Никой никога не можеше да обвини Джон, "Джак", Богъл, че се срамува да предлага съвети за инвестиции. Но той остава верен на собствения си съвет?
Основателят на Vanguard изгради своята фондова империя въз основа на основните си принципи за инвестиране. Ако сте чели книгите му или сте слушали неговите интервюта, ще откриете, че той не е отклонил нито една степен извън курса. Това само по себе си трябва да ви даде доста честна представа за това къде Богъл пази парите си.
Въпреки че обществеността може никога да не знае всички нюанси на това къде и как инвестира Bogle, тя може да придобие достоен поглед върху неговото портфолио въз основа на съветите, които предлага, защото този съвет изглежда се основава на това, което би направил за себе си. Единственото, което е известно със сигурност, е, че Bogle е инвестирал 100% от парите си във фондове на Vanguard.
Разпределение на портфейла на Джак Богъл
Bogle разкри, че разпределението му за пенсионно портфолио се е насочило повече към разпределение 50/50, с 50% в акции и 50% в облигации, далеч от стандартното разпределение на 60/40, което той следва години наред. Както той каза на интервюиращия, „Харесва ми просто идеята да се котва на вятъра.“ Bogle посочи, че портфейлът му без пенсиониране има разпределение на активи от 80% облигации и 20% акции.
Отвъд това, Bogle заяви, че не вярва, че се нуждаете от други видове инвестиции или класове активи, за да постигнете правилна диверсификация. Извън личния си портфейл и пенсиониране, Bogle инвестира в баланса на Vanguard Index за своите внуци.
Джон Богъл за Фондация за първи индекс в света
Как може да изглежда разпределението на запасите му
Изглежда Bogle следва собствените си съвети, що се отнася до инвестирането в индексни фондове. Както веднъж той каза на Business Week , че е индекс: "Аз притежавам пазара. И съм щастлив."
Разбира се, това се основава на основния му принцип, че хората, които се опитват да победят пазара, се оказват на губещата страна поне толкова често, колкото печелившата страна, но плащат по-висока цена. Bogle също така заяви, че предпочита да индексира целия фондов пазар, а не само S&P 500. По онова време той отдели 60% от акцията на портфейла си в индекса Vanguard Total Stock Market, заедно с някаква комбинация от индекса Vanguard 500 и разширения пазарен индекс Vanguard за осигуряване на допълнителна експозиция с малка и средна капачка.
Богъл е казвал многократно, че никога не инвестира в задгранични фондове. Той има много малка част от собствения си капитал в няколко сантиментални участия, които се окажат активни фондове. Те включват фондовете за доходи Vanguard Wellington и Vanguard Wellesley.
Как може да изглежда разпределението му за облигации
Що се отнася до частта от облигациите на портфейла му, Bogle е направил някои тактически корекции във времето, прехвърляйки разпределението си на облигации към средства с по-кратък среден падеж. Разпределението му е приблизително наполовина в средносрочните облигации и половината в краткосрочните облигации. През 2006 г. Bogle разпредели между средно-срочния облигационен индекс на Vanguard и защитени ценни книжа Vanguard Inflation. Най-голямата му инвестиция от какъвто и да е вид е във Фонда за освобождаване от данъчно облагане на Vanguard Limited, който вероятно се държи в неговия неквалифициран портфейл.
Защо портфейлът му вероятно не е променен през десетилетие
Bogle заяви, че всъщност не се съгласява на необходимостта от балансиране или да използва много промени в тактическите промени в разпределението на активите си. Ако инвеститор изпита необходимостта от повторно балансиране на портфолиото си, Bogle предлага да го прави не повече от веднъж годишно. Той винаги е вярвал, че придържайки се към дългосрочна стратегия и поддържайки възможно най-опростен избор на портфейл, хората правят по-малко притеснителни. Ако това е вярно, сигурно е да се предположи, че текущото му разпределение на акции изглежда доста подобно на начина, по който го направи преди десет години.
