Какво е общински облигационен фонд
Общински облигационен фонд е фонд, който инвестира в общински облигации. Общинските облигационни фондове могат да се управляват с различни цели, които често се базират на местоположение, кредитно качество и продължителност. Общинските облигации са дългови ценни книжа, емитирани от държава, община, окръг или област със специално предназначение (като държавно училище или летище) за финансиране на капиталови разходи. Общинските облигационни фондове са освободени от федерален данък и могат също да бъдат освободени от държавни данъци.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Общински облигационен фонд
Общинските облигационни фондове са една от малкото инвестиции на пазара, които предлагат освобождаване от данъци. За инвеститорите те предлагат доходност и могат да бъдат добра опция с фиксиран доход за консервативни разпределения на портфейли.
Акциите на общинския облигационен фонд варират в зависимост от целта на фонда. Те се състоят от общински облигации, които предлагат на инвеститорите предимствата на общинските облигационни ценни книжа, заедно с диверсификация спрямо индивидуалния риск на емитента. Общинските облигации са структурирани като стандартни облигационни инвестиции с купонни плащания и еднократно плащане при падежа. Общинските облигационни фондове плащат разпределение на регулаторите на инвеститорите от плащания на купони и капиталови печалби. Разпределенията се определят по преценка на фонда.
Стратегиите могат да варират в зависимост от местоположението, кредитното качество и зрелостта. Дружествата от фондовете предлагат общински облигационни средства в целия кредитен спектър. Инвестиционните цели обикновено са консервативни, междинни или с висока доходност с оглед на падежа.
Общински такси за общински облигации
Общинските облигационни фондове са привлекателен вариант за консервативно разпределение на инвеститорите поради тяхното освобождаване от доходи и данъци. Те често се търсят от инвеститори с висока нетна стойност в по-високи данъчни групи, специално за техните предимства за освобождаване от данъци.
Средствата, които инвестират предимно в общински облигации, са освободени от федерален данък и могат също да бъдат освободени от държавен данък. Общинският облигационен фонд е освободен от държавен данък, ако се състои от облигации, емитирани предимно в държавата на резиденция на инвеститора.
Доходност на общински облигационен фонд
В допълнение към освобождаването от данъци, общините предлагат и дистрибуции, които ги правят най-добрият избор за инвеститори за доходи. Фондовете плащат разпределения месечно, тримесечно, полугодие или годишно. Разпределенията на даден фонд могат да се наблюдават от неговата последваща и напредкова доходност. Променливата доходност дава представа за разпределението като процент от цената на фонда през последните дванадесет месеца. Предходната доходност се основава на най-новата дистрибуция.
Инвестиране на общински облигационен фонд
Най-добрите изпълнители в категорията на общинските облигации през 2017 г. включваха Общинския фонд за облигации с висока доходност „Драйфус“ и Общинският портфейл на AllianceBernstein с високи доходи.
Фондът за общински облигации на Драйфус инвестира в общински облигации с висока доходност с кредитни рейтинги от BBB / Baa или по-ниски. Към 12 декември 2017 г. фондът има обща възвращаемост от една година 13, 17% и тригодишна годишна обща възвръщаемост от 5, 84%.
Общинският портфейл на AllianceBernstein с високи доходи инвестира в общински и облигационни облигации с инвестиционен клас. Към 12 декември 2017 г. Фондът има годишна възвръщаемост от 9, 57% и тригодишна годишна възвръщаемост от 4, 70%.
