Описанието на работата на инвестиционния банкер може да включва широк спектър от задължения. Инвестиционните банкери помагат на клиентите си да набират пари на капиталови пазари чрез издаване на дълг или продажба на собствен капитал в компаниите. Други работни задължения включват подпомагане на клиенти при сливания и придобивания (M& As) и консултиране при уникални възможности за инвестиции, като деривати.
Привличането на кариера за инвестиционно банкиране
Привлечени от привличането на високите заплати и богатата кешета, младите, агресивни, амбициозни студенти по финанси веднага от колежа често гравитират към инвестиционното банкиране. Това е една от малкото кариери, в която 22-годишен младеж с нищо друго освен бакалавърска степен може да спечели добре в шестте фигури в първата си година извън училище. Освен това инвестиционното банкиране често служи като трамплин за още по-изгодни и престижни кариери, като рисков капитал, частен капитал и управление на богатството. Знаейки, че техните гласове са добре приети от гладни студенти по финанси, големите банки на Уолстрийт набират голяма част от университетите в Ivy League и допълнително в други престижни училища като Duke и The University of Chicago.
Погрешни схващания в областта на инвестиционното банкиране
Често срещано погрешно схващане е, че всеки страхотен с числа е подходящ да бъде инвестиционен банкер. Въпреки че количествената проницателност е фантастична черта, тя в никакъв случай не предсказва едностранно успеха в инвестиционното банкиране. Най-добрите инвестиционни банкери, заедно с математически уиски, са убеждаващи, агресивни, бързи и имат неприкосновена работна етика.
Инвестиционните банкери правят големи заплати, но това далеч не е лесни пари. Средният брой седмични часове, отработени от първокласен инвестиционен банкер в големите фирми на Уолстрийт, като Goldman Sachs, отдавна е на север от 80. Финансовата криза от 2008 г. хвърли негативна светлина върху инвестиционните банки, които неуморно работеха през следващите години да променят възприятието на обществото за тях към по-добро. Някои от корекциите, които направиха, бяха културни, което включваше да направят работната си среда по-добра за семейството. В някои фирми това се проявява в по-добри часове, по-голяма гъвкавост и повече семейно време, въпреки че работната седмица на инвестиционния банкер, особено през първите няколко години, все още рядко продължава по-малко от 50 до 60 часа.
Тери Калсен: Вътрешна писта
Задължения на инвестиционните банкери
Инвестиционните банкери провеждат много работни места за своите клиенти. В някои фирми всеки отделен банкер носи много шапки, докато при други служителите са специализирани, като различни банкери изпълняват различни задачи. В основата на всяка роля на инвестиционното банкиране е набирането на пари за клиентите. Това се извършва предимно по два начина: издаване на дълг и продажба на собствен капитал в компанията.
Издаването на дълг означава продажба на облигации на инвеститори. Когато инвеститор купува корпоративна облигация, те заемат пари или капитал на дружеството, което го издава, за определен брой години, обикновено с фиксиран лихвен процент. Дружеството, което издава, извършва лихвени плащания през целия срок на облигацията и след това, когато срокът на облигацията приключи, компанията връща главницата обратно на инвеститора.
Обикновено едно от най-големите предизвикателства за една компания, която иска да събере капитал чрез издаване на облигации, е да намери квалифицирани инвеститори с много пари за инвестиране. Тук идва инвестиционен банкер; инвестиционните банки разполагат с цели етажи с агресивни търговци, всяка от които има големи списъци за контакти, от които да търси инвестиционен бизнес. Компания, която иска да емитира облигации, наема инвестиционна банка не само да помогне за структурирането на облигациите, но и да се включи в огромната мрежа от потенциални инвеститори на банката.
Той работи по същия начин за набиране на капитал чрез продажба на собствен капитал или акции. Инвестиционните банкери служат като основна идея за хората, когато дадена компания провежда първоначално публично предлагане (IPO) за продажба на акции на публиката. Наскоро публичните компании се изследват отвъд убежденията за това как се оказват техните IPO. Успехът или липсата на успех от IPO често поставя компанията на необратима траектория, за добро или лошо. Поради тази причина компаниите привличат помощта на инвестиционните банкери, за да подредят инвеститори с големи размери и да поставят своите IPO в най-благоприятните позиции за успех.
Инвестиционните банкери подпомагат клиентите по допълнителни начини. Те помагат на брокера M&A, заемайки техния опит, за да се уверят, че нещата вървят гладко. Когато клиентите търсят възможности за инвестиции извън техните сфери на знание, инвестиционните банкери изпълняват съвещателни роли, за да подпомогнат намирането на най-добрите възможности.
Умения, необходими, за да станете инвестиционен банкер
На пръв поглед бариерите за навлизане в кариерата за инвестиционно банкиране изглеждат доста навигационни. Образователните изисквания не са особено строги. Докато MBA е популярно наименование в тази област, много инвестиционни банкери имат само бакалавърска степен, а няколко имат дори по-малко от това. Тестовете, които човек трябва да премине, като Series 7, Series 79 и Series 63, за да получат различни лицензи за ценни книжа, макар и да не са лесни, не носят репутацията на изключителна трудност, държана от изпитите за барове или CPA.
Това каза, че инвестиционното банкиране е силно конкурентно поле. Тъй като заплащането е толкова високо и работата е толкова престижна, особено в градове като Ню Йорк, кандидатите далеч надхвърлят броя на работните места всяка година. Притежаването на правилни умения и умението да ги показвате е от първостепенно значение за получаване на крак във вратата. Едно от първите предимства идва от посещаването на висш университет. Един амбициозен инвестиционен банкер не може да се обърка с училище на Ivy League, докато други елитни университети като Дюк и Чикагския университет също генерират тежка набирна дейност от големите банки.
Основен като икономиката или финансите осигурява добра академична база, но други необходими умения включват убеждаване, упоритост и, може би най-важното, неуморна трудова етика. Конкуренцията в бранша не спира, след като предложението за работа се удължи. Първите няколко години са трудни и служат за премахване на много хора, които не принадлежат. Много време се отделя за телефон, привличащ потенциални инвеститори и опитвайки инвестиционни сделки; тези с тънка кожа, които не могат да говорят убедително или да се изморяват лесно, се борят като инвестиционни банкери.
Плащане и часове
Средната начална базова заплата за инвестиционен банкер е между 75 000 и 96 000 долара годишно. Въпреки това, банкер за първа година може да добави значително към тази сума с бонуси, и колкото по-добре се представят, толкова повече пари правят. За първата година 140 000 долара обикновено се считат за добра цел за общ доход за инвестиционен банкер.
Тези пари не се получават без много часове и много работа. Всеки, който не е в състояние или е удобен работните седмици, които често продължават над 80 часа, вероятно трябва да потърсят другаде кариера. Някои банки дори разполагат със стаи с легла; това е за инвестиционните банкери, които се озовават в офиса в полунощ или по-късно, но осъзнават, че все още трябва да бъдат на бюрата си преди звънеца на следващата сутрин. Някои инвестиционни банки се опитаха да подобрят баланса между професионалния и личния живот като част от културен ремонт, който се надяват, че може да реабилитира имиджа на индустрията след финансовата криза през 2008 г. Обаче денят, в който инвестиционното банкиране е от понеделник до петък, кариерата от девет до пет е много далеч, ако изобщо дойде.
