Платформата за онлайн търгуване Merrill Edge от Bank of America Merrill Lynch наблюдава засилена конкуренция сега, когато Wells Fargo & Company (WFC) навлиза на пазара. По-рано тази седмица брандираната банка в Сан Франциско обяви националния старт на Intuitive Investor, онлайн инвестиционна платформа, която съчетава технологията с човешки съвети, за да предостави на клиентите достъп до нискотарифни инвестиции. С новата платформа робо-съветник, клиентите могат да го направят сами или да получат съвет от Wells Fargo Advisors.
"Значителният напредък в технологиите, променящите се предпочитания на потребителите и развиващата се демография ни вдъхновиха да предоставим този нов, завладяващ инвестиционен опит за нашите клиенти", казва Джон Уайс, ръководител на управление на богатството и инвестициите в Wells Fargo, в съобщение за пресата, обявявайки новата услуга. „Тъй като Wells Fargo продължава да внедрява иновациите, за да доставя опит, който нашите клиенти могат да използват винаги и където пожелаят, интуитивното предлагане на инвеститори изпълнява техните нужди, като същевременно запазва предимствата, които идват с достъп до една от най-големите инвестиционни фирми.“
Клиентите трябва да инвестират минимум 10 000 долара за достъп до услугата, която начислява 0, 50% годишна консултативна такса. Съществуващите клиенти на Wells Fargo плащат отстъпка от 0, 40% годишна консултативна такса, когато свързват своите интуитивни акаунти за посредничество на инвеститори с програмата за връзки за проверка на Wells Fargo. Клиентите на инвестиционната платформа също ще получат достъп до евтини борсово търгувани фондове (ETFs), които са проектирани от Wells Fargo Investment Institute. Не е ясно дали Wells Fargo ще продава други ETF.
Ходът на Wells Fargo идва, тъй като традиционните инвестиционни къщи и финансовите фирми навлизат на самостоятелно инвестиционния пазар по голям начин. Докато Wells току-що навлиза, това може да окаже натиск върху Merrill Lynch, която досега има успех със своя робот-съветник Merrill Edge и по-новата си онлайн консултантска платформа за ръководено инвестиране Merrill Edge, която дебютира миналия февруари. Merrill Edge Guided Investing съчетава онлайн търговията със съвети от финансови съветници. Merrill Edge съществува от десетилетие и днес има 166 милиарда долара активи и повече от 2, 3 милиона сметки.
Докато онлайн и брокерите с отстъпки правят това от известно време, ходът на Wells Fargo отбелязва влизането на друг традиционен играч, който може да се откаже от Merrill Lynch. Докато хилядолетията не са лоялни към марката и не са скептични към по-новите фирми и финтех, по-старите им партньори са, а по-старите демографски могат да се обърнат към добре позната финансова компания над fintech, когато търгуват онлайн. През януари Raymond James Financial, независимата инвестиционна компания, стартира своята онлайн платформа, наречена Connected Advisor.
