Съдържание
- Работа за управление на портфейли
- Работа по корпоративни финанси
- Инвестиционно банкиране
- Търгуване на работни места
- Икономически анализ работни места
- Джобс за финансов анализатор
- Долния ред
Работите във финансовата индустрия могат да бъдат изключително доходоносни. Това означава, че те са с голямо търсене, като квалификацията за вход е толкова висока, колкото заплатите. За повечето от тях бакалавърската степен е минималното изискване и много специалисти имат следдипломна степен. Те включват преди всичко MBA, но други магистърски и докторски степени не са рядкост. Обикновено са високоценни умения в статистиката и математиката.
Това каза, че финансовата индустрия е широка и възможностите са разнообразни. Можете да се присъедините към финансовия отдел на корпорация, да работите в сектора на банковите и финансовите услуги или да влезете в света на инвестиционното банкиране или на финансовите пазари.
Тези кариери предлагат над средното заплащане, за да започнете и да отидете оттам в стратосферата. Ето преглед на високоплатените финансови работни места.
Ключови заведения
- Работите във финансовата индустрия са доходоносни, като квалификациите за влизане са толкова високи, колкото заплатите за входно ниво. Повечето работни места във финансовата индустрия изискват значително количество образование, особено в областта на математиката, икономиката и статистическите дисциплини. мениджър на корпоративните финанси, инвестиционен банкер, търговец, икономически анализатор и финансов анализатор.
Работа за управление на портфейли
Управлението на портфейла е една от най-престижните роли в цялата финансова индустрия. Портфейлните мениджъри, често познати разговорно като мениджъри на пари, директно контролират инвестициите на институции и клиенти на дребно в ежедневната им работа, осигурявайки им огромно количество власт, както и дълбока отговорност. Те препоръчват персонализирани инвестиционни стратегии и конкретни инвестиционни решения на клиентите и обикновено имат дискреционна сила при изпълнението на тези стратегии за изпълнение на целите на клиента.
Обичайно е мениджърите на портфейли да се специализират в конкретни класове активи, като акции или фиксиран доход. Някои мениджъри все още са по-фокусирани. Мениджърът може да бъде специалист по определени видове акции или стартъпи, свързани с blockchain, или високодоходни облигации. Фокусираните фондове, които използват тези специализирани мениджъри, могат да търсят хора с аналитичен опит. Други включват по-широки мандати, като стратегия за клас с много активи и тези фирми често търсят мениджъри с подобно широка база за знания и опит за инвестиции.
В сектора има най-различни работодатели, като всеки се фокусира върху определен сегмент. Инвестиционните компании и фирмите за финансови услуги предлагат средства за инвеститори на дребно. Инвестиционните банки предоставят стратегически съвети на корпорации, големи институции и дори правителства. Търговските банки предлагат редица инвестиции на своите клиенти. Фирмите за управление на пари, компаниите за управление на портфейли и хедж фондовете се грижат за хора с висока нетна стойност.
След като печелят четиригодишна степен в колеж, както и завършил степен, много потенциални мениджъри на пари също получават назначението Chartered Financial Analyst (CFA). Обикновено позицията на портфейлен мениджър е роля на „дестинация“, която не води никъде другаде. По този начин, вместо да продължат да се изкачват по кариерната стълбица, мениджърите на портфейли могат да управляват увеличаващи се суми пари или могат да оставят да създадат свой собствен фирмен или хедж фонд.
Работа по корпоративни финанси
Друг път в кариерата в тази област минава през финансовия отдел на корпорация. Специалистите в тази област могат да работят в различни индустрии.
Видове корпоративни финанси за работа
Финансов мениджър: Всяка корпорация има финансови мениджъри и те са сред най-високо платените работни места във финансовата индустрия. Те са отговорни за всички финансови аспекти на бизнеса, включително управление на риска, планиране, счетоводство и финансова отчетност.
Мениджър на акаунти: Мениджърът на сметки отговаря за общата счетоводна функция и контролира попълването на главни сметки и финансови отчети. Някои организации могат да изискват от физическите лица да имат назначение за сертифицирана публична сметка (CPA) и поне седем години опит в областта на счетоводството.
Управление на риска: Риск мениджърите поддържат върха на широк спектър от клопки, които понасят бизнеса, включително кредитен риск, пазарен риск, операционен риск и риск от ликвидност. Компаниите все по-често инвестират огромни суми пари в сложни технологии и хората, за да им помогнат да измерят, управляват и смекчат тези рискове. Полето придоби огромно значение за банките и финансовите институции след Голямата рецесия, тъй като множество скандали и провали доведоха до по-строги правителствени и отраслови регулации и по-високи стандарти за отчетност.
Един от начините да започнете кариера като мениджър на риска е да се сертифицирате от PRMIA или GARP, сертифициращите органи за управление на риска.
Инвестиционно банкиране
Инвестиционните банки обикновено работят с корпорации, правителства и други големи финансови институции, за да им помогнат да наберат капитал или да ги посъветват по отношение на стратегията. Те инвестират в нови или разрастващи се предприятия, улесняват сливания и придобивания и вземат компании публично. Те често купуват и продават редица инвестиционни продукти, като акции, облигации и други ценни книжа.
