Независимите финансови съветници имат много на своите чинии. В допълнение към основната работа по анализиране на финансите на клиентите, подбор на подходящи инвестиции и активно управление на портфейли, финансовите съветници също трябва да отделят време за разработване на нови взаимоотношения с клиенти, преследвайки непрекъснато професионално обучение и управление на офиса. Не е изненадващо, че може да бъде истинско предизвикателство да управляваме и отглеждаме независим консултантски бизнес на съвременния конкурентен пазар.
За щастие, най-новото поколение уеб-базирани платформи за финансови съветници доставят необходимите инструменти за работа и комуникация по-ефективно и за по-добри резултати за клиентите. Инвестирайки в цялостна платформа, подобна на описаната по-долу, независимите съветници могат да се поставят в позиция за успех.
Офис на Morningstar
Morningstar Office е цялостна платформа за управление на операции, създадена специално за независими финансови съветници. Той е разработен от Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), широко уважаваната компания за инвестиционни изследвания. В допълнение към инструментите за управление на практики, фокусирани върху продуктивността на офиса, Morningstar Office предлага и пълен избор от инструменти за инвестиционни изследвания, финансово планиране, управление на клиенти и управление на портфейли.
Потребителите на Morningstar Office ползват в реално време достъп до собствените инструменти и данни на Morningstar, включително директен достъп до изследвания на повече от 325 000 различни ценни книжа. Morningstar Office също така включва сигурен уеб портал за клиентите за достъп до информация за акаунта, инвестиционни отчети и други документи.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro е пълнофункционално решение за финансово планиране, предназначено както за независими съветници, така и за по-големи консултантски фирми. Системата за планиране MoneyGuidePro предоставя всички инструменти, необходими на финансовия съветник, за да създаде ориентирани към целите финансови планове, планове за доходи през целия живот и планове за разпределяне на активи.
Платформата включва портал за онлайн клиенти, позволяващ незабавен достъп до информация за план, резюмета на резултатите и отчети и различни интерактивни инструменти, които да помогнат на клиентите да се запознаят, да изследват и тестват сами различни сценарии за планиране. Този софтуер се класира като най-използваната платформа на пазара за 2014 г., според две проучвания на професионални финансови съветници, проведени съответно от индустриални публикации Financial Planning и InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro е близък конкурент на платформата MoneyGuidePro. Той предоставя пълен набор от инструменти за планиране и анализ за създаване на планове, базирани на цели, както и планове за инвестиции, имоти и парични потоци. Интегрираните аналитични инструменти помагат на съветниците да насочват плановете към нуждите на клиента ефективно, докато модулите за отчитане и представяне улесняват споделянето на информация за плана с клиентите. Платформата eMoney Advisor също така предоставя на клиентите онлайн достъп до персонализиран портал за управление на богатството, включително разнообразни интерактивни инструменти за разход и бюджетиране, проследяване на инвестиции в реално време и образователно съдържание.
Финанси Логикс
Платформата за финансиране Logix, продукт на Envestnet Inc (ENV), е друго пълнофункционално решение за независими финансови съветници и по-големи консултантски фирми. Рамката за финансиране на Logix предоставя инструментите, които съветниците трябва да извършват задълбочени инвестиционни проучвания и да създадат финансови планове, за да съответстват на нуждите на клиента. Този софтуер използва Morningstar Data в своите модули за планиране и разпределение на активи, което го прави добра алтернатива на платформата Morningstar Office.
Finance Logix осигурява сигурен достъп до онлайн акаунти за клиенти, включително интерактивно табло за финансово здраве и календар за срещи и задачи, за да помогне на съветниците и клиентите да бъдат в графика. Онлайн трезор за документи осигурява сигурен достъп до инвестиционни доклади и други важни документи.
Redtail CRM
Redtail CRM е платформа за управление на взаимоотношенията с клиенти (CRM), изградена от основата за финансови съветници. Докато повечето уеб-базирани платформи за финансово планиране включват някои инструменти за проследяване на взаимоотношения с клиенти и комуникация, Redtail CRM предлага цялостна система за управление на клиентите. Той се нарежда сред най-използваните софтуерни платформи за финансови консултанти.
Автоматизираните шаблони на работния процес ускоряват комуникациите, позволявайки на заетите съветници да поддържат контакт с клиентите ефективно. При активирано проследяване на клиенти софтуерът автоматично генерира времева линия за контакт, така че съветникът да прегледа историята на клиента за секунди. Комуникациите дори могат да бъдат планирани предварително. Redtail CRM е проектиран да се интегрира с много от най-добрите платформи за финансово планиране, включително всички изброени по-горе.
