Тъй като фондовите фондове, търгувани на борса (ETFs), стават все по-популярни сред инвеститорите от всякакъв тип, те също стават все по-объркващи и сложни. По-специално за тези инвеститори, които искат да инвестират в ETF за първи път, може да бъде трудно да се определи най-добрият начин за това. Понастоящем има близо 2 000 ETF на разположение на инвеститорите, покриващи общо около 3 трилиона долара активи. Докато сред анализаторите се постига консенсус, че евтините, диверсифицирани пасивни ETF обикновено са силен инвестиционен подход, въпреки това има няколко стотин различни ETF, от които да избират., ние проучваме някои важни съображения, които трябва да имате предвид при изграждането на основно ETF портфолио, според доклад на Forbes.
Акции и облигации
Простият портфейл вероятно включва някаква комбинация от глобални акции и облигации на САЩ. Две широко достъпни ETF, които се фокусират върху големи кошове с акции, са Vanguard Total ETF (VTI) на Vanguard и Vanguard FTSE All-World бивш американски ETF (VEU). Между тези два ETF инвеститорите имат достъп до приблизително 5000 различни акции от всички части на земното кълбо. VEU поддържа експозиция от 1% или повече в 19 различни страни, управлявайки гамата от развитите до развиващите се пазари. VEU поддържа съотношение на разходите от 0, 11%, докато VTI е още по-достъпно (със съотношение на разходите от едва 0, 04%).
Ако тези два популярни ETF от Vanguard не ви харесват, има и други начини за широко излагане на голяма колекция от глобални акции. Много анализатори смятат, че това е добър основен подход за ETF портфолио.
За разлика от акциите, които имат тенденция да се движат нагоре и надолу значително с течение на времето, облигациите са много по-стабилни, особено по време на рецесия. За онези инвеститори, които могат да получат пестеливост, когато активите им на акции значително намалят по време на мечешки пазар, балансирането на тази част от портфейл с ETF, насочени към облигации, може да бъде добро средство.
Когато сте решили да поддържате облигационните ETF във вашия портфейл, следва да определите видовете облигационни ETF, които ще притежавате. Държавните облигации са чудесен избор, тъй като са склонни да задържат много добре, когато акциите се справят лошо. За разлика от тях корпоративните облигации са склонни да се движат повече с пазара, като се има предвид, че те са емитирани от онези компании, които са представени от акции. Forbes предполага, че 10-годишните облигации имат добър опит по време на рецесии; поради тази причина, Vanguard Inter-Term Treasury ETF (VFITX) е силен избор за противовес спрямо борсовия портфейл. Този ETF обаче не е особено диверсифициран, така че можете също да помислите ETF (BND) за Vanguard Total Bond Market да проучите и извън САЩ. (За повече информация вижте: Облигационни ETFs: жизнеспособна алтернатива .)
Други фактори
ETF често се разглеждат като по-безопасни от много други начини на инвестиране. Независимо от това, важно е да се вземе предвид нивото на риск при инвестиране в ETF. Ако скоро може да ви трябват пари, може да е по-безопасно да инвестирате в краткосрочния касов ETF (VGSH), отколкото в ETF, фокусиран върху акциите. Докато добивът е малко по-нисък от някои от горните ETF, той има история на постоянен растеж.
От друга страна, ETF, фокусирани върху развиващите се пазари като Китай, отбелязват огромен растеж през последните месеци, но носят и по-високо ниво на риск. Докато някои от имената на акции на места като Китай или Индия са включени в международните фондови ETFs като споменатите по-рано, има и ETFs, които стесняват фокуса им върху тези пазари. Въпреки че тези ETF могат да изглеждат евтини, в тези случаи ще искате да внимавате за риска си. Може би е най-добре да контролирате излагането си на ETFs, фокусирани върху отделни държави.
Когато изграждате своя ETF портфейл, помислете за парите, които ще ви трябват през следващите пет или десет години, как ще разделите инвестициите си между акции и облигации и след това как искате да разделите допълнително експозицията си в тези категории. (За допълнително четене, вижте: Най-големите рискове от ETF .)
