Планирането на имоти може да бъде трудно за мислене. Като цяло тя принуждава хората да обмислят фискални въпроси, които ще се случат, докато живеят и след тяхната смърт. По този начин е изключително важно да се гарантира, че активите се управляват разумно и че членовете на следващото поколение ще получат наследство, без инциденти.
Въпреки че всеки адвокат може да състави проста завещание за прости ситуации, като например назоваване на бенефициента на 401 (k), сезонните адвокати могат да помогнат да се ориентирате към по-сложни ситуации, включващи няколко тръстове и множество наследници.
Съвети за планиране на имоти
Когато изграждате план за имоти, може да имате различни проблеми, включително следното:
- Поддържане на правилно администриране на активите, докато живеете Гъвкаво управление на активите на имоти, докато живеете Преглед на имоти, включващи наематели в обща или общностна собственостПромисляне на активи в множество държавиИзследване на активите на малкия бизнесНаименование на законен настойник на децата ви, като се гарантира, че вашите наследници и близки ще получат активите виСпомощ за намаляване или избягване на конфликти и объркванеМинимизиране на правните разходи и данъциОценяване на запазването на богатството
Тези области и въпросите по-долу са добро място да започнете, когато търсите най-добрия адвокат за вашите нужди.
Ключови заведения
- Важно е да имате солиден план за недвижими имоти, за да гарантирате, че вашите близки ще получат активите ви без излишни или неоправдано забавяне след смъртта ви. Има много въпроси, които трябва да зададете на бъдещите адвокати за планиране на имоти, преди да наемете такъв, който да изработи вашия план за имоти. Преди всичко, уверете се, че сте наели адвокат, който демонстрира високо ниво на обслужване и с когото се чувствате удобно да обсъждате лични въпроси.
Въпроси към вашия потенциален адвокат по планиране на имоти
Следните въпроси ще ви помогнат да научите за планирането на имоти и да определите дали бъдещият адвокат по планиране на имоти е подходящ за вас.
Вашият основен акцент е върху планирането на имоти?
Продължете с кандидат, само ако той отговори "да" на този въпрос. Специалистът по недвижими имоти ще бъде в течение на всички промени в законовите устави и ще има необходимото стратегическо ноу-хау, за да може да формулира внимателно вашите документи по възможно най-ефективния начин.
От колко време тренирате?
Очевидно е, че трябва да се стремите да намерите възможно най-опитния адвокат - този, който е видял, че подготвените му документи влизат в сила след смъртта на клиента. Такива адвокати ще са изправени пред предизвикателства от съдилищата или Службата за вътрешни приходи (IRS) и ще знаят как да преодолеят всички препятствия.
Действително ли изпълнявате плана?
Някои юристи просто изготвят документи за планиране на имоти, докато други изпълняват и свързаните с тях тръстове. По принцип е по-ефикасно да се запази адвокат от последната категория, който може да гарантира, че правилните активи се прехвърлят в доверието.
Провеждате ли периодични прегледи?
Срещу малка такса някои адвокати за планиране на имоти ще преразглеждат полугодието или годишно вашите дела. Това може да бъде важно, тъй като може да са необходими корекции в плана ви, ако претърпите промяна в живота или промяна във финансите си. Новите законодателни изменения също могат потенциално да променят аспектите на вашето планиране на имоти.
Какъв е опитът ви за данък върху недвижимите имоти? Как мога най-добре да управлявам данъците върху имотите?
Пример: Законът за данъците и данъците от 2017 г. повиши данъка върху недвижимите имоти и освобождаването от данъци върху поколенията до 2025 г.
Можете ли да ми помогнете да създам цялостен план за имоти, който включва завещания, тръстове и животозастраховане?
Може да имате няколко вида завещания, тръстове и животозастрахователни планове и обширни планове за недвижими имоти могат да включват всичко това. Затова е важно адвокатът ви да има познания в тези области. Може би искате адвокатът ви за имоти да ви помогне да разберете нюансите на всеки инструмент за планиране на имоти и да различи тези, които може да са подходящи за вас.
Как зареждате?
Много адвокати по планиране на имоти начисляват плоски такси, вместо да плащат по час. Някои правят и двете, където начисляват фиксирана ставка за стандартни услуги като установяване на доверие, след това таксуват почасова ставка за специални изследователски задачи. Във всеки случай е разумно да се допитате до моделите за компенсации навреме, за да избегнете изненади.
Как се чувствате към отмененото жизнено доверие?
Влагането на активи в неотменимо жизнено доверие може да избегне скъпия и тежък процес на завещание (подаване на завещание пред съда). Но това може да не е най-добрият ход за всички, защото отменящите се живи тръстове не избягват данъци върху наследството, имотите или доходите. За съжаление, някои адвокати препоръчват тези структури просто, за да могат да начисляват повече пари.
Какви други проблеми адресирате?
С увеличаването на продължителността на живота нараства и вероятността за дългосрочни проблеми с физическото и психичното здраве. Адвокатите за недвижими имоти следва да помагат на клиентите да се подготвят финансово за възможността за увреждане или деменция, като съставят пълномощни, директиви за здравеопазване и завещания за живот.
Колко време ще ви отнеме да завършите проекта ми за планиране на имоти?
Макар че по принцип няма екстремно бързане, имайте предвид, че може да пожелаете да обсъдите аспекти от плана си за имоти с други специалисти, като счетоводители, пенсионери или управители на пари. Въпреки че експертните знания на адвокат може да се припокриват с тези области, той или тя може да не е общ данъчен експерт или инвестиционен съветник. Отделете си достатъчно време, за да придобиете по-широка перспектива за големи картини върху плана си за имоти и логистичните практически възможности за неговото прилагане.
Ще изпратите ли документация за планиране на имоти за преглед?
Дори и да работите с опитен адвокат по планиране на имоти, от първостепенно значение е да прегледате всички документи и формуляри, за да избегнете неточности. Бъдете ясни за това какво може да бъде променено по-късно и кое е неотменим.
Ще може ли някой друг от вашия офис да обсъди моите проблеми във ваше отсъствие?
Макар че повечето адвокати по планиране на имоти се стремят да се предоставят на своите клиенти по всяко време, важно е да знаете, че сътрудник или адвокат ще бъде на разположение, за да отговаря на въпроси при спешни случаи, ако вашият адвокат не е на разположение.
Някои въпроси за вас
Ето няколко въпроса, които трябва да си зададете:
- Когато се срещате с потенциален адвокат за планиране на имоти, колко удобно се чувствате с него или нея? Комуникира ли добре и ясно? Съгласни ли сте с нейните общи ценности? Как се чувствате в леглото му? Имате ли добра връзка с нея? Можете ли да предвидите да говорите с този човек по много лични въпроси?
Доверете се на инстинкта си, за да определите дали определен адвокат по планиране на имоти е подходящ за вас. Планирането на имоти може да бъде сложно, както емоционално, така и юридически, така че е наложително да изберете адвокат, който умело да се справи с всичките му елементи.
