Y-акциите са институционален клас акции, предлагани в отворени взаимни фондове. Насочена към институционални инвеститори, акционерният клас често има висока минимална инвестиция, започваща от приблизително 25 000 долара. Този клас акции предлага също така ползата от освободени или ограничени такси за натоварване и по-ниски сравнителни общи годишни такси.
Разбиване на Y-Share
Y-акциите са алтернатива на I-акциите, които са в най-често предлагания дял от взаимни фондове за институционални инвеститори. Y-акциите имат характеристики и характеристики, съобразени с институциите.
Високата минимална инвестиция е една от най-отличителните характеристики на класовете Y и други институционални акции. Минималните инвестиции обикновено започват от 25 000 долара и могат да достигнат до 5 милиона долара. Обикновено не се изискват натоварвания от продажбите за акции на Y, което позволява на институционалните инвеститори да купуват и продават акции без допълнителни комисионни. Тъй като Y-акциите не са свързани с посреднически такси за продажби, те обикновено не плащат никакви такси за дистрибуция или 12b-1 такси от разходите на фонда. Без такси 12b-1 общият коефициент на разходи е по-нисък като цяло в сравнение с другите класове акции във фонда, което е още едно предимство за институционалните инвеститори.
Пенсионни планове
Докато Y-акциите обикновено са запазени за институционални инвеститори, в някои случаи те могат да позволяват инвестиции от инвеститори в пенсионния план. Повечето взаимни фондове ще имат класове за пенсионни акции със сходни ползи с институционалните акции. Фондовете без класове за пенсионни акции могат да позволят инвестиции в обединени фондове в акции Y от пенсионни планове, които колективно да търсят инвестиции във фонда. Това може да осигури значителна полза за акционерите в пенсионна възраст, които биха участвали в спестяванията от по-ниските такси на акционерния клас.
Putnam Investments
Putnam Investments е един инвестиционен мениджър, който предлага Y-акции в много от своите фондове като основен клас акции за институционални инвеститори. Глобалният капиталов фонд Putnam дава един пример. Фондът предлага A-акции, B-акции, C-акции, M-акции, R-акции, R6-акции, T-акции и Y-акции.
Y-класът на фонда на Putnam Global Equity Fund не начислява никакви комисионни за продажби от предни или задни продажби. Класът акции също не таксува 12b-1 такси, което му помага да има един от най-ниските коефициенти на годишен разход във Фонда като цяло 0, 92%. Това се сравнява с общите годишни оперативни разходи на фонда от 1, 92% за акции B и C-акции. Резултатите за Y-акциите към 31 декември 2016 г. също бяха едни от най-високите във Фонда с 1.24% за една година. За петте години ефективността на акциите на Y е била 9.93%, а за 10-те години ефективността е 2.72%.
