разкриване
75% от сметките за CFD на дребно губят пари.
Основана през 2007 г. и базирана в Кипър, тесният фокус на eToro върху социалната търговия и търговията с копия допринесе за бързия растеж, който вече има повече от 10 000 000 клиенти по целия свят. Платформата също предлага тези услуги в криптовалутното пространство.
Основната характеристика на тази уникална защитена платформа е лекотата, при която отделен клиент е в състояние да реализира търговията с копия. Платформата eToro включва много търговци, които искат да бъдат копирани и които спазват правилата за контрол на риска. Тогава тази достъпност позволява на притежателите на акаунти на дребно да имитират търговията и стратегиите за търговия на най-успешните клиенти, автоматично и в реално време. Докато другите брокерски услуги имат подобна способност, никой не го е интегрирал в комуникацията в социалните медии толкова добре, колкото има eToro. Търговията с копиране само по себе си не е гаранция нито за печалби, нито за загуби.
Въпреки че брокерът показва своята слабост в сравнение с някои други форекс брокери, неговата платформа е добре пригодена за тези с основно разбиране за търговия с валута и криптовалута. Платформата, по-висока от средната стойност за търговия за валутни сделки, и един портал за обслужване на клиенти само онлайн създават среда, в която клиентът или харесва платформата такава, каквато е, или се движи напред. Клиентите използват система за билети и чат, за да коригират търговски проблеми, да правят справки в акаунти и да решават други проблеми. Адекватната помощ и база данни с често задавани въпроси подкрепят тези усилия. И все пак, когато търговците се нуждаят от случаен контакт с ръка или в реално време, за да разрешат дадена търговия, платформата eToro не предлага тази опция. Това вероятно е голям фактор, който стимулира оплакванията на клиентите.
Отварянето на сметка изисква само $ 200 ($ 50 за САЩ и Австралия), но таксите за теглене са по-високи от средните, при $ 25 плюс банкови разходи.
Въпреки че таксата за теглене може да е досадна, липсата на технология за свързване може да бъде много по-голям проблем за по-напредналите търговци. eToro не предоставя услуги на клиентите за свързване на софтуер или алгоритми на трети страни (като експертни съветници MetaTrader 4) в емисията с данни, тъй като те не предлагат API интерфейс или VPS хостинг. В съчетание с широки разпространения и сравнително малък каталог на продукти, тази липса на персонализиране може да изпрати клиентите на по-висококвалифицирани клиенти към други посреднически посредници.
Професионалисти
-
Социална / копирна платформа за търговия
-
Здрав график
-
Впечатляващ каталог на криптовалути
Против
-
Няма самостоятелна версия
-
Малко персонализиране
-
Няма поточни новини
Доверие
4.3Брокерът е упълномощен чрез Кипърската комисия за ценни книжа и борси (CySEC) и е в съответствие с правилата на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ESMA), но местожителството на Кипър може да предизвика безпокойство за някои търговци, които помнят финансовата криза в републиката през 2012 г. eToro също е лицензиран от Органа за финансово поведение на Обединеното кралство (FCA), което изисква по-задълбочено оповестяване на риска. Финният печат признава, че брокерът може да държи клиентски средства в банки извън европейското икономическо пространство, увеличавайки риска в случай на неизпълнение от страна на банката, но те осигуряват защита по подразбиране на брокери от ЕС и Великобритания до 20 000 евро или 50 000 лири.
Те не предлагат гарантирана защита от стоп загуби или допълнително покритие от частни застрахователи, докато при неподходящ интерфейс за въвеждане на поръчка липсват функции за управление на риска, различни от спирки и спирачни спирки. Стоп загубите за криптовалути не могат да бъдат по-ниски от 25% от експозицията, което допълнително ограничава персонализирането, като същевременно увеличава риска за инвеститорите. Правилата на ESMA, които влязоха в сила през август 2018 г., диктуват защита срещу отрицателен баланс, така че клиентите да не могат да загубят повече от 100% от стойността на сметката си.
Функциите за защита включват двустепенна автентификация, базирана на телефон, и стандартно SSL криптиране. Обширната документация за най-доброто изпълнение и политиките за конфликт на интереси изгражда доверие, но брокерът действа като производител на пазара и контрагент във всички сделки. Оповестяването на таксите е обширно и лесно за четене, увеличава се прозрачността, но маркетинговото замъгляване, в което се посочва, че клиентските средства се държат само в институции от първи ред, изглежда недостатъчно, като се имат предвид подробни разкрития.