Най-големите от големите имена са Goldman Sachs и Morgan Stanley, но те не са единствените, които наемат инвестиционни банкери. Отделите за инвестиционно банкиране съществуват в големи търговски банки като Citigroup и в по-малки регионални и бутикови банки. Инвестиционните банкери работят в дружества за алтернативно управление на активи, включително фирми за рисков капитал и институции за частен капитал. Много големи компании имат вътрешно отделение, което работи като инвестиционна банка, предоставяща оценка на стратегическите възможности и корпоративните сливания.
За по-добро или лошо, инвестиционното банкиране отдавна има репутация на професия „синя кръв“. Докато в исторически план много инвестиционни банкери се радваха на престижни академични среди в университети и колежи от най-високо ниво, професията стана по-демократична - поне в социално отношение. В професионален план, той все още има елитарен оттенък: MBA често са de rigueur, въпреки че по-рядко е инвестиционните банкери да търсят професионални сертификати като Series 7 или CFA в сравнение с някои други видове финансови работни места.
Видове работни места за инвестиционно банкиране
Сливания и придобивания (M&A): Банкерите, съсредоточени върху сливания и придобивания, са специализирани в предоставянето на стратегически съвети на компании, които искат да се слеят с конкурентите си или да купуват по-малки компании. Банките, свързани с M&A, използват финансовото моделиране, за да оценят тези мащабни потенциални сделки. Те трябва също така да могат да взаимодействат успешно с клиенти, тъй като тези работни места обикновено изискват взаимодействие с високопоставени ръководители, а специалистите по M&A трябва да могат да убедят тези ръководители в техните идеи.
Андеррайтинг: Набирането на капитал е част от отдела за подписване на банка. Специалистите по подписване обикновено се фокусират върху дълга или собствения капитал и често имат и индустриална насоченост. Тези банкери обикновено служат в роли, насочени към клиентите, като работят с външни контакти, за да определят капиталовите нужди, като в същото време работят вътре в компанията с търговци и продавачи по сигурността, за да намерят най-добрите възможности. Андеррайтингът не се ограничава изцяло до инвестиционните банки и се разпространява до голяма степен в универсалните банки през последните години.
Частен капитал: Много инвестиционни банки имат частни капиталови инструменти, въпреки че работните места с частен капитал обикновено се намират в по-малки специализирани фирми. Банкерите в тази област събират пари за непублични предприятия и компании, запазвайки част от печалбата, която са в състояние да генерират чрез сделки. Обикновено специалистите по частни инвестиции имат предишен опит в инвестиционните банки, както и изключителни академични данни.
Рисков капитал: Фирмите за рисков капитал са склонни да се специализират в предоставянето на нов капитал на нововъзникващи компании, често в бързо развиващите се индустрии, включително технологии, биотехнологии и зелени технологии. Докато много от целевите компании в крайна сметка се провалят, рисковите капиталисти често просперират, като получат финансовия си дял и след това излязат на ранните етапи на развитие, произвеждайки масивна възвръщаемост на инвестициите. Служителите на дружествата за рисков капитал обикновено са умели в разбиването и сключването на сделки и се вкопчват в нови технологии и идеи. Те обикновено получават усещане за тръпка от перспективата да открият „следващото ново нещо.“
Търгуване на работни места
Тези работни места олицетворяват класическия образ на Уолстрийт на отделен купувач и продажба на акции, облигации, стоки, валути и др. Но тези дни сцената може да бъде поставена далеч от Уолстрийт.
Работите за търговия могат да бъдат намерени в търговски и инвестиционни банки, фирми за управление на активи, хедж фондове и др. Където и да работят, търговците се стремят да спечелят печалба за работодателя или клиентите си чрез разпространение на оферта / питане. Търговците на фирми за управление на активи търсят най-добрата цена на ценна книга, когато извършват сделки от името на клиент; търговците за хедж фондове се стремят да заемат собствени позиции в опит да се възползват от очакваните пазарни движения.
Това беше възможно да се изкачиш като търговец, дори без колежа. Въпреки че кариерният път все още е малко по-малко дефиниран от, да речем, инвестиционното банкиране, днес много търговци имат опит в сфера, свързана с финанси, от силен университет и често мнозина са с висши степени в областта на статистиката, математиката или сродни области на изучаване. Също така е обичайно търговците да вземат изпити от сериите 7 и серия 63 в началото на кариерата си.
Търговците, които се представят добре, обикновено получават увеличаващи се суми капитал. Не са редки случаите, когато топ-трейдърите избухват сами, за да формират хедж фондове.
Видове търговски работни места
Търговци на странични продажби : Търговци, продаващи страни, типични за банки. Те купуват и продават продукти в полза на клиентите на банката или в полза на самата банка.
Купуващи странични търговци: Компаниите от страна на купуването като фирми за управление на активи също наемат търговци. Те обикновено провеждат покупки и продажби под ръководството на портфейлен мениджър.
