Какво е рисков капитал?
Рисковият капитал се отнася до средства, отпуснати за спекулативна дейност и използвани за инвестиции с висок риск и високо възнаграждение. Диверсификацията е ключова за успешното инвестиране на рисков капитал, тъй като перспективите на всяка инвестиция са несигурни по своята същност, въпреки че възвръщаемостта може да бъде далеч над средната, когато инвестицията успее. Освен това инвеститорът трябва да гарантира, че само част от общия капитал се счита за рисков капитал. В контекста на рисков капитал рисковият капитал може да се отнася и за средства, инвестирани в обещаващ, но недоказан стартъп.
Разбиране на рисков капитал
Рисковият капитал са средствата, които се изразходват в замяна на възможността за генериране на големи печалби. Инвеститорите трябва да са готови да загубят целия си рисков капитал и той трябва да представлява само 10% или по-малко от типичния портфейлен капитал на инвеститора. Опитните инвеститори с висока толерантност към риск могат да разпределят една четвърт или повече от портфейла си за инвестиции с по-висок риск. Въпреки това, всяка инвестиция, направена с рисков капитал, трябва да се компенсира с по-стабилни диверсифицирани инвестиции или да се сблъскате с възможността да загубите целия си портфейл.
Колкото повече е рискът за инвеститора, толкова по-нисък е делът на рисковия капитал, разпределен в общия портфейл. Докато младите инвеститори, поради дългите си инвестиционни хоризонти, могат да имат много значителна част от рисков капитал в портфейлите си, пенсионерите обикновено не са удобни с висок дял на рисковия капитал - нито трябва да бъдат, тъй като времето им за възстановяване на загуби е ограничено, Най-общо казано, спекулативните инвестиции трябва да бъдат сегментирани на ранните години на инвестиране и да бъдат обвързани с наближаването на възрастта за пенсиониране.
Използване на рисков капитал
Рисковият капитал обикновено се използва за спекулативни инвестиции в акции на стотинки, инвестиране на ангели, частно кредитиране, търговия с фючърси и опции, частен капитал, дневна търговия и суинг търговия на акции и стоки. Много от тези пазари косвено влияят кой може да вложи рисков капитал в тях. Класификации като усъвършенстван инвеститор и акредитиран инвеститор се използват за ограничаване на най-високия риск и инвестициите с най-висока печалба на инвеститорите с определен праг на нетна стойност и доход. Идеята е, че тези хора са успели да натрупат богатство, като разберат своите рискове и ги смекчат интелигентно, така че им се предоставя достъп до пазари със сложни инженерни финансови инструменти, използвани обикновено от институционалните инвеститори.
Дневната търговия, една от най-често използваните за рисковия капитал, също има някои функции за безопасност, за да контролира индиректно размера на рисковия капитал, който може да вложи търговец. капитал на сметката от 25 000 долара. Това дава възможност за дневна покупна сила на търговия, която е до 4: 1 вътрешен марж. Сметките, които попадат под минимума от 25 000 долара, нямат право да извършват повече от три сделки с обратна връзка в рамките на подвижен петдневен период. Неспазването на правилото PDT може да доведе до ограничения и спиране на профила. Важно е да се провери с конкретния брокер по отношение на политиките за дневни сметки за търговия.
