ОПРЕДЕЛЕНИЕ за концентрация и изплащане на пари (CCD)
Концентрацията и изплащането на пари (CCD) е вид електронно плащане, използвано за прехвърляне на средства между отдалечени места и така наречените сметки за концентрация (т.е. събиране). Националната асоциация на автоматизираните клирингови къщи (NACHA) разработи концентрация и изплащане на пари, за да позволи на корпорациите да извършват електронни преводи вътрешно, както и плащания по фактури към външни доставчици. CCD поддържа бързи и сигурни транзакции, които системата за автоматизирана клирингова къща (ACH) изчиства за една нощ. Записите на CCD обикновено са с висок долар, нисък обем и чувствителност към времето.
НАРУШЕНИЕ НАДОЛУ Концентрация и изплащане на пари (CCD)
Сметките за концентрация и изплащане на пари са средства, които мнозина използват за управление на пари в брой. Както подсказва името, CCD разделя аспектите на събирането на средствата и разходването на средства. Концентрацията и изплащането на пари са техники, които могат да помогнат за подобряване на потока на пари в брой, намаляване на излишните салда и увеличаване на спечелената лихва. Концентрацията на пари в брой събира всички налични средства в една сметка, докато изплащането се контролира, така че парите да могат да бъдат инвестирани изцяло през деня. Това може да помогне за оценка на всички допълнителни изисквания за финансиране.
CCD и други форми на управление на пари
Управлението на паричните средства е корпоративният процес на събиране и управление на пари, както и използването им за (краткосрочни) инвестиции. Това е ключов компонент за гарантиране на финансовата стабилност и платежоспособност на компанията и може да бъде основно умение за мениджърите на малкия бизнес, по-специално, тъй като обикновено имат по-малък достъп до достъпни кредити. Освен това значителните авансови разходи и често изоставащите вземания могат да затруднят посрещането на неочаквани разходи и справяне с редовно настъпващи събития като разпределение на заплати.
CCD записи са една от формите за управление на чувствителни към времето парични транзакции. Формите на управление на вземанията (намаляване на плаващия поток) могат да включват изясняване на условията за фактуриране с клиентите, използване на автоматизирана услуга за фактуриране, за да се свържат незабавно с клиентите, използване на електронна обработка на плащания чрез банка за целите на събиране и оставане на върха на колекциите с отчет за застаряващи вземания. Решенията за управление на пасиви често се въртят около електронна обработка на плащания, директен депозит на заплати и контролирано изплащане за автоматизиране на тези функции.
С онлайн банкирането по-често се срещат нови възможности за по-малките предприятия за достъп до широкомащабни технологии за управление на пари.
CCD и CCD +
Разширявайки се върху CCD записи, CCD + транзакциите често идват със запис на добавка. Това допълнение предава информация, която обикновено включва фактури. CCD + е проектиран да отговаря на системите за системите за електронен обмен на данни (EDI). Много от тях използват EDI системи за комуникация между бизнес и финансови транзакции между страните. Системите EDI обикновено включват директни транзакции между компютри, бази данни и системи за поръчки.
