Повечето хора ще се възползват от притежаването на някои от своите портфейли в недвижими имоти. Но повечето инвеститори не са подходящи за собствени имоти под наем. Тази концепция отвори цял свят на инвестиции, където някой друг управлява имотите, но хората могат да инвестират в тях и да извлекат част от наградите. Има няколко различни начина да инвестирате в недвижими имоти, двата най-големи са чрез АДСИЦ и нов играч: Краудфандинг за недвижими имоти.
Ключови заведения
- АДСИЦ купуват търговски имоти и разпределят доходите от наем на акционерите като дивиденти. Пълното финансиране позволява на предприемачите да набират капитал за проекти от голяма група лица. Инвеститорите могат да купуват акции от АДСИЦ чрез взаимни фондове или ETF.Ако не искате да купувате имот, можете да инвестирате в краудфандинг компания, която е специализирана в недвижими имоти.
АДСИЦ
Какво е REIT?
Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти, известни като REITs, съществуват от 60-те години на миналия век и позволяват на инвеститорите да правят инвестиции в недвижими имоти, без да се налага действително да купуват имот. Как правят това? Това е доста просто. АДСИЦ купува различни имоти - комплекси от етажна собственост, големи жилищни сгради, хотели, офис сгради, складове, търговски обекти и други подобни имоти - и ги отдава под наем или отдава под наем на наематели. Инвеститорите купуват акции в АДСИЦ. Наемът, събран от REIT, се разпределя на инвеститорите под формата на дивиденти.
Как работят REITs
АДСИЦ всъщност са данъчни облекчения за корпорациите. Това е добра новина за вас, инвеститора. За да се класират, АДСИЦ трябва да разпределят най-малко 90% от печалбата си обратно на своите акционери като дивиденти. Това помага на корпорацията да се класира за по-ниско данъчно облагане, като същевременно помага на инвеститора да извлече по-голяма част от печалбата, отколкото може да е в противен случай.
Инвестиране в АДСИЦ
Инвеститорите в REIT обикновено са институционални инвеститори. Това е така, защото те са сложни инвестиционни инструменти, които може да са трудни за разбирането на средния, отделен инвеститор. Ако този вид инвестиция наистина предизвиква интереса ви, има алтернативи. Можете да инвестирате в АДСИЦ чрез взаимни фондове. Тази стратегия помага да се съберат печалбите, които могат да се получат от инвестиране в недвижими имоти, без всички рискове. Можете също така да помислите да разгледате фондовете, търгувани на борса на REIT (ETFs), които можете да закупите чрез брокер.
REITs търгуват като акции, докато crowdfunding може да се проведе чрез уебсайт или социална медийна платформа.
Груповото финансиране
Какво е Crowdfunding?
Краудфандингът не е нищо ново. Но тя достигна нови висоти с възхода на социалните медии. Терминът се отнася до набиране на капитал от голям брой хора с цел финансиране на предприемачески проект, идея, бизнес, с нестопанска цел или изобретение. Това позволява на хората да достигнат до нова група потенциални инвеститори извън обичайните заподозрени като семейството, приятелите и рисковите капиталисти.
Как работи Crowdfunding за недвижими имоти?
Краудфандингът отвори нови пътища за хората, които искат да започнат собствен бизнес или проект, но нямат пари за това. Не е задължително да имат и най-добрия кредитен рейтинг, което автоматично ги лишава от получаване на заем чрез традиционните пътища. Има много различни сайтове, които човек може да използва, за да помогне за набирането на средства. Тези сайтове за краудфандинг са чудесен начин някой да получи инвеститорите, от които се нуждае, без излишно да ходи до банки или рискови капиталисти.
По подобен начин работи и краудфандингът на недвижими имоти. Ако някой иска да инвестира в недвижими имоти, но не иска да притежава или поддържа сграда, може да стане акционер чрез краудфандинг компания. Всички печалби, насочени към начинанието за недвижими имоти - печалбите, които идват от доходите от наем или обръщане на имота, се предават на инвеститора.
Коя инвестиционна стратегия е за вас?
Идеята зад REITs и crowdfunding е, че получавате парче от пая без целия риск. Но има плюсове и минуси за всеки.
АДСИЦ: плюсове и минуси
Тъй като изплащат дивиденти, REITs осигуряват на инвеститорите гарантиран доход и търгуват сравнително лесно, подобно на акциите. Те помагат за разнообразяване на портфолиото, предоставяйки на инвеститорите излагане на недвижими имоти, без да се налага да се справят с главоболието, което идва със собствеността на имоти.
Най-големият недостатък, който много хора имат с REITs, е, че те обикновено включват по-големи разходи. Това са обикновено портфейли, които са трудни за управление, тъй като недвижимите имоти могат да дойдат с огромни разходи за поддръжка. Има печалби, които трябва да пожънат от онези, които управляват компаниите, което понякога означава по-ниска възвръщаемост за инвеститора.
Групово финансиране: плюсове и минуси
Едно от най-големите предимства на инвестирането в краудфандинг за недвижими имоти е, че можете да ангажирате по-малък размер на капитала за вашата инвестиция. Можете да намерите редица различни проекти, които могат да изискват само $ 500 или $ 1000. Друго предимство от преминаването по този маршрут е, че по принцип няма инвестиционни такси, за разлика от допълнителните разходи, които бихте очаквали да платите с традиционните инвестиции в недвижими имоти, като например разходи за затваряне или комисионни за недвижими имоти.
Недостатъкът при инвестирането в краудфандинг е, че за повечето от тези проекти трябва да сте акредитиран инвеститор. Това означава, че трябва да спазвате някои спецификации, определени от Комисията за ценни книжа и борси (SEC) и много хора не отговарят на тези указания.
Долния ред
Недвижимите имоти могат да бъдат страхотна инвестиция, но повечето хора не искат да се притесняват от притежаването на действителния имот. Управлението на наемите може да се превърне в работа на пълен работен ден. Стресът на наемателите може да бъде кошмар, а нормите на възвръщаемост могат да бъдат отрицателни, ако бъдат направени неправилно. АДСИЦ и краудфандинг за недвижими имоти отнемат много от тези кошмари и отварят инвестиции в недвижими имоти за всеки. И двете възможности за инвестиция са атрактивни. Всичко зависи от това колко риск искате да поемете. Не забравяйте, че по-високият риск обикновено се изразява в по-висока награда.
