Най-пренебрегваните данъчни удръжки

Съдържание

• Законът за намаляване на данъците и работните места Промени в правилата
• Приспадане на вашия сладък дом
• Шофиране до дома данъчна облекчение
• Прави се добре като правиш добро
• Пътуване за благотворителност
• Стой здрав
• Разни удръжки
• Долния ред

Разпределените данъчни отчисления дават шанс на много американски служители на заплати да джобат повече доходи, вместо да предадат трудно спечелените пари на правителството. За тези, които водят добри записи, удръжките отдавна означават повече пари за тях и по-малко за услугата за вътрешни ревизии (IRS).

Ключови заведения

• Ако не вземете стандартното приспадане на данъците си върху доходите, липсата на приспадане може да ви струва възстановяване на долари. Промените в правилата за данъчни отчисления въз основа на неотдавнашния Закон за данъчни облекчения и работни места премахнаха някои вратички, като същевременно позволиха други удръжки да бъдат изброени. Разходите, свързани с работата, собствеността на дома и благотворителното даване са лесни начини за събиране на удръжки. Преглеждаме някои от често пренебрегваните по-долу.

Законът за намаляване на данъците и работните места Промени в правилата

През 2019 г., точно както и през 2018 г., решението за разглеждане на артикулирането идва с голямо предупреждение, поради промените, настъпили в Закона за данъчните облекчения и работни места от 2017 г. (TCJA). Преди да се заемете с попълването на формуляр за списък А, имайте предвид, че стандартните удръжки, които значително се увеличиха през 2018 г., всички бяха натрупани малко повече: 12 200 долара за физически лица и за женени лица подават отделно, 18 350 долара за глави на домакинство и 24 400 долара за съпружески двойки, които подават съвместно или отговарят на изискванията за вдовица. (За данъчната 2020 година стандартните удръжки ще се повишат отново - до 12 400, 24 800 и 18 650 долара съответно.)

Имайте предвид, че TCJA също отстрани личното освобождаване, така че трябва да вземете предвид това в своите изчисления. Законът също елиминира или променя правилата за редица данъчни удръжки, които можете да предприемете през 2017 г. От друга страна, TCJA вече не ограничава фиксираните удръжки според вашия коригиран брутен доход (AGI), което е поне една положителна промяна за артикулите на елементи.

Ако вашите общи детайлизирани приспадания по новата данъчна сметка паднат под сумите, изброени по-горе, вероятно е по-добре да вземете стандартното приспадане. В противен случай, прочетете, за да научите за най-пренебрегваните детайлни удръжки и как могат да ви помогнат да спестите още повече.

Приспадане на вашия сладък дом

Притежаването на жилище може да ви дава обилни отписвания на данъци всяка година, включително за точки, платени при закупуването на жилището и възможни удръжки за лихви по ипотека. Можете също да приспадате данъците върху имотите, платени през времето, когато живеете в дома си. Ето и предостереженията: За ипотеките, взети на или след 15 декември 2017 г., новият данъчен закон ви позволява да приспадате лихвите по заеми до 750 000 долара (за по-стари кредити лимитът е 1 милион долара). В допълнение, данъкоплатците са ограничени до приспадане на 10 000 долара за държавни и местни данъци (SALT; 5000 долара, ако се омъжат за подаване на брак отделно), което е комбинация от данъци върху собствеността плюс или държавни и местни данъци върху доходите, или данъци върху продажбите. Приспадането на премиите за частни ипотечни застраховки е елиминирано през 2017 г., но е върнато през 2018 г.; все още не се знае какво ще се случи за данъчната 2019 година.

Когато продавате дома си, получавате и някои данъчни облекчения. Можете да приспаднете данъци върху собствеността и ипотечни лихви, които сте платили за частта от годината, преди да продадете. Ако сте активно военнослужещи, можете дори да приспаднете своите движещи се разходи. (Можете също така да приспаднете таксите, които правите за разтоварване на дома си, всяка комисионна, която сте платили на агент по недвижими имоти, както и всички такси, които сте платили при закриване, като юридически или дескрипционни такси, както и разходите за ремонт или подобрения, направени в 90 дни от крайната дата. Но това всъщност не са приспадания на данъци - те се приспадат от продажната цена, което помага да се намали данъкът върху вашите капиталови печалби.)

Шофиране до дома данъчна облекчение

Вие плащате данък върху продажбите на автомобила си, когато го купувате. Някои щати продължават да ви облагат с данъци всяка година, тъй като според щатите Кентъки, „привилегията да използвате моторно превозно средство по обществените магистрали.“ Ако държавата ви изчислява процент от данъка върху превозните средства въз основа на стойността на вашия автомобил, можете да приспаднете този процент като част от личните си данъци. Само няколко щата, като Невада, изчисляват таксите си за регистрация по този начин.

Повечето държави изпращат известие, за да поискат плащането на данъка си, за да регистрирате колата си всяка година. След като зашлевите новия си етикет на колата, подайте разписката и добавете това плащане към удръжките си за данъци върху личното имущество през април. Същото важи и за RV или лодка - проверете документацията за регистрация, за да видите дали плащате и данъци върху собствеността върху тях, и имайте предвид 10 000 щатски долара за общите данъци на САЛТ.

