Какво представлява Законът за защита на инвеститорите?
Законът за защита на инвеститорите е компонент от Реформата на Дод-Франк за Уолстрийт и защита на потребителите от 2009 г., предназначен да разшири правомощията на Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Актът установява награда за подаване на сигнали за подаване на сигнали за финансови измами, увеличава се отговорността за подпомагане и съдействие и удвоява финансирането на SEC за петгодишен период. Актът беше част от опита на регулаторите да предотвратят някои проблеми, които предизвикаха финансовата криза да се появи отново в бъдеще.
Ключови заведения
- Законът за защита на инвеститорите от 2009 г. е предназначен да разшири правомощията на Комисията за ценни книжа и борси. Част от Закона за Дод-Франк, той е създаден, за да предотврати повторното възникване на някои от проблемите, които са причинили финансовата криза. комисия, която да се консултира с SEC относно регулаторните приоритети и въпросите, свързани с новите финансови продукти, структурите на таксите и търговските стратегии. Членовете на защитниците получават по-голяма защита по силата на закона.
Разбиране на Закона за защита на инвеститорите
Известен също като Закон за защита на инвеститорите от 2009 г., Законът за защита на инвеститорите създаде Консултативния комитет за инвеститорите, който да се консултира с SEC. Комитетът се събира на редовни интервали всяка година и съветва по теми като регулаторни приоритети и въпроси, които обграждат нови финансови продукти, структура на таксите и търговски стратегии. Той също така предоставя консултации относно инициативи за защита на инвеститорския интерес и за насърчаване на доверието на инвеститорите в целостта на пазара чрез изискване за разкриване на конфликт на интереси и рискове, свързани с инвестиционните продукти.
Актът също така увеличи защитните мерки и правата на лицата, подаващи сигнали за нарушения, които могат да предявят искове срещу работодатели между 90 и 180 дни след откриване на нарушение. Това включваше предоставяне на правомощията на SEC да препоръча отпускането на лицата, подаващи парични сигнали, парични награди до 30% от санкциите, които надвишават 1 милион долара. Законът създаде и Фонда за защита на инвеститорите на SEC, който отпуска плащания на лицата, подаващи сигнали. Фондът също така подкрепя инициативи за образование за инвеститори.
По-нататъшните защити за нарушители, предлагани чрез акта, включват забрани на работодателите да свалят, спират, уволняват, заплашват или по друг начин дискриминират служители или агенти, които предоставят информация на SEC или помагат в разследванията. Лицата, подаващи сигнали, са упълномощени да предприемат правни действия, ако има такива проблеми.
Друг ключов елемент на закона се занимава с регулирането на агенциите за кредитен рейтинг заради критичната роля, която играят на пазара. Поради нарастването на конфликта на интереси и други проблеми, възникнали по време на ипотечната криза от страна на тези агенции, много банки приключиха с лошо управление на риска, което представлява заплаха за инвеститорите. Новата регулация изисква агенциите за кредитен рейтинг да бъдат по-отчетливи и прозрачни по отношение на своите практики.
Специални съображения
Законът за реформата на Дод-Франк на Уолстрийт и защита на потребителите от 2009 г. беше създаден от администрацията на Обама, за да подобри отчетността и прозрачността на финансовата система. Този ход беше в отговор на срив на ипотечните кредити, който доведе до финансова криза през 2008 г. Дод-Франк беше създаден, за да предотврати хищническото кредитиране и да помогне на потребителите да разберат условията на дълга си. Актът включваше Агенция за финансова защита на потребителите, която ще регулира ипотеките, автокредитите и кредитните карти. На SEC бяха предоставени допълнителни правомощия, които включваха разрешение за събиране на информация, комуникация с инвеститорите и обществеността и стартиране на програми за защита на инвеститорите.
Бяха направени изменения и в предходното законодателство, включително Закона за защита на инвеститорите в ценни книжа от 1970 г. (SIPA) и Закона на Sarbanes-Oxley от 2002 г. Промените в SIPA включват увеличение до минималната оценка, плащана от членовете на корпорацията за защита на инвеститорите в ценни книжа от една 150 долара годишно до 0, 02% от брутните приходи на члена от бизнеса с ценни книжа. Лимитът за наемане на заеми от Министерството на финансите на САЩ също беше увеличен от 1 милиард на 2, 5 милиарда долара. Измененията в Закона Сарбанес-Оксли добавиха брокери и дилъри в сферата на надзор на публичния дружество за счетоводен надзор.
Президентът Доналд Тръмп подписа частично отмяна на закона за Дод-Франк през май 2018 г.
През май 2018 г. президентът Доналд Тръмп подписа частично отмяна на закона за Дод-Франк в закон, след като Сенатът прие законопроект за освобождаване на редица банки от регламента на закона. Тръмп твърдеше, че законът несправедливо накърнява определени институции, като им пречи да отпускат заеми на различни видове предприятия, включително малки предприятия.
