Очакваната възвръщаемост на вашето портфолио може да бъде изчислена с помощта на Microsoft Excel, ако знаете очакваните норми на възвръщаемост на всички инвестиции в портфолиото. Използвайки общата стойност на вашия портфейл, стойността на всяка инвестиция и съответната норма на възвръщаемост, може да се изчисли общата ви очаквана възвръщаемост.
Можете също да изчислите очакваната възвръщаемост на портфолио извън Excel, като използвате основна формула.
Изчисляване на общата очаквана възвръщаемост в Excel
Първо, въведете следните етикети на данни в клетки А1 до F1: Стойност на портфейла, Име на инвестиция, Стойност на инвестицията, Коефициент на възвръщаемост на инвестицията, Тегло на инвестицията и Обща очаквана възвръщаемост.
В клетка A2 въведете стойността на вашето портфолио. В колона B посочете имената на всяка инвестиция във вашия портфейл. В колона В въведете общата текуща стойност на всяка от вашите инвестиции. В колона D въведете очакваната норма на възвръщаемост на всяка инвестиция.
В клетка E2 въведете формулата = (C2 / A2), за да направите тежестта на първата инвестиция. Въведете същата формула в следващите клетки, за да изчислите теглото на портфейла на всяка инвестиция, като винаги се разделяте на стойността в клетка A2. В клетка F2 въведете формулата = (+ +…), за да направите общата очаквана възвръщаемост.
пример
В горния пример приемете, че трите инвестиции са държавни облигации, които носят годишни купонни ставки съответно 3, 5%, 4, 6% и 7%.
След като маркирате всичките си данни в първия ред, въведете общата стойност на портфейла от $ 100 000 в клетка A2. След това въведете имената на трите инвестиции в клетки В2 до В4. В клетки C2 до C4 въведете стойностите съответно 45 000, 30 000 и 25 000 долара. В клетки D2 до D4 въведете съответните купонни тарифи, посочени по-горе.
След това в клетки от E2 до E4 въведете формулите = (C2 / A2), = (C3 / A2) и = (C4 / A2), за да направите тежестта на инвестициите съответно 0, 45, 0, 3 и 0, 25.
И накрая, в клетка F2, въведете формулата = (+ +), за да намерите годишната очаквана възвръщаемост на вашето портфолио. В този пример очакваната възвръщаемост е:
= (+ +)
= 0, 01575 + 0, 0138 + 0, 0175
=.04705, или 4.7%
(Допълнително четене: Подобрете инвестирането си с Excel )