Прави се добре като правиш добро

Дарихте своите кльощави дънки и масичка за кафе на Goodwill и намалихте данъците си, като увеличите благотворителните си удръжки. Можете да натрупате сумата, когато се сетите да включите свързани такси, като такси за оценка, за предметите с големи билети, които дарявате. IRS изисква да предоставите „квалифицирана оценка на продукта с връщането“, когато дарите артикул (или група от артикули) на стойност над 5000 долара. За предмети като електроника, уреди и мебели е необходимо да платите на професионалист, който да прецени стойността на вашето дарение и таксата за тази услуга се приспада.

Промените в TCJA ви позволяват да правите парични вноски до 60% от вашия AGI; преди това лимитът беше 50%. Даренията от имуществени печалби от собственост, като поскъпналите акции, са ограничени до 30% от AGI и вече няма да можете да претендирате за приспадане на вноски, които ви дават право на спортни атлетически седящи права. Проверете IRS Publication 526 за повече подробности.

Пътуване за благотворителност

Ако сте от типа човек, който обича да дарява свободното си време за доброволчество в общността си и се потопите в собствения си портфейл, за да пътувате до любимата си благотворителна организация, можете да добавите тези разходи към своите благотворителни отчисления (но не стойността или вашите време или услуга). Независимо дали карате автобуса или шофирате собствена кола, ще ви трябват добри записи за вашите благотворителни дейности: пазете касови бележки за градския транспорт или дневници за пробег за вашия автомобил (за които можете да таксувате стандартната ставка от 0, 14 долара на мили за благотворителни организации), както и разписки за паркиране и пътни такси.

Да останеш здрав дава приспадане на крака нагоре

Да останеш здрав може да ти струва ръката и крака. IRS ви позволява приспадане специално за медицински разходи, но само за частта от разходите, надвишаваща 10% от вашия AGI, спрямо 7, 5% през 2018 г. По този начин, ако вашият AGI е $ 50 000 през 2019 г., можете да приспадате само частта от вашия медицински разходи над 5000 долара. Ако вашето застрахователно дружество ви възстанови част от разходите, тази сума не може да бъде приспадната.

Част пари, която плащате за застраховка за дългосрочни грижи (LTC), също може да облекчи данъчната ви тежест. Застраховката за дългосрочни грижи е приспадаем медицински разход и IRS ви позволява да приспадате все по-голяма част от вашата премия, докато остарите, но само ако застраховката не е субсидирана от вашия работодател или работодател на вашия съпруг.

Вноските в сметките за спестяване на здравеопазване (HSA) са облагаеми с данъци. Ако имате самообоснован здравен план за високо приспадане (HDHP), можете да внесете до 3500 долара (3550 долара през 2020 г.). Ако имате семеен HDHP, можете да внесете до $ 6900 (7, 100 долара през 2020 г.).

Има още една често пренебрегвана полза, когато посещавате вашия лекар. Можете да приспаднете разходите за транспорт, за да получите медицинска помощ, което означава, че можете да отпишете разходите за вземане на автобус, разходи за кола (при стандартната тарифа за пробег за медицински цели от 0, 18 долара на километра), пътни такси и паркинг.

Можете също така да приспаднете всички допълнителни плащания за съучастие, разходи за лекарства, отпускани по лекарско предписание, и лабораторни такси като част от медицинските си разходи - ако общият размер надвишава 10% лимита за 2019. IRS ви позволява да разчитате на общи такси и услуги, ако не са изцяло обхванати от вашия застрахователен план, като терапия и медицински услуги. Всъщност определението на IRS за медицински разходи е доста широко и дори може да включва такива артикули като акупунктура и програми за спиране на тютюнопушенето.

Разни удръжки (какво остава от тях)

Правилата TCJA за 2019 г. премахват повечето удръжки, които по-рано попадат в категорията „различни детайлизирани удръжки.“ Много от тези удръжки подлежат на праг от 2% от AGI, което означава, че можете да извадите само сумата, която надвишава 2% от AGI, Под TCJA прагът от 2% -of-AGI вече не важи, но вече не можете да приспадате следното:

• Невъзстановени разходи за работа, като например свързани с работа пътувания и профсъюзни такси Невъзстановени движещи се разходи, ако се наложи да се преместите, за да вземете нова работа (изключение: военнослужещи с активна служба поради военни поръчки) Повечето инвестиционни разходи, включително консултации и управление такси Такси за подготовка на данъци (с изключение на такси за изготвяне на бизнес връщане, които са напълно приспадани) Такси за оспорване на решение на IRS Хоби разходи Разходи за лични жертви или кражби, освен когато те се случват в определена от федерален район зона за бедствия

Ето какво още можете да извадите:

• Загуби от хазарт до размера на печалбата Ви Интерес от пари, които заемате за закупуване на инвестиция. Случайни и кражби загуби върху имущество, генериращо доходиФедерален данък върху имуществото върху доходите от определени наследствени вещи, като ИРА и пенсионни обезщетения. Работни разходи за хора с увреждания студентски заеми (подлежащи на приспадане, дори ако не се описвате подробно)

Долния ред

Фигурките хартия, които впивате в портфейла си, могат да означават повече пари в банковата ви сметка идват данъчен сезон. Задържайте разписките за услуги и пазете досие през цялата година, така че да имате запис дори и на най-малките разходи, които правите за бизнес, благотворителност и ваше здраве. С натрупването на тези разходи евентуално могат да намалят данъчната ви сметка.