудени от време до времеИзползване на биометрична идентификация на мобилни устройства
Разходи
Тази категория оценява долния ред за използване на платформите и услугите на брокера.
Сравнихме комисионни за сделки с акции и опции и маржин лихвени проценти, давайки повече точки за по-ниски разходи. Предположихме, че борсовите / ETF сделки на блокове от 500 акции и двустранните опции се разпространяват по 5 договора всеки. Мащабирахме присъдените точки, така че най-ниските разходи в групата спечелиха максималния брой точки, като фракциите (и случайните нули) се дават на по-скъпите брокери. Комисионните за акции и опции са най-големият фактор тук, но се вземат предвид и други такси за транзакции и услуги.
Пълният кредит в тази категория може да бъде спечелен от:
- Много ниски комисионни за акции 5 долара или по-малко за търговия с 10 договора за опцииИзвършване на транзакции с взаимни фондове под 10 долара за средства, които не са в списък без такса за транзакцияМаргинални лихви под 4% Ниски (или никакви) такси за задължителни корпоративни действияБез поддръжка на акаунт или такси за данни
Как актуализираме данните
Нашата класация на онлайн брокери се основава на цялата налична информация по времето, когато извършихме нашите прегледи. Заключихме своите открития на 1 февруари 2019 г. Ние осъзнаваме, че онлайн брокерите правят корекции на платформата, подобренията на продуктите и цените се променят непрекъснато и данните, които сме включили в нашия преглед, могат да се променят от време на време. Ние сме в постоянен контакт с онлайн брокерите в нашата класация, за да сме в крак с промените им, за да можем да актуализираме нашите отзиви.
заключение
Както заявяваме в ревютата на нашите онлайн брокери, всички инвеститори са уникални и имат различни нужди в зависимост от целите си. Вярваме, че нашият цялостен процес на преразглеждане обхваща тези нужди възможно най-задълбочено, като се има предвид информацията, с която разполагаме в момента. Макар че винаги ще има хора, които са извън хора, ние сме уверени, че сме приложили най-полезната методология за преглед и класиране на онлайн брокерите според най-популярните случаи на използване сред онлайн търговците и инвеститорите.
Благодарим Ви за доверието.
