Съдържание
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Инструментите с фиксиран доход като корпоративните облигации предлагат на консервативните инвеститори възможности да получат текущ доход при разумен размер на риска. Независимо от инвестиционната цел, се препоръчва определено разпределение на фиксиран доход като диверсификатор и генериращ доход. Държавните облигации, наречени съкровищници, предлагат най-сигурните инвестиции, а някои също така осигуряват защита от инфлация.
Най-рентабилният начин за добавяне на облигации към портфолиото ви е чрез фонд за облигационни индекси, който пасивно инвестира в няколко облигации и се стреми да повтори представянето на широкоосновен облигационен индекс. Тук разглеждаме 4 такива фонда, сред многото, които в момента се предлагат на пазара (всички данни към 14 януари 2020 г.).
Ключови заведения
- Всички инвеститори трябва да обмислят добавянето на някои елементи с фиксиран доход към портфейла си като диверсификатор. Фондовете с фиксиран доход предлагат на инвеститорите евтин начин да добавят тези по-консервативни инвестиции към портфейла си по начин, който проследява индексите на облигации. доходи взаимни фондове сред десетки възможности за избор.
Индекс на краткосрочните облигации на Fidelity (FNSOX)
Активи под управление (AUM): 622 милиона долара
Коефициент на нетни разходи: 0, 03%
Фондът за краткосрочен облигационен индекс на Fidelity Spartan проследява изпълнението на Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, който е съставен от задължения за касата на САЩ с матуритетни профили между една и пет години. Фондът използва техники за вземане на проби за проследяване на основния индекс и обикновено поддържа падежа на портфейла си на три или по-малко години. Поради много ниския риск от неизпълнение и краткосрочния характер на притежанията си, фондът има ниска 30-дневна SEC печалба от 1, 79%. Средната ефективна продължителност на фонда от 2, 58 години го прави по-малко чувствителен към промените в лихвените проценти в сравнение с други фондове с по-дълъг падеж.
Фондът се гордее с един от най-ниските коефициенти на нетни разходи сред своите връстници в категорията на краткото правителство. Фондът получи четиризвездна обща оценка от Morningstar за своето коригирано спрямо риска изпълнение. Фондът няма такси за зареждане и няма минимална сума за инвестиция.
Индекс на авангард за междинни облигации (VBIIX)
AUM: 35, 3 милиарда долара
Коефициент на нетни разходи: 0, 15%
Инвеститорските акции на Vanguard Intermediate-Fund Bond Index проследяват представянето на щатския индекс на Barclays за 5-10 години, регулиран с плаващ поток и кредитен поток. Индексът се състои от Министерство на финансите на САЩ, местни корпоративни и инвестиционни облигации с чуждестранни облигации с матуритет от пет до 10 години. Фондът използва техники за вземане на проби, за да минимизира търговията при възможно най-ниската грешка при проследяване. Около 58% от портфейла на фонда е инвестиран в държавни и агенционни облигации на САЩ, докато 40% от активите на фонда представляват корпоративни облигации, емитирани предимно от индустриални и финансови компании.
Средната ефективна продължителност на фонда е 6, 33 години, а 30-дневната му печалба от SEC е 2, 06%. Фондът получи петзвездна обща оценка от Morningstar. Фондът не начислява на инвеститорите си такси за зареждане и изисква минимална инвестиция от 3000 долара.
Фонд на индекса на защитените ценни книжа на Schwab за инфлация на ценни книжа (SWRSX)
AUM: 1, 0 милиарда долара
Коефициент на нетни разходи: 0, 05%
Фондът за защита на инфлацията на защитени ценни книжа на Schwab проследява изпълнението на индекса за защита на инфлацията на ценни книжа Barclays US (TIPS) индекс (Series-L) SM. Индексът за сравнение се състои от всички публично издадени TIPS с най-малко една година до падежа, рейтинги за инвестиционен клас и 250 милиона долара или повече от неизплатена номинална стойност. Всички акции на фонда са деноминирани в щатски долари, а фондът не е изложен на валутни рискове от чуждестранни холдинги. Около една трета от активите на фонда са инвестирани в номинални облигации в САЩ, а останалата част са инвестирани в американски съвети.
Поради трайно ниската инфлация, TIPS генерира под средната възвръщаемост през 2010-та. Фондът за защита на инфлацията на защитени ценни книжа на Schwab има средно ефективна продължителност от 7, 74 години и 30-дневен SEC доходност от 1, 69%. Morningstar даде на фонда четири-звездна обща оценка. Фондът няма такси за зареждане и не изисква минимални инвестиции.
Фонд за защитен от инфлация ценни книжа на Vanguard (VIPSX)
AUM: 28 милиарда долара
Коефициент на нетни разходи: 0, 20%
Инвеститорските акции на Фонда за защита на инфлацията, защитени от инфлацията на Vanguard, проследяват представянето на 5-10-годишния индекс на Barclays US, защитаващ инфлацията на ценни книжа (TIPS). Индексът за сравнение се състои от защитени от инфлацията публични задължения на Министерството на финансите на САЩ с остатъчни падежи по-малко от десет години. Поради умерената си продължителност, фондът е до известна степен чувствителен към реалния лихвен риск, но също така има по-ниска възвръщаемост спрямо по-дългосрочния TIPS фонд. Около 96% от дяловете на фонда са Съвети от САЩ, а останалите 4% са на паричните пазари.
Фондът има средна ефективна продължителност от 7, 38 години в сравнение със своя колега по Шваб, което го прави много по-малко чувствителен към промените в лихвените проценти. Фондът има 30-дневна SEC доходност от 0, 07%. Фондът получи петзвездна обща оценка от Morningstar. Фондът няма такси за зареждане и изисква минимална инвестиция от 3000 долара.
