За да изчислите годишната до момента (YTD) възвръщаемост на портфейл, извадете началната стойност от текущата стойност и разделете на началната стойност. Умножението по 100 превръща тази цифра в процент на възвръщаемост, което е по-полезно от десетичния формат при сравняване на възвръщаемостта на различни инвестиции.
Каква е годишната дата за връщане?
Доходността от годишна печалба е просто сумата на печалбата (или загубата), генерирана от инвестиция от началото на текущата календарна година, обикновено 1 януари или иначе първата дата на търговия на годината или първия ден на фискалната година. YTD изчисленията обикновено се използват от инвеститорите и анализаторите при оценката на представянето на портфейла поради тяхната простота.
Използването на периода от началото на годината задава обща времева рамка за оценка на ефективността на различните ценни книжа един срещу друг и техните показатели. YTD е полезен и за измерване на движението на цените спрямо други данни, като финансови резултати или икономически показатели. Измерването на YTD е ограничено, тъй като обмислените промени в дължината и тенденциите, наложени от изпълнението на YTD в началото на годината, могат да бъдат подвеждащи.
Ключови заведения
- Годишната доходност (YTD) измерва ефективността на инвестицията от текущата дата от началото на годината. Данните от годишния период на годината се използват за извършване на стандартизирани сравнения между инвестициите и техните референтни стойности. 1 на текущата година от текущата му стойност. След това разделете разликата по стойността на 1 януари и умножете продукта по 100, за да го преобразувате в процент.
Изчисляване на възвръщаемост за година
Изчисляването на годишната възвръщаемост на портфейл е същото като за една инвестиция. Вземете текущата стойност на всички активи в портфейла и извадете общата сума, инвестирана за предходния 1 януари. Това прави общата възвръщаемост на долара в долари.
Разделянето на тази цифра на първоначалната стойност и умножаването на 100 превръща цифрата в процент, който отразява възвръщаемостта, генерирана от всеки първоначално инвестиран долар.
Пример за YTD Return
Да приемем, че на 1 януари на текущата година сте инвестирали общо 50 000 долара в три различни активи. На 31 декември това портфолио се състои от същите три актива на стойност съответно 10 000, 15 000 долара и 35 000 долара. YTD възвръщаемостта в долари е просто $ 60 000 - $ 50 000 плюс $ 10 000. Процентът на възвръщаемост от YTD е 20%, или $ 10 000 / $ 50 000 * 100. Това означава, че през последната година всеки долар, който сте инвестирали през януари, е произвел още 20 цента печалба.
Лихвени плащания
Ако вашата инвестиция е изплащала лихви или дивиденти през цялата година, тази сума трябва да бъде включена в текущата стойност на портфейла, тъй като се отчита като печалба. Да предположим, че портфейлът в горния пример също изплаща годишни дивиденти на обща стойност 500 долара. Тогава възвръщаемостта на годината е 21%, или (- 50 000 щатски долара) / 50 000 щатски долара * 100. Въпреки че стойността на портфейла не се е променила, възвръщаемостта му от началото на годината е по-висока, тъй като е генерирала приходи чрез дивиденти, както и печалби от капитал.
