Fidelity Investments е една от най-големите и най-известни компании за управление на активи в света. Стартирана през 1946 г., компанията има над 2, 5 трилиона долара активи под управление към октомври 2018 г. и предлага взаимни фондове и борсово търгувани фондове (ETFs); тя предоставя инвестиционни съвети и управлява квалифицирани пенсионни планове.
Сред взаимните си фондове, Fidelity предлага голямо разнообразие от продукти на ултра ниски цени. Ниските разходи и такси са особено изгодни, защото таксите се хранят директно с възвращаемост. Л. Въпреки че потенциалната възвръщаемост, която отделен човек вижда за много инвестиции, не е известна, а разходите са инвеститорите, които могат да контролират. По-ниските разходи означават повече пари в портфейлите им и в крайна сметка джобовете им.
Индексните взаимни фондове обикновено са продуктите с най-ниска цена. Индексните фондове пасивно възпроизвеждат избран показател и не изискват допълнителни разходи за управление на фонда и изследователски екипи. Тъй като много активно управлявани фондове изпитват затруднения в съпоставянето на референтния си показател, фондовите фондове правят идеални основни фондове в повечето портфейли. Много взаимни фондове с индекс на Fidelity, като изброените по-долу, предлагат комбинация от солидни исторически показатели и ниски такси.
Фонд за индекс на Fidelity Spartan 500
Индексният фонд Fidelity Spartan 500 (FUSVX) е не само един от най-големите взаимни фондове за проследяване на индекса на Standard & Poor's (S&P) 500, а е и един от най-евтините. С коефициент на нетни разходи от едва 0, 04% този фонд се нарежда като една от инвестициите с най-ниска цена в цялата вселена на взаимните фондове. Това съотношение означава, че за всеки 1000 долара, инвестирани във фонда, Fidelity начислява само 40 цента годишно такси.
Фонд за верност на NASDAQ Композитен индекс
Понякога концепцията за ниска цена е относителна. Въпреки че коефициентът на разход на Fidelity NASDAQ Composite Index (FNCMX) 0, 29% разход не прехвърля този фонд в най-евтината категория, той все още е сред най-евтините фондове, проследяващи NASDAQ Composite Index. Този фонд притежава отличието и от това, че носи петзвезден рейтинг на Morningstar в категорията за растеж с големи капачки.
Международен индексен фонд на Fidelity Spartan
Международните взаимни фондове са склонни да имат по-високи коефициенти на разходите поради добавената цена на фактори като глобални изследвания и валутен риск. Създаден през 1997 г., Fidelity Spartan International Index Fund (FSIVX) има тенденция да се придържа към по-големи глобални имена, за да ограничи риска и има коефициент на нетни разходи от едва 0, 20%. Той също се нарежда като един от най-малко скъпите в категорията на чуждестранните смесени фондове.
Фонд Fidelity Spartan Mid Cap Index
Fidelity предлага изключително здрав набор от възможности за избор на фондове със средни капитали с осем различни фонда, в които има рейтинг на Morningstar с четири или пет звезди. Фондът на Fidelity Spartan Mid Cap Index (FSCKX) е един от тях. Със съотношението на разходите 0, 025%, той се нарежда като един от най-евтините начини да се изложите на средни акции.
Фонд за индекс на недвижими имоти Fidelity Spartan
Недвижимите имоти могат да бъдат прословуто рисково място за инвеститорите да влагат доларите си за работа, но ползите от диверсификацията, които идват от добавянето на този клас активи за диверсификация на портфейл, са забележителни. Фондът за индекс на недвижими имоти Fidelity Spartan (FSRVX) има сравнително кратка история (започна през 2011 г.), но коефициентът на нетни разходи 0, 07% се нарежда сред най-ниските в сектора.
Фонд за индекси, защитени от инфлация на вярност
Защитените срещу инфлацията ценни книжа (TIPS) са сравнително ново допълнение към инвестиционния пейзаж, но те спечелиха голям интерес от търсещите защита от икономически риск. Фондът за защита на инфлацията, защитен от инфлацията на Fidelity (FSIYX), не постигна много по отношение на възвръщаемостта на инвеститорите поради сегашната среда с ниска ставка и ниска инфлация, но носи четиризвезден рейтинг на Morningstar и 0.09% нетен разход съотношение.
Фонд за общ пазарен индекс на Fidelity Spartan
Фондът за общ пазарен индекс Fidelity Spartan (FSTVX) е подобен на Spartan 500 Index Index Fund на Fidelity, с изключение на това, че фондът добавя експозиция с малка и средна капачка. Това прави идеално ядро „all-in-one” портфолио и зарежда само 0, 04% годишно.
