Разбирането как да се търгува с чуждестранна валута изисква подробни познания за икономиките и политическите ситуации на отделните държави, глобалната макроикономика и въздействието на нестабилността върху конкретни пазари. Но истината е, че обикновено не икономиката или глобалните финанси са тези, които задвижват първо търговците на форекс. Вместо това, основната липса на знания за това как да се използва ливъридж често е в основата на загубите от търговия.
Данните, оповестени от най-големите чуждестранни борсови посредници като част от Закона за реформата и защита на потребителите на Дод-Франк, показват, че голяма част от клиентите на Forex на дребно губят пари. Злоупотребата с ливъридж често се разглежда като причина за тези загуби. Тази статия обяснява рисковете от висок ливъридж на валутните пазари, очертава начините за компенсиране на рисковите нива на ливъридж и обучава читателите на начини да изберат правилното ниво на експозиция за техния комфорт.
Рисковете от висок ливъридж
Ливъриджът е процес, при който инвеститор заема пари, за да инвестира или закупи нещо. При Forex търговия капиталът обикновено се придобива от брокер. Докато форекс трейдърите са в състояние да заемат значителни количества капитал при първоначалните изисквания за маржин, те могат да спечелят още повече от успешните сделки.
В миналото много брокери са имали възможност да предлагат значителни коефициенти на ливъридж до 400: 1. Това означава, че само с депозит от $ 250, търговецът може да контролира около 100 000 долара валута на световните валутни пазари. Въпреки това, финансовите регулации през 2010 г. ограничиха коефициента на ливъридж, който брокерите могат да предложат на базираните в САЩ търговци до 50: 1 (все още доста голяма сума). Това означава, че със същия депозит от $ 250, търговците могат да контролират 12 500 долара във валута.
И така, трябва ли нов търговец на валута да избере ниско ниво на ливъридж, като 5: 1, или да хвърли заровете и да скочи съотношението до 50: 1? Преди да отговорите, важно е да разгледате примери, показващи сумата на парите, които могат да бъдат спечелени или загубени с различни нива на ливъридж.
Пример с използване на максимален ливъридж
Представете си, че Trader A има сметка с 10 000 долара пари в брой. Той решава да използва лоста 50: 1, което означава, че може да търгува до 500 000 долара. В света на форекс това представлява пет стандартни партиди. Във форекс има три основни размера на търговията: стандартен лот (100 000 единици валута на котировката), мини лот (10 000 единици от основната валута) и микро лот (1000 единици валута на котировката). Движенията се измерват в семки. Всяко движение с една пипка в стандартна партида е промяна на 10 единици.
Тъй като търговецът закупи пет стандартни лота, всяко движение с една пипка ще струва $ 50 ($ 10 промяна / стандартна партида X 5 стандартни лота). Ако търговията върви срещу инвеститора с 50 пипса, инвеститорът ще загуби 50 пипса X $ 50 = 2500 $. Това е 25% от общата сметка за $ 10 000 за търговия.
Пример с използване на по-малко ливъридж
Нека да преминем към Trader B. Вместо да увеличава ливъридж при 50: 1, тя избира по-консервативен ливъридж от 5: 1. Ако Търговец Б има сметка с пари 10 000 долара, тя ще може да търгува 50 000 долара валута. Всеки мини-лот би струвал 10 000 долара. В мини лот всеки пип е промяна в $ 1. Тъй като Trader B има 5 мини лота, всеки пип е промяна в $ 5.
Ако инвестицията падне същата сума, с 50 пипса, тогава търговецът ще загуби 50 пипса X $ 5 = $ 250. Това е само 2, 5% от общата позиция.
Как да изберете правилното ниво на лоста
Има широко приети правила, които инвеститорите трябва да преразгледат, преди да изберат ниво на ливъридж. Най-лесните три правила на лоста са:
- Поддържайте ниски нива на ливъридж. Използвайте крайни спирания, за да намалите недостатъците и да защитите капитала. Ограничете капитала до 1% до 2% от общия капитал за търговия на всяка заета позиция.
Форекс трейдърите трябва да избират нивото на ливъридж, което ги прави най-удобни. Ако сте консервативни и не обичате да поемате много рискове или все още се учите как да търгувате валути, по-ниско ниво на ливъридж като 5: 1 или 10: 1 може да бъде по-подходящо.
Ограничителните или ограничителните спирки осигуряват на инвеститорите надежден начин да намалят загубите си, когато търговията върви в грешна посока. Използвайки лимитните спирания, инвеститорите могат да гарантират, че могат да продължат да учат как да търгуват валути, но да ограничат потенциалните загуби, ако търговията не успее. Тези спирки също са важни, защото спомагат за намаляване на емоцията от търговията и позволяват на хората да се отдръпнат от търговските си бюра без емоции.
Долния ред
Изборът на правилното ниво на ливъридж на форекс зависи от опита на търговеца, толерантността към риска и комфорта при работа на глобалните валутни пазари. Новите търговци трябва да се запознаят с терминологията и да останат консервативни, докато се научат как да търгуват и да трупат опит. Използването на спирачни спирки, поддържането на малки позиции и ограничаването на размера на капитала за всяка позиция е добро начало за изучаване на правилния начин за управление на лоста.
