Какво е B-Share?
B-акция е клас акции, предлагани във взаимен фонд с отворен тип. Това е една от многото акции, достъпни за инвеститорите на дребно.
Обяснени B-акции
Б-акциите често се сравняват с A-акции и C-акции, които също са класове акции, предлагани във взаимни фондове с отворен тип за инвеститори на дребно. Тези класове на акции на дребно таксуват различни натоварвания на продажбите, които са структурирани от дружеството за взаимен фонд и се изплащат на посредниците. В допълнение към натоварванията от продажбите, на инвеститорите ще бъдат начислени оперативни разходи, които се плащат косвено от активите на фонда. Всеки клас акции на дребно може да има различни съотношения на разходите, но всички класове акции на дребно обикновено се таксуват такси за разпределение 12b-1, което увеличава общите им разходи.
Натоварване на продажбите
Акциите от клас Б се характеризират със структурата на натоварването на задните продажби. Задните товари могат да бъдат отложени статично или условно. С таксите за последно зареждане инвеститорът заплаща такса, когато излезе от фонда. Таксите се начисляват като процент от транзакцията и се плащат на посредника. Тези натоварвания от продажбите са отделни от оперативните разходи на фонд.
Натоварванията в бек-енд продажбите обикновено са структурирани с най-ниските такси за комисионни за продажби. Статичните задни товари варират от 1% до 4% и се таксуват независимо от периода на задържане. Условията с отложено задно покритие са такси, които с времето намаляват. Тези натоварвания от продажбите могат да започнат от 1% до 2%, намалявайки до нула след определена времева рамка. Някои акции от клас Б с изтекъл срок на отсрочени такси могат да бъдат прекласифицирани в акции от клас А, които предлагат на инвеститорите полза от по-нисък коефициент на годишни разходи. Пълните данни за структурата на натоварването на продажбите на фонда ще бъдат включени в неговия проспект.
B-Share разходи
Като клас акции на дребно, оперативните разходи на B-share подлежат на такси 12b-1. 12б-1 такси компенсират посредници и дистрибутори за маркетинг и продажба на средства за търговия на дребно. Тези такси често могат да бъдат по-високи за акции на B, тъй като не изискват предни товари и могат да имат комисионни, които с времето намаляват. В резултат на това B-акциите често таксуват едно от най-високите съотношения на общите разходи.
Общото съотношение на разходите за класовете на акции на дребно може да варира от 1% до 2%. В допълнение към такси 12b-1, инвеститорите в класовете за акции на дребно се таксуват стандартно управление и други оперативни разходи. Обикновено таксите за управление и други разходи са еднакви за всички класове акции.
MFS Global Equity Fund
MFS Global Equity Fund предоставя един пример за отворен взаимен фонд с множество класове за акции на дребно. B-акциите на Фонда се начисляват 4% задна дата. Акциите от клас Б имат най-високите общи оперативни разходи от 1, 97% с най-високата такса 12b-1 от 1%. Таксите за управление са 0, 81%, а другите разходи са 0, 16% в трите класа акции на дребно.
