Какво представляват краткосрочните инвестиции?
Краткосрочните инвестиции, известни също като търгуеми ценни книжа или временни инвестиции, са тези, които лесно могат да бъдат конвертирани в пари, обикновено в рамките на 5 години. Много краткосрочни инвестиции се продават или конвертират в пари след период от само 3-12 месеца. Някои често срещани примери за краткосрочни инвестиции включват компактдискове, сметки на паричния пазар, спестовни сметки с висока доходност, държавни облигации и държавни облигации. Обикновено тези инвестиции са висококачествени и високоликвидни активи или инвестиционни средства.
Краткосрочните инвестиции могат също да се отнасят конкретно до финансови активи - от подобен вид, но с няколко допълнителни изисквания - които са собственост на компания. Записано в отделен акаунт,
и изброени в раздела за текущите активи на корпоративния баланс, това са инвестиции, които е направила компания, които се очаква да бъдат преобразувани в пари в рамките на една година.
Краткосрочни инвестиции
Как работят краткосрочните инвестиции
Целта на краткосрочната инвестиция - както за компаниите, така и за отделни / институционални инвеститори - е да защити капитала, като същевременно генерира възвръщаемост, подобна на индексния фонд на касата или друг подобен показател.
Компаниите със силна парична позиция ще имат краткосрочна инвестиционна сметка в баланса си. В резултат на това компанията може да си позволи да инвестира излишни пари в акции, облигации или парични еквиваленти, за да спечели по-високи лихви от тези, които биха били спечелени от нормална спестовна сметка.
Има две основни изисквания за една компания, за да класифицира инвестицията като краткосрочна. Първо, тя трябва да е ликвидна, като акции, котирани на основна борса, която търгува често или облигации на САЩ. Второ, ръководството трябва да възнамерява да продаде ценната книга в сравнително кратък период, например 12 месеца. Търгуемите дългови ценни книжа, известни още като "краткосрочна хартия", които са с падеж в рамките на една година или по-малко, като американските държавни каси и търговски документи, също се считат за краткосрочни инвестиции.
Търгуемите ценни книжа включват инвестиции в обикновени и предпочитани акции. Търгуемите дългови ценни книжа могат да включват корпоративни облигации - тоест облигации, емитирани от друга компания - но те също трябва да имат кратки срокове на падеж и трябва да бъдат активно търгувани, за да се считат за ликвидни.
Ключови заведения
- Краткосрочните инвестиции са търгуеми ценни книжа или силно ликвидни активи, предназначени да осигурят безопасно, временно място за паркиране за излишни пари. Краткосрочните инвестиции могат да се отнасят и за холдинги, които дружеството притежава, но възнамерява да продаде в рамките на една година или (ако дългът) падежира в рамките на на година. CD, сметките на паричния пазар и държавните сметки са често срещани видове краткосрочни инвестиции с нисък риск.
Примери за краткосрочни инвестиции
Някои общи краткосрочни инвестиции и стратегии, използвани от корпорации и отделни инвеститори, включват:
- Депозитни сертификати (CD): Тези депозити се предлагат от банките и обикновено плащат по-висок лихвен процент, защото блокират пари в брой за даден период. Те са застраховани с FDIC до $ 250 000. Сметки на паричния пазар: Връщанията по тези застраховани FDIC сметки ще надвият тези по спестовните сметки, но изискват минимална инвестиция. Имайте предвид, че сметките на паричния пазар се различават от взаимните фондове на паричния пазар, които не са застраховани от FDIC. Съкровища: Съществуват разнообразие от тези облигационни облигации, като банкноти, сметки, ценни книжа с плаваща лихва и съкровищни ценни книжа, защитени от инфлация. Облигационни фондове: Предложени от професионални мениджъри на активи / инвестиционни компании, тези фондове са по-добри за по-кратки срокове и могат да предлагат по-добра от средната възвръщаемост на риска. Просто бъдете наясно с таксите. Общински облигации: Тези облигации, емитирани от местни, държавни или не федерални държавни агенции, могат да предлагат по-високи добиви и данъчни предимства, тъй като често са освободени от данъци върху дохода. Заеми с равностойни (P2P) заеми: Излишните пари могат да бъдат пуснати в игра чрез една от тези платформи за заем, които съответстват на кредитополучателите с кредиторите. Roth IRAs: За физически лица тези превозни средства могат да предлагат гъвкавост и разнообразни възможности за инвестиции. Вноските, но не и печалбите за Roth IRAs, могат да бъдат изтеглени по всяко време, без дължими санкции или данъци.
Пример от реалния живот на краткосрочните инвестиции
На своето тримесечно изявление на 31 март 2018 г. Microsoft Corp. отчита притежаването на 135 милиарда долара краткосрочни инвестиции в баланса си. Най-големият компонент бяха държавните и агенционни ценни книжа на САЩ, които бяха 108 милиарда долара. Това бе последвано от корпоративни банкноти / облигации на стойност 6, 1 милиарда долара, чуждестранни държавни облигации на стойност 4, 7 милиарда долара, ипотечни / обезпечени с активи ценни книжа в размер на 3, 8 милиарда долара, депозитни сертификати (CD) на стойност 2 милиарда долара и общински ценни книжа на стойност 269 милиона долара.
Apple Inc. също държат краткосрочни инвестиции, изброени като търгуеми ценни книжа, в размер на 254 милиарда долара към 31 март 2018 г. Двете основни инвестиции са корпоративни ценни книжа, които представляват 138 милиарда долара, и ценни книжа на САЩ / Министерство на финансите, които са 62, 3 милиарда долара. Инвестицията на компанията в търговска хартия беше на стойност 17, 4 милиарда долара, а взаимните фондове бяха 800 милиона долара. Apple също имаше държавни ценни книжа извън САЩ в размер на 8, 2 милиарда долара и сертификати / срочни депозити от 7, 3 милиарда долара. Ипотечните / обезпечени с активи ценни книжа възлизат на 20 милиарда долара, а общинските ценни книжа на 973 милиона долара, закръглят краткосрочните му инвестиции.
