Когато търсите да добавите към портфейл акции, фокусирани върху акции, борсово търгуван фонд (ETF), обикновено трябва да избирате между една от двете широки категории: растеж и стойност. Стойностите на ETF изглежда да инвестират главно в акциите на компаниите, които се считат за подценени, като използват показатели като съотношение цена / печалба (P / E) в сравнение с техните връстници или с по-широкия пазар. За разлика от това, ETF-ите за растеж се фокусират върху инвестирането в по-бързо растящи и често по-променливи компании с надеждата да реализират доходност над средната.
И двете от тези стратегии могат да дадат възвращаемост на пазара. Вашите индивидуални допустими отклонения от риска, инвестиционни цели и текущ състав на портфейла са най-важните фактори за определяне дали да добавите растеж или стойност ETF към портфейл. Най-общо казано, наличието на стойностни и нарастващи ETF в портфолио осигурява ценни ползи за намаляване на риска от диверсификация.
Ключови заведения
- ETF-ите на стойност и на растеж могат да бъдат важна част от всяко портфолио. Изборът да се съсредоточи или върху стойностните ETF, или върху ETF-тата за растеж се свежда до личната толерантност към риска. ETF-ите на растеж може да имат по-висока дългосрочна възвръщаемост, но идват с повече риск. тяхната стойност е по-добра на променливите пазари, но може да дойде с по-малък потенциал за растеж.
Времевите хоризонти също трябва да бъдат внимание. Като цяло можете да поемате повече риск, ако парите ви остават инвестирани по-дълго. По-дългите времеви хоризонти ви позволяват по-голям шанс да изпревите краткосрочната нестабилност на пазара. По-младите инвеститори, които добавят към индивидуална пенсионна сметка (IRA), например, имат десетилетия, за да останат инвестирани и могат да поемат допълнителен риск за преследване на по-висока доходност.
Стойност ETFs
Голям фактор при избора между растеж и стойност е текущият портфейл. Ако започвате, създайте портфолио около ядро с високо оценени ETF. Тези фондове обикновено се състоят от компании, които произвеждат продукти, използвани всеки ден от почти всички. Примерите за запаси с традиционна стойност включват AT&T, Procter & Gamble, General Electric и Coca-Cola. Тези компании гледат да осигурят консервативен дългосрочен растеж със сравнително по-ниска волатилност.
Друго предимство от добавяне на стойност ETFs към портфейл са техните дивидентни добиви. Тези компании обикновено са по-големи генератори на парични потоци и този паричен поток често се изплаща под формата на дивиденти. Дивидентите ви осигуряват предвидим поток от приходи, който може да се превърне в значителен процент от общата възвращаемост на акционерите на ETF.
ETF за растеж
ETFs за растеж обикновено допълват основно портфолио. Популярни компании за растеж като Facebook, Amazon и Alphabet могат да осигурят доходност над средната, но те също идват с голяма променливост и могат да се борят, особено във времена на икономическа слабост. Портфейл, състоящ се предимно от ETF-та на растеж, може да ви изложи на прекомерен риск, но когато се балансира със стойностните ETFs, те могат да създадат привлекателен профил на риск / възвръщаемост.
Ако търсите редовен доход от растеж ETF, е по-вероятно да останете разочаровани. Много компании, ориентирани към растеж, реинвестират наличните пари обратно в разрастването на бизнеса, вместо да изплащат печалби директно на акционерите. Много от тези компании плащат малко, ако не, редовни дивиденти.
Специални съображения
Проучете в какво обикновено инвестира фондът и как се управлява. Фонд с мениджър, който е начело на няколко години, предоставя информация за историческите резултати и усещане за това как се управлява фондът.
Някои фондове например са категоризирани като стойностни фондове, но носят големи средства за по-рискови сектори като технологията. Уверете се, че знаете какво купувате. Също така, помислете за съотношението на разходите на фонда. Разходите на фонда, намалени директно във възвръщаемостта; избягвайте средства с над средното съотношение на разходите.
Изборът между стойност и растеж ETF е само част от процеса на вземане на решения. Изборът на правилния ETF е също толкова важен.
