Съдържание
- Определете себе си
- Определете целевия си пазар
- Бъдете внимателни, избирайки модела си
- Бъдете обективни и независими
- Бъдете многозадачен
- Долния ред
Как точно един финансов планировчик стига до върха? Investopedia облече някои от най-добрите бизнес инвестиции в Съединените щати за добър, солиден съвет и ето формулата, която съветват финансовите планиращи да използват, за да станат топ съветници:
Ключови заведения
- Да станеш най-добър финансов съветник може да изглежда дългогодишен в тази конкурентна индустрия. Попитахме някои от най-успешните съветници за това, което е необходимо, и те ни дадоха страхотни съвети. Изгради ниша и направи името си известно с нещо конкретно и Определянето на целевия ви пазар се появи няколко пъти. Възможността да жонглирате няколко задачи по обективен, непредубеден начин също беше ключов съвет.
Определете себе си
Дейвид Молнар, управляващ директор на HighTower San Diego фирма за финансови услуги, казва, че съветниците трябва да разберат кои искат да бъдат. „Решете дали ще бъдете съветник по богатство или мениджър на портфейл“, съветва той. „Определяме съветник по богатството като човек, който предприема цялостен, планиран подход, проектира подходящи разпределения на активи и след това възлага ежедневни инвестиции на мениджъри на пари, чрез отделни сметки, взаимни фондове или и двете. Мениджърът на портфейл е фокусиран повече за процеса на управление на активите и ще извърши подбор на сигурността на дадено собствено портфолио."
Молнар казва, че няма правилен или грешен отговор на въпроса, тъй като има много примери за успешни съветници, които се придържат към една от двете дисциплини. „Но реалността е, че не можете да направите и двете ефективно“, добавя той. "Ако тепърва започвате в бизнеса или искате да пробиете кариера като финансов съветник / планиращ, наистина има само един избор. Нямате време да бъдете ефективен мениджър на портфолио и да се предлагате на нови потенциални клиенти ".
Определете целевия си пазар
Molnar също така съветва специалистите по управление на богатството да се запознаят с общите нужди и проблеми на целевата си аудитория и след това да станат експерт в решаването на тези проблеми. Предприемете следните директни стъпки, казва той:
- Посетете индустриални изложения и мрежови функции. Запознайте се с професионалистите, които обслужват тази общност. Станете видими за тях. Познайте пазара отвътре и отвън. Кои са играчите? Кои са тези, които трябва да се избягват?
„Колкото по-често се виждате на различни събития и мрежови функции, толкова повече ще бъдете разглеждани като експерт от другите“, добавя той.
Бъдете предпазливи в избора на вашия бизнес модел
Уейн Б. Тит III, доверителен, само такса, съветник в AMDG Financial, фирма за управление на богатството, базирана в Плимут, Мичиган, казва, че съветниците трябва да определят как те могат да обслужват най-добре своите клиенти. „Моят избор е да служа от фидуциарна, без такса гледна точка“, казва той. "Като CPA, моят професионален етичен кодекс гласи, че аз трябва да бъда независим в действителност и на външен вид. Считам, че като независим регистриран съветник по инвестиции (RIA), моята фирма е в най-добра позиция да ми позволи да обслужвам клиентите си от най-много независима и обективна перспектива."
Винаги бъдете обективен и независим съветник
Тит казва, че мениджърите на богатството могат да дават съвети, които идват от различна гледна точка и клиентите се нуждаят от яснота откъде идвате. "Работите с клиента си, за да подкрепите техните цели и цели, без действителен или възприет конфликт на интереси", казва той. "Те ясно разбират нивото на отговорност и компенсации, които получавате за работата, която вършите. Те могат да оценят реалната цена и полза от избора, който са направили."
Когато инвеститорите разберат, че им дължите задължение за лоялност и се държат на най-високия стандарт според закона, много ползи започват да се натрупват във вашата практика, добавя Тит. „Потенциалните инвеститори, които имат интерес да управляват богатството си благоразумно, започват да ви избират пред други алтернативи на пазара“, казва той. "Те стават клиенти и ви препоръчват и лесно ви запознават с тяхното семейство и приятели. Препратките са норма; отношенията продължават много години, през няколко поколения."
Бъдете многозадачен
Миноти Раджпут, сертифициран финансов плановик от Southfield, базиран в Мичиган, стратегии за сигурно планиране, казва, че наличието на някакво разнообразие във вашата консултативна практика е ключ към издигането до върха. „Имайте повече от една област на специалност, тъй като да правите едно и също нещо и да работите с един и същ тип клиенти може да се изморите“, казва Раджпут, ветеран от индустрията.
Тя също така съветва редовно да поддържа връзка с други специалисти в областта на финансовите услуги. "Ученето и споделянето на идеи един от друг е прекрасно; облегнати един на друг в моменти на стрес е още по-добре", добавя тя.
Долния ред
Всички наши експерти допълниха, че най-добрите съветници обичат това, което правят за прехраната и са еднакво ефективни като професионалистите по продажбите, колкото и инвестиционните професионалисти. Те казват, че елитните съветници редовно установяват цели за привличане на клиенти и имат прецизно усъвършенстван процес за придобиване на клиенти, изграден върху тръбопровод от насоки, реферали и възможности за продажби, извлечени от тази стратегия.
Така нареченият „консултативен елит“ също има тенденция да притежава множество внушителни пълномощия, като подреждане на магистърска степен по финанси на върха на заглавието на сертифициран финансов план (CFP®). Клиентите обичат експерти и колкото повече пълномощия има един съветник, толкова по-добро възприемане на потенциалните клиенти.
Всички по-горе не представляват единствените атрибути, които отделят средната стойност от елита, но те са начело в списъка на мениджърите на богатства, които са се издигнали до върха на своите професии, и те искат да направите същото,
