Процентът на акции с големи капитали в диверсифициран инвестиционен портфейл зависи от инвестиционните цели на инвеститора, толерантността към риска и времевия хоризонт.
разнообразяване
Диверсификацията на инвестиционния портфейл се състои в разпределяне на инвестициите в различни акции или в различни класове активи, като акции и облигации.
Диверсификацията се засилва чрез държане на някои инвестиции, които имат отрицателна връзка с други държани инвестиции. С отрицателно свързани инвестиции инвеститорът може да намали общата нестабилност и риск поради факта, че някои инвестиции ще се представят по-добре, когато други инвестиции претърпят спад.
Класически диверсифициран портфейл се състои от комбинация от приблизително 60% акции и 40% облигации. По-консервативното портфолио би обърнало тези проценти. Инвеститорите могат също да обмислят диверсификация чрез включване на други класове активи, като фючърси, инвестиции в недвижими имоти или валута.
Възрастта на инвеститора също играе важна роля за диверсификация. Хората, които са по-близо до пенсиониране, могат да предпочетат по-консервативен портфейл и да увеличат разпределението на облигациите си, докато инвеститорите, които са много по-млади, могат да търпят повече риск в портфейла си и по този начин да изберат по-рискови инвестиции с по-висока възвръщаемост.
Диверсификация в капиталовите инвестиции
Освен просто комбинация от акции и облигации, диверсификацията може да бъде допълнително подобрена чрез инвеститор, притежаващ комбинация от акции с големи, средни, малки или микро-капачки.
Акциите с големи капитали са компании, чиято пазарна капитализация е 10 милиарда долара или повече. Те обикновено се считат за по-безопасни инвестиции, тъй като обикновено представляват големи утвърдени компании, които се очаква да продължат като печеливш бизнес. Въпреки това, акциите с големи капитали обикновено предлагат по-малък потенциал за висок растеж в сравнение с компаниите със среден или малък капитал, тъй като те вече представляват голяма част от пазарния дял и като такива възможностите за растеж са по-малки.
Това не винаги е така, тъй като някои фирми с големи капитали, като Google или Amazon, все още предлагат висок растеж поради присъствието си в пазарните сектори с висок растеж. Акциите с по-малки пазарни ограничения обикновено идват както с по-висок потенциал за растеж, така и с по-високи нива на риск. Те имат възможност да уловят повече пазарен дял, но също така са по-податливи на колебанията на пазара.
Компаниите с големи капитали предлагат също изплащане на дивиденти, което може да направи акцията с големи капитали по-привлекателна, генерирайки по-висока обща възвръщаемост за инвеститор.
Как да разнообразите
Постигането на диверсификация може да се извърши чрез различни методи. Един от методите е просто да изберете сами отделните запаси въз основа на собствените си изследвания. Съществуват обаче и по-обхващащи и по-прости начини за това. Физическо лице може да инвестира в ETF или взаимни фондове, които осигуряват разнообразие от акции.
Индексните фондове също са друг добър вариант за постигане на диверсификация, тъй като имат за цел да отразяват конкретен пазарен индекс, като S&P 500.
Оптималната комбинация от акции, която инвеститор избира, в крайна сметка се ръководи от индивидуални инвестиционни цели и толерантност към риска. Инвеститорите, които се стремят към по-висока доходност и желаят да приемат по-висок риск, обикновено отделят повече от своя портфейл за акции със среден и малък капацитет, докато по-консервативните инвеститори поддържат по-висок процент акции с големи капитали.
