През 2018 г. Vanguard Group, бегемотът Малвърн, регистриран съветник по инвестиции, базиран в Па, най-накрая надмина Fidelity Investments като лидер в 401 (k) активи под управление (AUM), със зашеметяващите 5, 3 трилиона щатски долара. Успехът на Vanguard до голяма степен се дължи на популярността на неговите нискотарифни фондови индекси, съчетани с неговото бюро за управление 401 (k) за пълно обслужване.
Всъщност според книга на Джон Богъл, който създаде първия индексиран взаимен фонд през 1975 г., след като създаде Vanguard Group и почина през януари 2019 г. на 89-годишна възраст, успехът на индексните фондове вероятно ще доведе до само шепа управление на парите фирми, контролиращи половината от всички американски акции. В случая на Vanguard, пазаруването на едно гише привлича спонсори за пенсионни планове с множество колекции.
Ключови заведения
- Vanguard Group е най-добрият инвестиционен мениджър по отношение на активите, които се управляват, с 5, 3 трилиона долара под знамето си. Vanguard е известен предимно с богатия си избор на нискотарифни индексни фондове. Според проучване спонсорите на плана дадоха Vanguard топ оценки в области на инвестиционното представяне, уебсайтове и онлайн услуги, такси за транзакции на фондове, решаване на проблеми, възможности за инвестиции и прозрачност на таксите.
Vanguard 401 (k) Планови услуги
Чрез своята Институционална група за инвеститори Vanguard предлага масив от 401 (k) услуги за управление, вариращи от проектиране на планове и анализи до надзор за управление на инвестициите. Спонсорите на плана са назначени мениджър за връзки с клиенти, който осигурява ежедневна поддръжка по всички аспекти на управлението на плана.
Освен това консултантите по Закона за осигуряване на доходи при пенсиониране при заетост (ERISA) са лесно достъпни за справяне с проблемите на регулацията и спазването, които могат да възникнат. И накрая, отделът за преглед на портфолиото на Vanguard работи в тясно сътрудничество със спонсорите на плана за проверка и непрекъснат мониторинг на външните управители на фондове.
Vanguard инвестира много в своите бек-офис системи, за да предостави авангардни административни планове и услуги за водене на записи. В резултат на това клиентите много се възползват от по-модерни процедури, които намаляват разходите си и определят области за потенциално подобряване на участието в плана.
В проучване на маркетинговите консултанти Cogent Reports участниците в плана оцениха Vanguard най-високо като цялостно удовлетворение.
Как прави Vanguard в 401 (k) услуги за управление?
Според проучване на маркетинговата консултантска компания Cogent Reports, участниците в плана оценяват Vanguard най-високото по обща удовлетвореност и специално го класират на първо място в следните категории:
- Инвестиционни резултатиУебсайт и онлайн услугиФункционални такси за транзакцииРезолюция на проблемитеЧестота на инвестиционните опцииПри прозрачност на такситеПрограма за запис
Когато спонсорите на плана бяха помолени да оценят цялостното си удовлетворение от техния доставчик на планове, 83% от клиентите на Vanguard изразиха най-голямото удовлетворение от техните услуги. Междувременно средната степен на удовлетвореност на доставчика на план беше едва 62%. Проучването установи също, че Vanguard се класира на първо място в следните области:
- Точност и навременност на процеса на транзакцияПоддръжка на администрацията на плановеФорма 550 поддръжка за подаване на заявкиКачество на инвестиционните опцииСъотношения на разходите за финансиранеКачественост и яснота на информацията за разкриване на такси Прозрачност на такситеПланови административни такси
Спонсорите на плана носят фидуциарната отговорност да гарантират, че таксите за управление на инвестициите са разумни въз основа на предоставените услуги. Според проучването на NerdWallet за най-добрите сметки на IRA за 2018 г. Vanguard се класира сред най-високите по стойност по отношение на разходите от спонсори на план за цялостно обслужване.
