Какво е SEC формуляр N-6
SEC формуляр N-6 е формуляр, който определени доверителни сметки трябва да подават в Комисията за ценни книжа и борси (SEC). Като регулаторна агенция, създадена да помага за предотвратяване на измами и други форми на измама, включващи акции, SEC следи дейностите и регистрирането на компании, които търгуват с публични акции в Съединените щати.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ SEC Форма N-6
SEC формуляр N-6 е документ, който трябва да бъде представен от отделни сметки, които са дялови инвестиционни тръстове, които предлагат променливи животозастрахователни договори. Целта на тази форма е да предостави на инвеститорите информация, която може да им помогне да решат дали да инвестират в договор за променлива животозастраховка.
Тази форма е само един пример за това, което е известно като SEC подаване. Тези документи са официални изявления или документи, които могат да включват неща като периодични доклади, декларации за регистрация и документи, свързани с оповестяване на риска. В Съединените щати федералното правителство изисква тези документи да бъдат подадени и достъпни за потенциалните инвеститори в интерес на пълното им разкриване. Инвеститорите преглеждат всички тези документи като начин за оценка на резултатите на компанията, за оценка на нейното текущо финансово състояние, а също и за опит и прогнозиране на представянето на акциите на компанията в близко бъдеще.
Части от SEC формуляр N-6
SEC формуляр N-6 се състои от три основни части.
Част А от тази документация, проспектът, трябва да съдържа ясно писмена информация за инвестицията, която обикновеният инвеститор, който може да няма специализиран опит в областта на финансите или правото, може да разбере. Той следва да осигурява балансирано оповестяване на положителните и отрицателните аспекти на променливите договори за животозастраховане, включително информация за рискове и обезщетения, такси, премии, обезщетения за смърт, стойности на договорите, отстъпки, заеми, изтичане и възстановяване, данъци и съдебни производства. Подобно на други картотеки, този документ трябва да се придържа към указанията в Правило 421 (d) от Закона за ценните книжа, известно като Обикновено английско правило, което диктува, че формулировката трябва да бъде ясна, сбита и лесно разбираема.
Част Б предоставя допълнителна информация, която може да представлява интерес за някои инвеститори, като финансови отчети и информация за премии, застрахователи и заеми. И накрая, част В съдържа информация за директори, обезщетение, представителство на такси и други.
Компаниите, които отговарят на специфичните критерии, трябва да попълнят и подадат формуляр SEC № N-6, което е документ, който се изисква от Закона за инвестиционните дружества от 1940 г. и Закона за ценните книжа от 1933 г. За да изпълнят задълженията за подаване на SEC, формуляр N-6 на SEC трябва да бъде попълнен и представен в електронен формат на уебсайта на SEC. SEC предоставя информацията, съдържаща се в тези документи, достъпна за обществеността.
