Няма да станете милиардер, като играете на фондовата борса. Няма значение дали наистина сте добър и наистина имате късмет. Няма значение дори да започнете със сравнително голямо състояние. Фондовата борса е добра за много неща и инвестирането има важна роля във финансовото бъдеще на почти всеки, но не е средство за печелене на милиардери.
Това не означава, че е невъзможно да се стигне до статута на милиардер. Forbes идентифицира 1826 милиардери в 29-ия си годишен списък за милиардери, включително рекордни 290 членове за първи път. Свръх богатите в света идват от огромна гама от произход и много започва с малко или никакви пари да се говори. Ключовото разбиране обаче е, че никой от тях не го е направил там от посредническа сметка.
1826
Броят на милиардерите в 29-ия годишен списък на милиардерите на Forbes, който включва рекорден брой първокласници - 290.
Уорън Бъфет, председател на Berkshire Hathaway и самостоятелно направен милиардер, е един от най-богатите хора на планетата. Той вероятно е най-известният инвеститор на всички времена. Оракълът от Омаха купи първата си акция, шест акции на градската служба, когато той беше само на 11 години. Той се задържа с пазарите през целия си живот, тренира се под страхотния Бенджамин Греъм, обединява се с Чарли Мънгър и влиза в 2015 с нетна стойност, по-голяма от 62 милиарда долара. Това е фантастична история, но тази, която е лесна за погрешно тълкуване, почти невъзможна за подражание и изисква много повече от просто управление на портфолио.
Как супер-богатите всъщност печелят пари
Повечето хора грешат историята на Бъфет На пръв поглед, главният герой на историята изглежда като старателен, мъдър инвеститор, който изучаваше основите на бизнеса, направи добри избори от акции и яхна вълна от над средното ниво на пазара, който се връща към огромни валежи.
Бъфет не е единственият пример. Карл Икан и Джордж Сорос изграждаха портфейли на милиардери от 60-те години на миналия век, рисувайки легиони от имитатори в процеса. Всеки от тях призовава към различен подбор от инвеститори: Икан към контрарианци, Бъфет към фундаменталисти и Сорос към защитниците на рефлексиите на инвеститорите, базирани на психология.
Не можете да следвате техните стъпки за инвестиране към статута на милиардера, защото Buffett, Icahn и Soros не са само инвеститори. Те са също така хитри предприемачи и бизнесмени с голяма способност да отговарят на нуждите на акционерите и потребителите в подходящия момент.
Помислете за Бъфет, чийто гений е в това, че лично оценява бизнес операциите и открива подценени възможности. По времето, когато беше на 31, Бъфет активно ръководеше седем различни партньорства. Той лично се среща с Уолт Дисни през 1965 г., преди да инвестира 4 милиона долара в компанията на Дисни. До 1970 г., когато Бъфет е на 40 години, милионерът прекратява своето (сега обединено) партньорство и освобождава активите си. Той стана председател и главен изпълнителен директор на Berkshire Hathaway, като активно летеше из цялата страна, за да извършва оценки и да се среща с колеги предприемачи.
Бъфет не е изучавал само финансовите отчети и е подал търговски поръчки. Той създаде марка, посъветва бъдещите компании за дейността им и създаде цяла национална бизнес мрежа.
Berkshire Hathaway прави пари по начини, които никой индивидуален инвеститор не може. Отчасти това се дължи на невероятния паричен поток на компанията, който позволява на Buffett да намалява сделки, които не са достъпни за широката публика (наричани „подсладители“ в търговията). Това е и защото Buffett има време и време да пътува по света, за да проучи фирмите от първа ръка.
Погледнете надолу списъка на Forbes на 400-те най-богати хора и ще видите, че никой от тях не е направил богатството си, като е направил самолекции. Никой от тях не е бил служител през цялата си кариера. Всички те са или предприемачи, или финансисти на предприемачи. Повечето собствени фирми или са партньори в многомилиардни начинания.
Погледнете математиката
S&P 500 се върна със среден годишен процент от 9, 6% между 1928 и 2014 г. Дори при щедро нарастване до 10%, на инвеститора повече от 24 години засилващ се растеж ще стане милиардер - ако започнат със 100 долара милиона в акции.
Повечето хора (дори някои милиардери) нямат 100 милиона долара да инвестират в акции. Вероятно ще ви е необходим много повече от 10% среден годишен ръст, за да скочите в класа на милиардерите.
Да предположим, че се представяте изключително добре и спестите инвестиции в размер на 1 милион долара до 30-годишна възраст, което не е малък подвиг. След това прилагате всички 1 милион долара на пазарите и по някакъв начин реализирате същата невероятна 17, 7% годишна възвръщаемост като компанията на Уорън Бъфет, Berkshire Hathaway. В крайна сметка портфейлът ви ще нарасне до приблизително 300 милиона долара до 65-годишна възраст. Това са много пари, но все още има 700 милиона долара, които са по-малко от статута на милиардер.
Ако сте 35-годишен със само 6000 долара за инвестиране, ще трябва да средно около 40% възвръщаемост, докато не навършите 70 години, за да станете милиардер. Дори да създадете страхотно портфолио, това не се случва.
Числата не се сумират. Обърнете реалистичен, практичен поглед върху вашите очаквания на борсите. В противен случай е твърде лесно да се разочаровате от производителността или да спрете твърде рано или да станете твърде агресивни.
Практически поглед към инвестирането и изграждането на богатство
През 2014 г. авторът и гуруто на финансовите данни Филип Фанара издаде книга, озаглавена „Аутсайдърът на фондовия пазар: Да станеш милиардер“. Книгата на Фанара, която се докосва до "знанието, което средният инвеститор няма", е само най-новата публикация в дълъг ред от "тотални бога" с томовете и, подобно на тези, които са го предшествали, просто не е реалността. Двеста страници психология на инвеститорите или разпознаване на технически модели няма изведнъж да превърнат вашия акаунт за посредничество в съкровищница.
Мартин Фридсън, автор на „Как да бъдеш милиардер: доказани стратегии от богатствата на титаните“, удря пирона по главата. Той посочва: "Ако биете индекси на акции с 1% последователно в продължение на повече от 20 години, вие сте масивна суперзвезда." Цифрите вече показаха, че е невъзможно да станеш милиардер на това ниво на „огромна суперзвезда“, поне без мащабен начален старт.
Уолстрийт допълва богатството, и макар че малкото истински победители може да намерят няколко милиона на борсите, те до голяма степен са инструмент за победа над инфлацията. Истинските богатства - поне на милиардерско ниво - са изградени от предприемачи, които намират начини да поставят продукти или услуги пред стотици хиляди, ако не и милиони потребители.
