Говорейки за ескалиране на търговското напрежение между САЩ и Китай, различни геополитически сили, които оказват натиск надолу върху икономиката, притъпил технологичен сектор и други, не е изненадващо, че много пазарни анализатори се подлагат на възможността за рецесия, насочена към 2019 г. S&P 500 е спаднал приблизително с 3, 7% спрямо открития пазар на 17 декември 2018 г.
3.7% е спад, но ако това се превърне в пълноценна рецесия, вероятно много инвеститори ще изпаднат в паника. Много, но не всички. Тези, които са подготвени адекватно, имат по-голям шанс да издържат на намаляващата икономика на рецесията, но също така да избягат от периода на рецесия и да спечелят печалби в дългосрочен план. Светът на борсово търгуваните фондове (ETFs) предлага широки възможности за успешна инвестиция, когато пазарът отпадна. Независимо от това, инвеститорите ще трябва да планират внимателно, за да намалят риска, като в същото време увеличават потенциала за печалба.
Защо купуването и задържането няма да го режат повече
Напредвайки към 2019 г., някои анализатори оценяват, че две трети или повече от богатството в САЩ са в ръцете на тези, които са пенсионирани, или тези, които бързо наближават пенсионната възраст. Традиционната стратегия за купуване и задържане, при която ежедневните инвеститори рутинно инвестират в IRA или 401K, докато се освобождават от краткосрочните обрати на пазара, е малко вероятно да я съкратят за по-старите инвеститори според CMG Capital Management Group. Ето защо.
Инвеститорите, които в момента са на своите 60-те и 70-те, просто няма да имат време да възстановят загубените средства при спад на пазара. Както CMG Capital подчертава, след рецесията през 1999 г. на инвеститорите в Dow бяха необходими 12 или повече години, за да възстановят загубеното си богатство. Какво може да се направи, за да се смекчат потенциалните загуби, причинени от рецесия? CMG Capital препоръчва да се постави „средно 200-дневна движеща се стоп-загуба за всичко“, за да се сведе до минимум страницата, като същевременно се даде възможност за потенциален ръст. Това е особено, ако дадено лице няма време да изчака възстановяването на пазарите.
Как ETF могат да помогнат в рецесия
ETFs са един инструмент, който може да ви помогне да преодолеете рецесия. Въпреки това, с почти всички S&P 500 сектори през последната година, за инвеститорите може да е трудно да разберат къде да се обърнат, когато става въпрос за стратегии и подходи. CMG Capital предлага намаляване на общата експозиция към акции в този момент, използвайки дълга / плоска стратегия, за да позволи контрол на риска.
ETFs, които могат да бъдат полезни за инвеститорите, използващи горната стратегия, включват ETF с равно тегло на Invesco S&P MidCap 400 (EWMC). Въпреки че S&P 500 се представи доста слабо през цялата година, комуналният сектор е изключение. Към 17 декември 2018 г. ETF на Vanguard Utilities е дал приблизително 9, 5% годишна дата. Най-важното нещо, което трябва да имат предвид инвеститорите в ETF, са потенциалните ползи от балансирането на експозицията на собствения капитал спрямо фиксирания доход и други стратегии.
Инвестирайте според правила, а не емоции
Не забравяйте, че дори във времена на рецесия е изключително важно да се придържате към правилата, които сте задали за себе си. CMG Capital препоръчва да следвате 200-дневната междинна средна стойност и да преминете към продукти, фокусирани върху държавни сметки, ако и когато тази цифра спадне с 0, 5% от локализираната висока точка. Реверсът също може да се прилага: когато средната стойност се изкачи с 0.5% от местно ниско, изместете назад. Разбира се, индивидуалните стратегии, които инвеститорът използва, ще зависят от целите и перспективата на инвеститора. Съществено обаче е наличието на план - независимо дали той включва ETFs или не. Следвайки план, инвеститорите имат по-голям шанс да не позволят на емоциите да управляват своите решения.
