Фонд за консервативен растеж на Vanguard LifeStrategy (VSCGX)
Фондът за консервативен растеж на Vanguard LifeStrategy е фонд от средства, които инвестират в други взаимни фондове на Vanguard за постигане на фиксирано разпределение, подходящо за консервативни инвеститори. Портфейлът се състои от около 40% акции и 60% облигации с цел постигане на текущ доход и умерено увеличаване на капитала. И портфейлите на акции и облигации имат известно чуждестранно излагане. Облигационният портфейл на фонда е широко диверсифициран сред краткосрочните, средносрочните и дългосрочните държавни и агенционни облигации на САЩ, корпоративните облигации с инвестиционен клас и ипотечните ценни книжа (MBS). Фондът за консервативен растеж на Vanguard LifeStrategy, който се интересува от пенсионерите, които искат да съберат поне 4% от портфейлите си, връща близо 5% годишно за последните 10 години. Тези възвръщаемости отиват много по-далеч поради изключително ниското съотношение на разходите на фонда от 0, 15%.
Фонд за доходи Vanguard Wellesley (VWINX)
Малко консервативни фондове са постигнали солидното ниво на изпълнение на Фонда за доходи Vanguard Wellesley. За последните 15 години тя е доставила възвръщаемост, по-висока от средната в своята категория; и за последните 10 години тя е надминала 95% от своите връстници. Нейната основна цел е да генерира дългосрочен растеж на доходите на върха на устойчивото ниво на текущия доход. Той също така се стреми да улови някои печалби на фондовите пазари, като същевременно ограничава риска от намаляване. Фондът използва балансиран подход, инвестирайки около 40% в акции с големи капитали с историята на изплащане на дивиденти над средното ниво или с очаквания за увеличаване на дивидентите. Шестдесет процента са инвестирани в разнообразен микс от облигации, включително държавни облигации на САЩ, облигации с инвестиционен клас и други ценни книжа с фиксиран доход. Консервативният подход на фонда обслужва инвеститорите много добре по време на срива на пазара през 2008 г., като намалява само с 9, 84%, което е част от спада, преживян от средния фондов фонд. Към 7 септември 2018 г. той е отбелязал 6, 65% петгодишна средна възвръщаемост.
Vanguard Target пенсиониране 2015 фонд (VTXVX)
Средствата за целева дата са най-добрите средства за пенсиониране, с портфейли, проектирани около хипотетична схема за пенсиониране. Целта на целевия фонд е да максимизира очакваната възвръщаемост спрямо рисковия профил, поет от портфейла, за да създаде баланс на доходите и растежа на доходите за пенсионерите. Фондът Vanguard Target пенсиониране 2015 постига тази цел, като инвестира в пет фондови индекса Vanguard, включително Общият фонд за индекси на фондовия пазар, Общият индексен фонд на пазара на облигации II и Фонда за индекс на краткосрочните защитени от инфлация ценни книжа. Фондът е увеличил експозицията си към международни ценни книжа чрез Total International Index Index Fund и Total International Bond Index Index. Общото разпределение на портфейла е 70% във вътрешни и чуждестранни ценни книжа с фиксиран доход и 30% в местни и чуждестранни акции. Към 7 септември 2018 г. тя е с 6, 57% петгодишна средна възвръщаемост.
Фонд за изплащане с авангард (VPGDX)
Средствата за управлявани изплащания са предназначени да генерират редовни месечни изплащания, които са в крак с инфлацията. За да постигнат това, те трябва да постигнат баланс между запазването на капитала, текущия доход и ръста на доходите. Фондът за изплащане на Vanguard се стреми към годишна доходност от разпределение от 4%, като инвестира в разнообразна комбинация от други фондове на Vanguard, включително високо ценения фонд за индекс на фондовия пазар Vanguard Total. Освен това инвестира във външни средства, за да постигне търсеното ниво на риск. Месечното изплащане се установява през януари всяка година и се очаква да остава постоянно всеки месец. Минималната инвестиция е 25 000 долара, а съотношението на разходите е почти несъществуваща 0, 01%. Към 7 септември 2018 г. фондът е с 6, 96% петгодишна средна възвръщаемост.
Vanguard Банково управляван балансиран фонд (VTMFX)
Балансираният данъчен фонд, управляван от данъците, се стреми да осигури висока данъчна декларация въз основа на освободения от данък доход от общински ценни книжа и дългосрочни капиталови печалби от обикновени акции. Неговият портфейл е разпределен почти еднакво между двете. Три четвърти от общинските му участия имат един от първите три кредитни рейтинга, а портфейлът е с падеж, измерен в долари между шест и 12 години. Последните акции в портфейлното му портфолио включват Apple, Microsoft и Amazon. Към 7 септември 2018 г. инвеститорите се радват на 8, 74% петгодишна средна възвръщаемост. Съотношението на разходите му от 0, 11% е сред най-ниските в своята категория.
