Има все повече доказателства, които предполагат, че измерването на напредъка увеличава промените на успешните резултати. Що се отнася до управлението на финансова консултативна практика, има много различни начини за измерване на успеха, които могат да помогнат да се гарантира, че всички са на правилния път., ще разгледаме някои от най-добрите показатели за измерване на финансова консултативна практика и някои съвети за тяхното тълкуване.
Активи под управление
Активите под управление (AUM) са отдавна любим показател за финансовата индустрия, тъй като са пряко обвързани с общите приходи на фирмата. Често пъти собствениците на фирми ще разгледат тенденциите в AUM с течение на времето, за да получат представа дали дадена фирма расте или не. Тези показатели могат да се използват и за определяне на цели за предстоящия месец или година, докато прогнозите за приходите, получени от AUM, могат да помогнат при създаването на годишни бюджети. (За повече информация вижте: Основни стъпки за изграждане на страхотна практика на финансово планиране .)
Проблемът с традиционните AUM метрики е, че растежът обикновено се превръща в намаляваща фигура, докато практиката расте. За да се избегне този проблем, финансовите съветници могат вместо това да искат да разгледат нетните нови AUM - или нови активи в управлението - за периода с по-малко загубени сметки. Собствениците на фирми могат да използват този показател, за да създадат последователна цел за растеж за всеки период, вместо да се налага да го коригират във времето. Той също така предоставя по-добър поглед в реално време на растежа на активите.
Среден доход на клиент
Активите в управлението не могат да се разчитат като единичен показател за измерване на успеха на финансовата консултативна практика, тъй като той измерва само най-високите приходи. Например, една практика може да увеличава AUM с течение на времето, но бързо ескалирането на разходите може да намали рентабилността. Някои практики могат дори да открият редица нерентабилни клиенти, които може да си струва да ги пуснете, вместо да продължите да обслужвате на загуба - изненадващо често срещано явление. (За повече информация вижте: Съветници: Кога трябва да уволните клиент? )
Средният доход на клиент (ARPC) е чудесен показател за измерване и подобряване на маржовете на печалба във времето. В някои случаи ниската цифра на ARPC означава, че финансовите съветници може да са насочени към твърде малко клиенти. Тези практики могат да бъдат подобрени чрез увеличаване на ARPC чрез допълнителни предложения за продукти и услуги или чрез насочване към клиенти с по-висока нетна стойност, които биха могли да подобрят маржовете на печалба чрез намаляване на маркетинговите и задържащите разходи. (За повече информация вижте: Съвети за износване на богати клиенти .)
Нетна печалба
Средните приходи на клиент дават чудесна идея за брутните печалби преди фиксираните разходи, но проблемът е, че финансовата консултативна практика все още може да бъде нерентабилна на нетно ниво. Например, бизнес с високи фиксирани разходи - като например да се намира в скъпа офис сграда - може да затрудни рентабилността на нетна основа, въпреки че фирмата може да бъде много печеливша, когато гледа брутните маржове и показателите на ARPC.
Нетните маржове на печалба могат да бъдат изчислени чрез разделяне на нетния доход на общите продажби и умножаване на резултата по 100 - без съмнение познато уравнение за финансовите съветници. Като цяло, финансовите консултантски практики трябва да се опитват да оптимизират за по-високи маржове на нетната печалба, но е важно да се признае, че някои капиталови разходи може да са необходими за дългосрочен растеж. Технологичните решения са чудесен пример, тъй като осигуряват конкурентно предимство при висока първоначална цена. (За повече информация вижте: Как Fidelity помага на съветниците да свалят нерентабилни клиенти .)
Долния ред
Финансовите съветници могат да постигнат по-голям успех чрез измерване на техния оперативен и финансов напредък, като използват редица ключови показатели. Въпреки че съветниците могат да бъдат използвани за анализ на публични компании, има някои нетрадиционни показатели, които те могат да искат да използват за измерване на успеха на тяхната консултантска фирма, които могат да се различават от другите компании. Съветниците трябва да са сигурни, че използват правилните показатели и последователно ги проследяват във времето.
В допълнение към тези показатели, финансовите съветници може също да искат да разгледат нефинансовите показатели като докосвания на клиенти, за да оптимизират своята репутация и други нематериални активи във времето. Тези подобрения в крайна сметка ще доведат до по-осезаеми ползи като намалени клиентски разкъсвания, по-ниски маркетингови разходи и подобрена рентабилност. (За повече вижте: Тенденции, които оспорват финансовите съветници .)
