Акциите от клас C са вид акции на взаимни фондове. Акциите на взаимен фонд се разделят на три класа: акции от клас A, акции от клас B и акции от клас C. Всеки клас акции на взаимни фондове се отличава със своите специфични такси и структура на натоварване.
Основната разлика между акциите от клас C и другите два класа акции на взаимни фондове е, че акциите от клас C са натоварени на ниво. Това означава, че общата сума пари, които инвеститорът плаща на взаимния фонд, се инвестира в акции. Вместо да плаща процент от първоначалната инвестиция като комисионна, инвеститорът плаща комисионите на взаимния фонд чрез годишни такси.
Класове на акции на взаимен фонд
Акциите от клас A зареждат товар от предния край. Когато някой инвестира във взаимен фонд, определен процент от тази първоначална инвестиция се извежда като комисионна за мениджърите на взаимния фонд. В сравнение с акциите от клас C, по-малка сума пари се инвестира в акции от клас А, тъй като процент от тази инвестиция се приема като комисионни.
Акциите от клас Б зареждат резервно натоварване. Първоначалната инвестиция купува дяловете на взаимния фонд, без да се налага комисионна. Когато инвеститорът е готов да продаде акциите обаче, от печалбите се приспада определен предварително определен процент и се изплаща на управителите на фонда под формата на комисиони. Акциите от клас Б могат също да бъдат конвертирани в акции от клас А, ако инвеститорът желае, докато акциите от клас C не могат да бъдат конвертирани.
Акциите от клас C са изгодни, защото позволяват на инвеститор да разпредели своите комисионни и позволява да се инвестира цялата сума на инвестицията, което може да доведе до по-висока възвръщаемост.
Как да определите кой клас дялове е подходящ за вас
Един от начините, по които инвеститорите могат да определят кой клас акции е подходящ за тях е първо да вземат решение за своя времеви хоризонт и сумата, която планират да инвестират. След това те могат да използват тази информация за оценка на всеки клас акции като потенциална възможност за инвестиция.
Например акциите от взаимен фонд от клас A са най-добри за инвеститорите, които могат да си позволят висока първоначална инвестиция и имат дълъг времеви хоризонт. Това е така, защото акциите от клас А предоставят отстъпки от натоварването от предния край на онези инвеститори, които могат да се ангажират да инвестират по-голяма сума в определен срок. Това ниво на отстъпки се нарича точка на прекъсване. Възможно е някои инвестиционни фондове да накарат инвеститорите да представят писмо за намерение, в което се казва, че възнамеряват да инвестират над границата на прекъсване.
Акциите от клас Б са най-добри за инвеститорите с малко пари за инвестиране и имат дълъг хоризонт. Ако инвеститор закупи взаимен фонд с акции от клас Б, той може да отложи таксите си за продажба, докато не продаде акциите си. Колкото по-дълго време инвеститорът държи акциите, толкова по-малка ще бъде таксата за продажба. Ако инвеститор може да задържи акциите си от клас Б за определен период от време, акциите автоматично ще се конвертират в акции от клас А. Това е от полза за инвеститора, тъй като акциите от клас А имат по-ниски коефициенти на годишен разход от акциите от клас Б.
Акциите от взаимен фонд от клас C са най-добри за инвеститорите, които имат кратък времеви хоризонт и планират да изкупуват акциите си скоро. Въпреки че няма предходни такси с акции от клас C, се начислява резервно натоварване, ако средствата се изтеглят през първата година. Освен това инвеститорите, които купуват акции от клас C, могат да платят висока годишна такса за управление. Инвеститорите не могат да конвертират акции от клас C в акции от клас A, които имат по-ниски коефициенти на разходите.
