ОПРЕДЕЛЕНИЕ на договорния план за разпръскване
Договорен план за разпределяне на натоварвания разпространява таксата за продажба или натоварването на взаимен фонд за определен период от време. Това е структура на плащането на такси, приложима за взаимни фондове, в които таксата за продажба или комисионна (товар) не се плаща изцяло в момента, в който инвеститорът за първи път внесе средства във взаимния фонд. Вместо това натоварването на взаимния фонд се разпръсква разширено.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Договорен план за разпръскване
Договорен план за спред натоварване позволява по-големи части от първоначалния принос на инвеститора към сметката да се прилага към действителни инвестиции, вместо за такси за продажби. По този начин инвеститорът е в състояние да получи сравнително по-голяма позиция във предния фонд на взаимния фонд, въпреки че бъдещият принос ще бъде по-малък.
Договорни планове
Договорен план е уникален вид план за закупуване на взаимни фондове. Тези планове изискват инвеститорът да поеме ангажимент да закупи определена сума в долара (да речем 10 000 долара) и да извърши плащания към тази сума във времето. Планът обикновено изисква плащанията да се извършват месечно във фиксирана сума за период от 10-15 години. В замяна дружеството за взаимен фонд издава сертификати за доверие за техния интерес към акциите.
Максимално допустимата такса за продажби през целия живот на плана е 9%. Въпреки това, са разрешени два различни типа "планове за натоварване". Обърнете внимание, че при някой от тези планове се извършва пълно възстановяване на всички такси за продажби, ако инвеститорът се откаже в рамките на 45 дни от създаването.
- План за предварително зареждане - до 50% от плащанията за първата година могат да бъдат приложени към таксата за продажби. Ако инвеститорът се откаже в рамките на 18 месеца от създаването, възстановяването му се състои от нетната стойност на активите на акциите плюс всички платени такси за продажби минус 15% от общите извършени плащания. План за разпръскване - не повече от 20% от едногодишните плащания могат да се прилагат за такси за продажби и не повече от 16% средно за първите четири години могат да бъдат приспаднати за такси за продажби. Възстановяването (след 45 дни) се състои само от NAV; няма възстановяване на таксите за продажби.
Също така се начислява такса за попечителство (в допълнение към таксата за продажби), тъй като в този вид план има увеличени функции за попечителство и счетоводство. Плащанията от инвеститора се депозират при попечителя (или попечителя).
Други важни характеристики на договорните планове включват:
- Изискват се два вида проспекти - един за всеки основен фонд и един специфичен за условията на самия договор. Покупките на еднократна сума могат да бъдат разрешени. Дивидентите и капиталовите печалби се реинвестират автоматично в NAV. Точките за прекъсване са достъпни въз основа на планираните плащания.
