Портфейлните мениджъри работят за фирми за управление на богатството, пенсионни фондове, фондации, застрахователни компании, банки, хедж фондове и други организации в сектора на ценните книжа. Те контролират ежедневното управление на инвестиционните портфейли от името на отделни или институционални клиенти. Обикновено ръководителят на портфейл е отговорен за всички аспекти на инвестиционния портфейл: всичко - от създаването и управлението на цялостна инвестиционна стратегия, която съответства на нуждите на клиента, до прилагането на тази стратегия чрез избора на подходящ микс от ценни книжа и инвестиционни продукти и непрекъснато управление на този микс.
Портфейлният мениджър обикновено ръководи екип от висши финансови анализатори, които изготвят аналитични доклади и препоръки за информиране на инвестиционните решения и формирането на стратегия. Ръководителят на портфейл също така общува с анализатори от инвестиционни банки и други фирми, продаващи страни, за да идентифицира продукти, които може да са подходящи за определен портфейл. Някои ръководители на портфейли, често включително и тези, които работят в фирми за управление на богатството, също могат да се наложи да се срещнат и да общуват с отделни клиенти, за да обсъдят инвестиционната стратегия, да обяснят инвестиционните решения и да предоставят актуализации за представянето на портфейла.
ключови заведения
- Портфейлните мениджъри работят с екип от анализатори и изследователи, за да изработят инвестиционни стратегии и решения за портфейли на институционални или индивидуални инвеститори. Портфейлните мениджъри обикновено започват кариерата си като финансови анализатори. Въпреки че не се изисква, повечето ръководители на портфейли притежават магистърски степени по финанси, бизнес администрация, икономика или друга област, ориентирана към числа. Работата в управлението на портфейл изисква лицензиране от FINRA, регистрация в SEC и често професионални сертификати като тази на Chartered Financial Analyst.
Пътят на кариерата на портфейл мениджър
Обичайно е мениджърът на портфейл да започне своята кариера като финансов анализатор, работещ върху акции, облигации или други ценни книжа за фирма от индустрията на ценни книжа. Позициите на младши аналитици обикновено са отворени за завършилите бакалавърска степен. След няколкогодишен опит много младши анализатори се връщат в училище, за да получат магистърска степен по бизнес администрация (MBA) или други съответни магистърски степени, преди да преминат в старши аналитични роли. Подходяща магистърска степен може незабавно да квалифицира нов кандидат за позиция на старши аналитик.
Старши финансов анализатор, който работи по инвестиции, обикновено изготвя доклади и препоръки за определени ценни книжа под ръководството на портфейлен мениджър. Старшите анализатори често се специализират в конкретни категории ценни книжа, като прекарват по-голямата част от времето си в извършване на нови изследвания и анализи, актуализиране на научните изследвания според новите разработки, общуване с контакти в бранша и представяне на препоръки на ръководството и клиентите. Старши анализатори също контролират и ръководят работата на един или повече младши анализатори.
С добри резултати в работата и демонстрирана експертиза, старши финансов анализатор може да стане портфейлен мениджър. Ако портфейлът се представя добре, мениджърът може да премине към по-големи портфейли с повече пари под управление. Позицията за ръководен портфейл обикновено е краят на кариерния път, въпреки че някои хора се преместват на ръководни позиции в своите фирми или стачкуват самостоятелно, за да стартират нови фирми.
Образователни квалификации за ръководител на портфейл
Бакалавърската степен в съответна област е основна квалификация за работа като портфейлен мениджър. Въпреки това, много работодатели изискват магистърски степени и повечето ръководители на портфейли ги държат, дори и да не са абсолютно задължителни. Според данните от проучването за 2014 г., събрани от Бюрото по трудова статистика на САЩ (BLS), 65% от ръководителите на портфейли в САЩ притежават поне магистърска степен. Сред финансовите мениджъри средната годишна заплата за тези с магистърска стойност е 110 000 - 32 000 долара повече от сравнимата заплата за тези с бакалавърска степен.
Разнообразните учебни предмети като цяло се считат за добра подготовка за позиции на начално ниво в този професионалист, включително количествени бизнес дисциплини като счетоводство, финанси и икономика. Други съответни дисциплини включват статистика, математика, инженерство и физика, като всички те се фокусират основно върху развитието на количествени и аналитични умения.
На ниво магистър, MBA във финансите или друга подходяща област като бизнес администрация или икономика е норма сред мениджърите на портфейли. Магистърска степен в областта на финансите също е достоен вариант.
$ 94 990
Средната годишна заплата на ръководителя на портфейла през 2019 г., според зарзават.com
Други квалификации за ръководител на портфейл
Повечето работодатели изискват ръководители на портфейли да притежават сертификати за финансов анализатор. Най-известният сертификат в тази област и най-търсеното от работодателите е наградата Chartered Financial Analyst (CFA), присъдена от CFA Institute. Това наименование е отворено за всеки финансов анализатор, който има бакалавърска степен и четири години приемлив трудов стаж. Тя се присъжда на квалифицирани кандидати, които издържат поредица от три изпита. Много работодатели също посочват наименованието на сертифицирания финансов план (CFP), присъдено от борда на CFP, като незадължителна квалификация.
В зависимост от вида на активите, с които работят, ръководителите на портфейли трябва също да притежават подходящи лицензи от регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA), надзорния орган за дружествата за ценни книжа и брокери, опериращи в САЩ; полагането на квалификационни изпити обикновено изисква спонсорство от нечий работодател. Ако работата включва управление на активи над 25 милиона долара, мениджърите ще трябва да се регистрират в Комисията за ценни книжа и борси (SEC).
