Федералният резерв внимателно следи няколко ключови икономически индикатора в момента, за да види дали инфлацията ще задържи главата си скоро. И ако се появи инфлация, ФЕД показа признаци, че ще повишава бавно ставките в опит да предотврати нестабилността на пазара. Но пазарът на труда може да продължи да се подобрява и цените могат да продължат да се покачват, което означава, че цените на облигациите ще спаднат, тъй като инвеститорите започнат да търсят защита от инфлация. Ето пет неща, които можете да направите, за да хеджирате залозите си, ако инфлацията се появи отново на хоризонта.
- Преразпределяне на пари в акции: Ако инфлацията се върне, това може да бъде изстрел в рамото на фондовия пазар, докато облигациите могат да пострадат. Помислете за преразпределяне на 10% от портфейла си от облигации към акции, за да се възползвате от тази възможна тенденция. Купуването на предпочитани акции е друга възможност. Тези ликвидни емисии ще дадат по-висока доходност от повечето видове облигации и може да не намалят цената толкова, колкото облигациите, когато се появи инфлация. Комуналните акции представляват трета алтернатива, при която цената на акциите ще се повишава и спада по някакъв предвидим начин през икономическия цикъл, а също така ще изплаща стабилни дивиденти. (За повече информация вижте: Праймер за предпочитани акции .) Диверсифицирайте се в международен план: Има няколко големи икономики в света, които не се покачват и не падат в тандем с американските пазарни индекси, като Италия, Австралия и Южна Корея. Добавянето на акции от тези или други подобни страни може да помогне за хеджиране на вашето портфолио спрямо вътрешните икономически цикли. Облигациите на чуждестранните емитенти също могат да предоставят на инвеститорите експозиция на фиксиран доход, който може да не спадне, ако инфлацията се появи на вътрешния фронт. Вижте REITs: Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти (REITs) притежават дялове в търговски, жилищни и промишлени недвижими имоти и често плащат по-висока доходност от облигациите. Едно от основните предимства, които предлагат е, че техните цени вероятно няма да бъдат засегнати, когато ставките започнат да се повишават, тъй като оперативните им разходи ще останат до голяма степен непроменени. Глобалният индекс за недвижими имоти Vanguard (VNQI) е отличен фонд, търгуван на борса (ETF), който може да ви изложи широкообхватна експозиция в тази област. Обърнете внимание на СЪВЕТИТЕ: Ценните книжа, защитени от инфлация, са предназначени да увеличат стойността си, за да бъдат в крак с инфлацията. Облигациите са свързани с индекса на потребителските цени и основната им сума се нулира според промените в този индекс. СЪВЕТИТЕ са спаднали на вторичния пазар с около 10% през последните няколко години. В този момент те може да са добра сделка, тъй като все още не са оценили възможността за инфлация. Тези инструменти няма да ви осигурят звездна възвръщаемост, но биха могли да надминат хазната, ако се появи инфлация. Те обаче са сложни инструменти и начинаещите инвеститори могат да бъдат разумни да ги купуват чрез взаимен фонд или ETF. (За повече информация вижте: Хеджирайте вашите залози с облигации, свързани с инфлацията .) Погледнете към заемите с по-високо ниво на осигуряване: Старшите обезпечени банкови заеми са друг добър начин да печелите по-висока доходност, като същевременно се предпазвате от спад на цените, ако ставките започнат да се повишават. Цените на тези инструменти също ще се увеличават с лихви, тъй като стойността на заемите се увеличава, когато лихвите започнат да се увеличават (въпреки че може да има значителен закъснение за това). Фондът с плаваща лихва на Лорд Абет (LFRAX) е един добър избор за тези, които търсят експозиция в тази област.
Долния ред
Това са само някои от начините, по които можете да започнете да хеджирате портфолиото си срещу инфлация. (За повече информация вижте: Трябва ли да се притеснявате за инфлацията в САЩ? )
