Какво представлява Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA)
Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA) е професионална асоциация за американски финансови съветници, базирани само на такси. Сформиран през 1983 г., NAPFA изисква своите членове да се придържат към етичния кодекс на организацията и да полагат годишна доверителна клетва. Членовете трябва да предоставят независими, обективни финансови съвети на своите клиенти и да спазват най-високите стандарти в професията за финансово планиране. Те трябва да печелят доходите си от такси, а не от комисионни.
Разрушаване на Националната асоциация на личните финансови съветници (NAPFA)
Финансовите плановици могат да бъдат разделени до две категории: 1) тези, които са компенсирани с комисионни от препоръчване на конкретни инвестиции на клиенти, и 2) тези, компенсирани с такса за предоставяне на обективни инвестиционни съвети. NAPFA изисква нейните членове да се изплащат в такси, а не в комисионни, тъй като съветник, който се плаща в комисионни, има стимул да препоръча инвестициите, за които той или тя получава най-високите комисионни, а не инвестициите, които са най-добри за клиента. Чрез начисляване на почасова такса или такса въз основа на процент от активите на клиента, които се управляват, стимулите на съветника се изравняват със стимулите на клиента. На членовете на NAPFA също е забранено да получават такси за препоръчване за изпращане на клиента до друг професионалист. Заявените стойности на NAPFA са:
- За да бъдете маяк за независими, обективни финансови съвети за хората и семействата. Да бъдете шампион на финансовите услуги, предоставяни в обществен интерес. Да бъдете стандартният носител на нововъзникващата професия на финансовото планиране.
Национална асоциация на личните финансови съветници: ключови политики
NAPFA има три ключови политически въпроса / позиции, които уреждат поведението на членовете и информират цялостната му мисия:
- Признаване и регулиране на финансовото планиране Единен доверителен стандарт на грижа По-голям надзор на инвестиционния съветник
NAPFA има допълнителни изисквания към своите членове. Те трябва да се стремят да дават обективни съвети и да избягват да дават съвети в области, в които не познават. Те трябва да пазят поверителна цялата информация на клиента, освен ако клиентът не разрешава споделянето на информация. Членовете на NAPFA трябва да получават кредити за продължаващо образование, за да поддържат актуалните си знания и умения. Финансовите съветници, които се присъединяват към NAPFA, трябва допълнително да бъдат прозрачни във взаимодействието си с клиентите си и да направят всичко възможно, за да гарантират, че клиентите разбират как се управляват парите им. Членовете на NAPFA също трябва да действат по начин, който отразява положително както на NAPFA, така и на професията за финансово планиране. За да станете член, вижте Процеса за кандидатстване на NAPFA.
Национална асоциация на личните финансови съветници: ресурси и дейности
Уебсайтът на NAPFA предоставя няколко ресурса както на финансовите съветници, така и на инвеститорите, като например функция „намери съветник“, ресурси за финансово образование на потребителите и ръководства за избиране на съветници и избор на съветници. NAPFA провежда конференции за членове, които предлагат възможности за професионално развитие и работа в мрежа, виртуални учебни ресурси, награди и шансове да се срещнат, да взаимодействат и да се учат от други съветници.
