Всеки разумен инвеститор знае, че не можете да сложите всичките си яйца в една кошница. Въпреки че може да не намалява изцяло риска, диверсифицирането на инвестиционния ви портфейл може да ви помогне да постигнете инвестиционните си цели, като увеличите максимално възвръщаемостта си. Има много различни средства за инвестиции, които можете да избирате, включително акции, облигации, взаимни фондове, фючърси и валути. Те могат да бъдат разбити още повече, групирането на активи, които споделят характеристики - акции с големи капитали, финанси, държавни облигации са само няколко примера. И не забравяйте стоки. Това са основни блага, които могат да се трансформират в други стоки и услуги. Има редица различни стокови инвестиции както за нови, така и за опитни търговци. Но преди да се заемете да направите скока, ето няколко важни неща, които трябва да знаете за стоковите инвестиции, включително най-добрите, които трябва да вземете предвид.
Ключови заведения
- Инвестирането в стоки може да осигури на инвеститорите диверсификация, хеджиране срещу инфлацията и положителна възвръщаемост. Инвеститорите могат да изпитат нестабилност, когато техните инвестиции проследяват една стока или един сектор от икономиката. Снабдяването, търсенето и геополитиката влияят върху цените на стоките. Инвеститорите могат да търгуват стокови фючърси, акции, ETF или взаимни фондове или могат да държат физически стоки като златни кюлчета.
Какво е инвестиране в стоки?
Търговията със стоки се връща векове назад, дори преди акциите и облигациите да си разменят ръцете. Това беше много важен бизнес, който свързваше различни култури и хора заедно. От подправките и коприните в първите дни до борсите, където сега се търгуват тези активи, стоките все още са популярно средство за инвестиции.
Инвеститорите, които се надяват да влязат в стоковия пазар, има няколко различни начина да го направят. Гладните от стоки инвеститори могат да обмислят да инвестират директно във физическата стока или косвено чрез закупуване на акции в стокови компании, взаимни фондове или борсово търгувани фондове (ETFs).
Ползи
Едно от най-големите предимства на инвестирането в стоки е фактът, че те са склонни да защитават инвеститорите от въздействието на инфлацията. Като цяло търсенето на стоки обикновено е високо в периоди на висока инфлация, което тласка цените. Също така е добър залог срещу щатския долар, така че, когато зелената валута намалее, цените на стоките се повишават.
Освен ползите от диверсификацията, има потенциал за увеличаване на възвръщаемостта с инвестиране в стоки. Въпреки че цените на стоките са обект на колебания на пазара - обменни курсове, лихвени проценти, глобална икономика - глобалното търсене е силно. Това като цяло има положително въздействие върху акциите на компаниите, които се занимават конкретно със стоки, което може да доведе до положителна възвръщаемост на инвеститорите.
Рискове
Едно нещо, което трябва да се има предвид е, че стоките са склонни да бъдат много по-променливи от другите видове инвестиции - особено фондовете, които проследяват една стока или конкретен сектор на икономиката.
Инвеститорите, които търгуват с фючърси, трябва да помнят, че това включва спекулации. Фючърсните договори включват проследяване на основната стока или индекс. Това би могло да повлияе на изпълнението на договора и по този начин да даде на инвеститора отрицателна (или положителна) разлика.
Търговията с фючърси може да бъде силно променлива, защото включва спекулации.
Суров нефт
Както бе отбелязано по-горе, има много различни начини инвеститорите да изберат да инвестират в стоки. Ако имате предвид суровия петрол, това помага да разберете какво помага за оформянето на цените и как можете да инвестирате в тази стока.
След производството си суровият петрол се рафинира в много различни продукти, включително бензин, който използваме за гориво на нашите превозни средства. Но той надхвърля само газа. Продуктите, произведени от петрол, включват пластмаса, лекарства, линолеум, херпес зостер, мастило, козметика, синтетични влакна, разтворители, тор, асфалт и хиляди други.
Но какво влияе на цените? Суровият петрол обикновено реагира на законите на предлагането и предлагането. Колкото по-голямо е търсенето, толкова по-ниско е предлагането. Когато това се случи, цените имат тенденция да се повишават. Когато търсенето намалява, доставките са доста последователни, което води до спад в цените. Например, когато газът е с голямо търсене - да речем, през летния шофиращ сезон - цената на помпите се повишава, което се превръща в по-високи цени на суровия петрол. По подобен начин търсенето от страна на развиващите се страни като Китай и Индия - чиито икономики все още нарастват - също повишава цените. Геополитиката също оказва голямо влияние върху цената на суровия нефт. Напрежението в Близкия изток, където се произвежда голяма част от световния петрол, може да доведе до рязко увеличаване на цените на петрола.
