Средствата MainStay се предлагат от дъщерно дружество на Ню Йоркска застрахователна компания за живот. New York Life е една от най-големите и най-стари фирми за финансови услуги в страната, с история на управление на активи над 170 години. Големите застрахователни компании са особено умели в управлението на портфейли от смесени активи.
Пет взаимни фонда MainStay са много подходящи за създаване на разнообразно портфолио за пенсионни спестявания. Всички доходи се основават на нетната стойност на активите (NAV) на акциите от клас A на фонда.
MainStay Балансиран фонд
Балансираният фонд на MainStay (MBAIX) се стреми да осигури обща възвръщаемост чрез комбинация от растеж и текущ доход. Фондът се състои от смесен портфейл от ценни книжа и ценни книжа с фиксиран доход. Той се опитва да разпредели 60% в акции и 40% с фиксиран доход. Управителите на фондове могат да променят това разпределение, за да се възползват от възможностите на пазара, но те трябва да запазят поне 25% фиксиран доход.
Фондът инвестира главно в ценни книжа в САЩ, но може да инвестира до 20% от активите в международни емисии. Основните акции на фонда са обикновени акции, ориентирани към големи и средни стойности, съчетани с облигации с инвестиционен клас. Доходността на фонда е 1, 41%. Философията за баланс осигурява голямо разнообразие, заедно с разумна норма на възвръщаемост.
Фонд на MainStay Builder
Фондът за създаване на доходи на MainStay (MTRAX) е четиризвезден фонд Morningstar, който работи на същите общи инвестиционни принципи като Балансирания фонд. Разликата е, че Фондът за създаване на доходи може да инвестира в по-широк спектър от класове активи и ценни книжа с фиксиран доход. Фондът за създаване на доходи също инвестира на по-глобална основа с по-голям дял от международни ценни книжа.
Фондът има доходност от 3, 24% и е отлична инвестиция за сметка на Roth IRA, която защитава цялата доходност от федералните данъци.
Индекс на MainStay S&P 500
Фондовият фонд MainStay S&P 500 (MSXAX) е пасивно управляван фонд, който се стреми да съвмести общата възвръщаемост на индекса Standard & Poor's (S&P) 500. Той изпълнява тази задача, като инвестира във всички акции, които съставляват индекса S&P 500 в съответствие със средно претеглената стойност на всеки акции в рамките на индекса. Инвеститорите получават увеличено разнообразие, тъй като притежават частичен интерес към всяка от 500-те най-големи публично търгувани корпорации в Съединените щати.
Основен фонд за възможности за акции на САЩ
Всяко добре планирано пенсионно портфолио има компонент, предназначен за допълнително увеличаване на капитала. Основният фонд за възможности за дялов капитал в САЩ (MYCIX) се фокусира върху дългосрочния растеж. Фондът инвестира в обикновените акции на корпорации от индекса Russell 1000 или корпорации с капитализация, приблизително еквивалентна на индекса. Не се фокусира върху доходите. Вместо това мениджърите на фондове се опитват да изберат акции на компании с увеличаващи се приходи, които смятат, че ще надминат общия индекс. Фондът се различава от много традиционни фондови фондове по това, че може да заема къси или дълги позиции в ценни книжа до 40% от NAV. Това осигурява на мениджърите на фондове уникалната възможност да се възползват от изместващите се икономически условия и може да осигури притискане на падащ пазар. Фондът е носител на наградата на Липър за 2015 г. и е оценен с пет звезди от Morningstar.
Основен конвертируем фонд MainStay
Конвертируемият фонд на MainStay (MCOAX) добавя допълнително разнообразие, като инвестира в уникален клас ценни книжа. Конвертируемите ценни книжа са инструменти като облигации, привилегировани акции или корпоративен дълг, които са конвертируеми в обикновена акция на корпорация, докато в момента плащат лихви или дивиденти на фонда. Мениджърите на фондове вземат предвид стабилността на финансите на фирмата и потенциала за растеж на нейния общ фонд. Опцията за конвертируемост позиционира фонда, за да се възползва допълнително от нарастващия пазар на акции. Конвертируемостта също защитава инвеститорите в ценни книжа с фиксиран доход по време на периоди на повишаване на лихвените проценти, тъй като конвертируемите ценни книжа държат стойността си по-добра от другите ценни книжа с фиксиран доход. Сегашната доходност на този четиризвезден фонд Morningstar е 3, 7%.
