Индексът S&P 500 първоначално започва през 1926 г. като "Композитен индекс", състоящ се от само 90 акции. Според исторически данни, средната годишна възвръщаемост от създаването му през 1926 до 2018 г. е приблизително 10%. Средната годишна възвръщаемост след приемането на 500 акции в индекса през 1957 г. до 2018 г. е приблизително 8% (7, 96%).
Как инфлацията влияе на връщането на S&P 500
Един от основните проблеми на инвеститора, който се надява редовно да пресъздава, че 10% средна възвръщаемост е инфлацията. Коригирана спрямо инфлацията, историческата средна годишна възвръщаемост е едва около 7%. Има и допълнителен проблем, възникващ от въпроса дали тази корекция на инфлацията е точна, тъй като корекцията се извършва с помощта на инфлационните цифри от индекса на потребителските цени (CPI), чийто брой според някои анализатори значително подценява истинската инфлация.
Как влияят пазарните срокове за възвръщането на S&P 500
Друг основен фактор за годишната възвръщаемост за инвеститор в S&P 500 е, когато решат да влязат на пазара. Например, SPDR® S&P 500® ETF, който съответства на индекса, се представи много добре за инвеститор, закупил между 1996 и 2000 г., но инвеститорите наблюдаваха постоянна тенденция на спад от 2000 до 2002 г.
Инвеститорите, които купуват по време на пазарни нива и задържат инвестицията си или продават на най-високите пазари, ще получат по-голяма възвръщаемост от инвеститорите, които купуват по време на пазарните върхове, особено ако след това продават по време на спадове.
Не се препоръчва опит за време на пазара, особено за начинаещи инвеститори.
Ясно е, че времето за покупка на акции играе роля за възвръщаемостта. За тези, които искат да избегнат пропуснатата възможност за продажба по време на пазарни нива, но не искат риска от активна търговия, усредняването на долара е цена.
Историята на индекса S&P 500
Индексът Standard & Poors 500 е съвкупност от акции, предназначени да отразяват общите характеристики на възвръщаемостта на фондовия пазар като цяло. Запасите, които съставляват S&P 500, се избират според пазарната капитализация, ликвидността и индустрията. Компаниите, които ще бъдат включени в S&P, са избрани от Комитета по индексите S&P 500, който се състои от група анализатори, заети от Standard & Poor's.
505
Броят акции в S&P 500, дължащ се на няколко компании в индекса, които имат множество класове акции. Те включват Google Inc., Discovery Communications Inc. и Berkshire Hathaway Inc.
Индексът отразява основно цялостното представяне на акции с големи капитали. Анализаторите S&P 500 се считат за водещ икономически показател както за фондовия пазар, така и за американската икономика. 30-те акции, които съставляват Dow Jones Industrial Average, по-рано се считаха за основен показател за акции в САЩ, но S&P 500, много по-голяма и разнообразна група акции, го замести в тази роля с течение на времето.
Трудно е за повечето индивидуални инвеститори всъщност да бъдат инвестирани в самите акции S&P 500, тъй като това ще включва закупуване на 500 индивидуални акции. Въпреки това, инвеститорите могат лесно да отразят ефективността на индекса, като инвестират в фондо-търгуван фонд на S&P 500 Index като SPDR® S&P 500® ETF, чийто отметка е SPY, което съответства на цената и доходността на индекса. Тъй като ETF често се препоръчват за начинаещи и / или инвеститори, склонни към риск, S&P 500 е популярен избор за много инвеститори, които се опитват да уловят разнообразен избор на пазара.
Инвестирането в тези видове активи ще изисква борсов посредник. Брокерите могат да имат различни цени, функции и намерение. Докато някои брокери могат да се специализират в по-напреднала търговия, други може да са по-насочени към начинаещи.