Търговци на хедж фондове : Търговците на хедж фондове не работят за задоволяване на клиентски поръчки, а по-скоро за увеличаване на печалбите за самия фонд. Подобно на работните места, които търгуват чрез покупка, търговците на хедж фондовете могат да приемат поръчки от портфейлен мениджър или дори могат да решат сами да купуват и продават.
Икономически анализ работни места
Икономическите анализатори наблюдават широки области на икономиката и пазарите, за да търсят основни тенденции. Тези работни места са склонни да се харесат на хора, които се радват да анализират данни, да следят тенденциите и да правят мнения въз основа на тези тенденции относно бъдещето на финансовите пазари. Аналитичните задачи често включват писане, публични изказвания и широка работа с Excel или друго приложение за електронни таблици.
Тези работни места, включително тези на икономист, стратег или „количе“, се намират в много различни институции. Тези работни места съществуват в инвестиционни банки, фирми за управление на пари и други традиционни институции в света на финансите. Те също могат да бъдат намерени в публичния сектор, в правителството и дори в академичните среди. Повечето финансови анализатори имат степен на MBA, а много от тях имат докторска степен. Поради компонента за писане в много свързани работни места, опитът на писане и дори публикуването в областта е желателно.
Макар че съществува висока първоначална бариера за влизане, финансовите анализатори се радват на гъвкавост, която много други финансови работни места нямат. Аналитичните работни места често могат да се движат между различни видове работодатели. Утвърден икономист може да се премести от работа в инвестиционна банка в една в университет към една в правителството, като същевременно провежда по същество един и същ вид работа във всеки отделен случай.
Видове работни места за икономически анализ
Икономист: Икономистите са повсеместни в различни институции, свързани с финанси. Всички инвестиционни банки, компании за управление на активи и централни банки работят икономисти, както правителствените агенции и академичните институции. Най-общо казано, икономист проследява и анализира данните, като се опитва да обясни настоящите пазарни или икономически обстоятелства и да прогнозира тенденциите, които продължават напред.
Икономически стратег: Съществува фина граница между стратег и икономист. Икономистите са склонни да се съсредоточават върху широката икономика, докато стратезите се налагат на финансовите пазари. По-вероятно е стратегическите работни места да се намерят в банки и компании за управление на пари, отколкото в академични и държавни институции. Много стратези започват кариерата си като изследователски анализатори, фокусирайки се върху определен продукт или индустрия.
Количество: Докато някои икономически аналитични позиции изискват публично говорене или писане, квантите обикновено работят зад кулисите. Специалистите в този отрасъл на анализ създават математически модели, предназначени да прогнозират пазарната активност. Те могат да бъдат намерени във фирми, включително банки, хедж фондове и фирми за управление на пари. Повечето количествени работници имат опит в математиката или статистиката, често включително и докторска степен.
Джобс за финансов анализатор
Въпреки че звучат подобно, те се различават от аналитичните задачи, обсъдени по-горе. Обикновено анализаторите във фирми от финансовия сектор са отговорни за проучване на потенциални инвестиции и предлагане на становища и препоръки, които да помогнат да се ръководят търговците и ръководителите на портфейли. Финансовите анализатори също работят в небанкови корпорации, където обикновено анализират финансовото състояние на компанията и помагат за формулирането на бюджетни планове.
Видове работни места за финансов анализатор
Инвестиционен анализатор: Инвестиционните анализатори обикновено се специализират в една или повече области, включително конкретни региони на света, индустриални или икономически сектори или видове инвестиционни механизми. Анализаторите, работещи за компании, продаващи страни, обикновено пускат препоръки за купуване и продажба на клиенти. Анализаторите, работещи за компания, купуваща купувачи, често препоръчват ценни книжа да купуват или продават за своите ръководители на портфейли.
Финансов анализатор: Финансовите анализатори са склонни да работят в по-традиционни (нефинансирани) корпорации или държавни агенции. Почти всяка голяма компания, независимо от сектора или отрасъла, поддържа финансови анализатори на персонала, за да анализира паричните потоци и разходи, да поддържа бюджети и др. Тези анализатори могат също да помогнат за определянето на най-добрата структура на капитала за корпорацията или може би да помогнат за набиране на капитал. Финансовите анализатори имат потенциал да се издигнат през редиците на корпорацията си, в крайна сметка да станат касиер или главен финансов директор.
Долния ред
Въпреки различията си, общите характеристики се прилагат за много финансови професии. Финансовите кариери са стресиращи, имат големи бариери за влизане, ползват доходоносни заплати и са разположени в големите финансови центрове. Те са склонни да осигуряват предизвикателна работна среда, взаимодействие с високо мотивирани и интелигентни колеги и силна конкуренция между кандидатите. Повечето от тях изискват значително образование, както и звездни академични резултати. Макар че много хора са привлечени към финансовата сфера поради потенциала за значителни доходи, тези, които са най-успешни, също имат склонност към своята работа.