Как да инвестираме в суров нефт
Инвестирането във физически суров нефт не е толкова лесно, колкото в други стоки - не можете просто да купите барел петрол. Като инвеститор може да помислите за фючърси - най-прекият метод за собственост на стоката. Но фючърсите могат да бъдат силно променливи и се нуждаят от голяма част от капитала. И те също изискват много знания, така че всъщност не е добър вариант за начинаещите инвеститори.
Инвеститорите могат да обмислят закупуване на акции в петролни компании, взаимни фондове за суров петрол или дори ETF. Превозните средства търгуват на борсите точно като акции, така че те са лесни за влизане. Американският нефтен фонд е един пример. Той проследява движението на западна лека, сладка сурова нефта от Западен Тексас. Общите нетни активи под управление (AUM) във фонда към 13 януари 2020 г. бяха 1, 4 милиарда долара. Други опции включват закупуване на дялове във взаимни фондове или ETF в енергийния сектор, които инвестират директно в акции на петролна компания. Тези опции обикновено са с по-ниски рискове, тъй като имат по-разнообразни предложения.
злато
Пазарът на злато може да се похвали с разнообразие и растеж. Използва се в бижутата, технологиите, от централните банки и инвеститорите, пораждайки пазара му в различни периоди от глобалната икономика. Традиционният скъпоценен метал традиционно е сигурна инвестиция и предпазва от инфлация. Когато американският долар спадне, можете да заложите, че цените на златото ще се покачат. И точно като суровия петрол, когато има увеличение на търсенето, същото се случва и с цената на златото. Освен това цените се влияят, когато централните банки - които държат злато - решат да диверсифицират своите парични резерви, купувайки повече злато.
Как да инвестираме в злато
За разлика от суровия петрол, инвеститорите могат да се възползват от физическата стока. Инвеститорите, които искат да държат физическата стока, могат да направят това, като купят златни кюлчета или монети. Но това означава, че трябва да платите за място, където да го съхранявате, като сейф или трезор.
Друг вариант, също като суровия, е да преминете през фючърсния договор. Договорите изискват от инвеститорите да депозират първоначален марж. Но отново има риск за този вид инвестиции. Ако цената се повиши, инвеститорите ще печелят. Ако цената падне обаче, инвеститорът застава да загуби парите си.
Акциите и ETF, заедно с опциите за взаимен фонд са достатъчно. Със запасите от злато инвеститорите не се ограничават само до производителите, но и до проучвателните и добивните компании. Както обикновено, е добра идея инвеститорите да си свършат домашното и да видят какви са оперативните рискове за всяка компания. Златните ETFs, от друга страна, осигуряват излагане на благородния метал, докато проследяват цената му. Например, SPDR Gold Share ETF дава на инвеститорите излагане на кюлчета, без да се налага да го владеят.
Основни метали
Базовите метали са обичайни метали, използвани в търговски и промишлени приложения, като строителство и производство. Алуминият, цинкът и медът са добри примери. Те са сравнително евтини и доставките като цяло са стабилни, тъй като често се срещат по целия свят. Но тъй като те са изобилни, цените обикновено са много по-ниски от ценните метали. Въпреки това, увеличаването на приложенията на основни метали, съчетано с нарастващото търсене в световен мащаб - особено от Китай и други развиващи се страни - продължава да влияе положително върху цените.
Как да инвестираме в основни метали
Задържането на алуминий, цинк и мед може да не е непременно плодотворно, тъй като поради цените си инвеститорите ще трябва да държат големи количества от тези стоки, за да печелят. Вместо това държането на акции в основни метали компании като алуминиева компания Alcoa или стоманена компания като US Steel е чудесен начин да се сдобиете с крак във вратата. Освен това притежаването на ETF като SPDR Metals & Mining ETF осигурява експозиция на компании, занимаващи се с метали и добив.
Долния ред
Когато решавате да инвестирате в стоки, известният инвеститор Джим Роджърс предлага да се отговори на три ключови въпроса: Първо, какво е настоящото ниво на световното производство? Второ, какви нови източници на доставка в момента се предлагат онлайн? Трето, има ли потенциални доставки, които са в процес на проучване?
В допълнение към споменатите по-горе стоки, други стоки, които трябва да се вземат предвид, са други благородни метали - платина, паладий, сребро - литий, памук и хранителни продукти като кафе, царевица, овес, пшеница, соя и захар. Но както при всички инвестиционни решения, обаче, направете свое собствено проучване или се консултирайте с опитен брокер.
