Вашето портфолио може да включва всяка комбинация от финансови активи, като акции, облигации, взаимни фондове, ETFs, 401 (k) s и IRAs. Проследяването на всички тези активи може да бъде предизвикателна, ако не и обезсърчаваща задача. Важно е да знаете рутинно какво се случва с всичките ви инвестиции - не само веднъж годишно, когато получавате данъчните си формуляри.
За щастие няколко мобилни приложения предлагат информация в реално време за всичките ви инвестиции на едно гише. Ето четири популярни приложения за управление на портфолио, които проследяват вашите инвестиции с един поглед.
Лични капиталови финанси
Платформа: iOS, Android, Amazon Цена: безплатно
Повече от 2 милиона души проследяват своите финанси с Personal Capital, който има над 21 000 инвестиционни клиенти във всички щати на САЩ. Синхронизирайте почти всяка инвестиционна сметка, включително пенсионни и облагаеми сметки, и след това проследете изпълнението, разпределението и таксите с лесни за четене графики и диаграми. Проследявайте инвестициите по сметка, клас активи или индивидуална ценна книга. Личният капитал „Вие индексирате“ проследява вашите участия и измерва тяхната ефективност спрямо основните пазарни индекси, така че можете да видите как се справяте с вашите акции, пари в брой, ETF и позиции на взаимни фондове.
Функцията за проверка на портфейл определя дали можете да спестите пари от такси за взаимни фондове, а прегледът на разпределение на активи разкрива възможности за диверсификация. Работете с личен съветник за управление на богатството, за да обсъдите вашите инвестиционни нужди чрез FaceTime, имейл или телефон. Защитата на ниво банка на приложението използва двуетапен процес на дистанционно удостоверяване.
Ключови заведения
- Приложенията за управление на мобилни портфейли могат да предоставят информация за вашите инвестиции от 401k (s) до IRAs.Неколко приложения за управление на портфолио могат да се синхронизират със съществуващите ви акаунти, а повечето са безплатни. Някои от най-популярните приложения включват SigFig Wealth Management, Personal Capital и акции Портфолио мениджър.
SigFig Управление на богатството
Платформа: iOS, Android Цена: безплатно
Използвайте приложението на инвестиционната компания SigFig за управление на богатството, за да проследявате всичките си инвестиционни сметки безплатно. SigFig автоматично изтегля вашите инвестиционни сметки от повече от 80 брокерски базирани в САЩ в едно табло за управление, за да ви предостави в реално време преглед на всеки акции, взаимен фонд, ETF и опция, която притежавате. Плюс това, той предоставя моментни снимки на вашия 401 (k) план и IRAs. Ще получавате седмични обобщения на имейлите за ефективността на акаунта, новини, които влияят на вашето портфолио, и сигнали, които се фокусират върху вашите най-добри печалби и губещи.
Приложението автоматично анализира портфолиото ви, за да открие скрити такси и свръхекспозиция към един запас / индустрия. Срещу заплащане потребителите могат да оптимизират възвръщаемостта си с автоматизирано инвестиране. SigFig ще оптимизира вашето портфолио и ще осигури ежедневен мониторинг, за да го следите с ребалансиране, реинвестиране на дивиденти и стратегии за ефективно използване на данъци.
Тикер: Портфейлен мениджър на запаси
Платформа: iOS, Android Цена: безплатно
Приложението Ticker ви позволява да управлявате множество портфейли от акции - мислите за растеж, технологии и пенсионни портфейли - от едно табло. Цветните диаграми, графики и подробни анализи показват стойностите на сметките в реално време, печалбата / загубата, дневната печалба / загуба, разпределената парично претеглена норма на възвръщаемост (MWRR) и претеглената във времето норма на възвръщаемост (TWRR), плюс съответните символи Новини. Ръчно въведете търговска информация за акции, валутни двойки като EUR / USD, взаимни фондове и ETFs, включително дивиденти, разделяния, поръчки за покупка / продажба, символ на маркиране, размер на търговията, цена, дата и такси за посредничество. Следете запасите с множество списъци за наблюдение и създавайте сигнали, които да ви уведомяват, ако акциите търгуват над или под ниво на задействане, което сте задали, въз основа на промени в цената, обема и процента.
Yahoo! Финанси
Платформа: iOS, Android Цена: безплатно
Yahoo! Приложението за финанси има лесен за използване дизайн, така че можете лесно да проследявате вашите акции, стоки, облигации и валути. Получавайте персонализирани новини и сигнали и следете движението на пазара в реално време. Коригирайте списъците за наблюдение и получавайте оферти на живо, докато следите изпълнението на портфолиото си.
Yahoo! Финанси е един от най-големите сайтове за бизнес новини в САЩ с данни, коментари и прессъобщения сред ежедневното му съдържание. Разбира се, Yahoo! Потребителите на приложението за финанси също имат бърз достъп до тази разбиваща информация от пръв поглед.
Долния ред
Приложенията за управление на портфейл проследяват вашите инвестиции лесно отвсякъде и по всяко време. Някои приложения се синхронизират със съществуващите ви акаунти, докато други изискват ръчно да въведете информация във вашите фондове. И в двата случая подобни приложения предоставят актуална информация - така че знаете къде се намирате сега - както и инструменти, които да ви помогнат да стигнете до мястото, където искате да бъдете в бъдеще.