Опит на работния плот
2.6Платформата за социална търговия eToro е базирана в уеб и е насочена за лесно използване при сложност. По-малко опитни клиенти, както и по-опитни търговци, могат да оценят простотата, въпреки че платформата няма самостоятелна версия. Графиката е изненадващо пълнофункционална, с 66 индикатора и много инструменти за рисуване. Платформата за графики не разполага с функция за обратно тестване, въпреки че платформата има данни за производителността от CopyTraders и CopyPortfolios. Връзката News е разочароваща, отваря се в социален форум, с клиентски публикации, но не много по пътя на текущите или поточните новини. Списъците за гледане могат да бъдат персонализирани и запазени, докато вписването на поръчки няма капацитет за управление на риска. Брокерът не предлага MetaTrader или други алтернативи на трети страни.
Всеки запис от списъка за гледане показва проценти за покупка и продажба на клиенти в реално време, което позволява бърз анализ на настроенията. CopyPortfolios се присъединиха към програмата CopyTrader през 2017 г. и двете места могат да бъдат автоматизирани за огледално позициониране в реално време.
Мобилен опит
4.2Мобилните версии на eToro за iOS и Android позволяват лесна синхронизация между платформи, с добре организирани менюта, но по-малко функции за графики и ограничени персонализиране. Менюто на индикатора е свито до пет основни типа, докато системата за въвеждане на поръчка е идентична с уеб версията. Списъкът за наблюдение не включва данни за позициониране на клиенти, за разлика от уеб версията, отбелязваща нечетен пропуск предвид бизнес фокуса на eToro. Потребителите могат да задават сигнали за персонализирани цени, като в същото време получават и push известия за пазарни събития и проблеми с профила.
Изследователски инструменти и прозрение
2.5Изследванията са без кости и неорганизирани, достъпът до тях е чрез блог, който включва много общи статии и не всички са навременни. Бутон „Изследване“ в мобилното приложение създаде съобщение, което показва, че аналитичните изследвания са налични само във финансирани акаунти. Няколко теми на блога като криптовалути бяха обхванати по-подробно от форекс или пазарен анализ, подчертавайки криптоманията за 2017 г. повече от текущите събития, докато малко статии обхващаха специфичния за инструмента фундаментален или технически анализ.
образование
3Несъмнено връзката на Академията за търговия е поставена в долния колонтитул, а не в горното меню. Връзката на вебинар на живо, също в долната част, създаде страница без програми или архиви. Образователният портал е разочароващ, има само 11 основни програми в презентация от тип PowerPoint. Курсът „Разширен технически анализ“ отвори в списък на прости модели свещници, с „бичи“ и „мечешки“ обозначения. На сайта не бяха намерени писмени образователни материали, освен описанията на платформата и инструментите в често задаваните въпроси и помощните бази данни. eToro поддържа видеотека от YouTube, но разделът с уроци съдържа само презентации на платформата „как да“.
Специални функции
2.5eToro е тясно фокусиран върху своята сила, а именно социална търговия и копиране, данни за социални настроения в платформата, както и автоматизирана търговия с клиентски и портфейлни копия. Те осигуряват защита на отрицателния баланс на професионалните клиенти като доброволен стимул, тъй като това не се изисква съгласно правилата на ESMA. Липсата на програма за обемни отстъпки предпазва платформата от по-малко разходи, въпреки че компанията предлага програма eToro Club, която предоставя някои отстъпки и допълнителни услуги въз основа на размера на акаунта. Сравненията между главата на най-популярните форекс брокери и eToro могат да дадат неблагоприятно сравнение, ако не обмисляте основната сила на тази платформа.
Въпреки това има няколко неща, върху които платформата би могла да се подобри. Управлението на поръчките и гарантирана защита срещу стоп загуби ще изминат дълъг път до намаляване на риска от големи загуби, особено с покритие на криптовалута, което има ограничена функционалност на стоп загубите.
Тези слабости могат също да бъдат отстранени чрез API интерфейс или VPS хостинг на алтернативи на платформата, но тези опции не са налични. Следователно платформата е силна за онези, които искат да разчитат основно на piggybacking портфейлите на напреднала клиентела (в програмата CopyTrader) или на собствени алгоритми (robo-съветник в програмата CopyPortfolios).
От 7 март 2019 г. eToro пуснаха блокчейн портфейла си както за Android, така и за iOS, който вече ще се предлага в 31 американски щата. Платформата предлага до 15 различни криптовалути в САЩ и 16 в други страни. Наличните криптовалути варират от Bitcoin (BTC) до Stellar Lumens (XLM). Тази нова функция разширява предлагането им на американски търговци, но прави фокуса им върху криптовалутата очевиден. Важно е да се отбележи, че в САЩ eToro предоставя на своите клиенти достъп само до криптовалути. Тези извън САЩ имат възможност да търгуват с валута, CFD, акции и криптовалути.
Инвестиционни продукти
3.5Продуктовият каталог на брокера е сравнително малък, с 47 валутни двойки и 19 CFD-та на стоки / индекси. Той също така обхваща 1500+ акции, както и впечатляващите 77 CFD-та на криптовалута. Всички инструменти могат да се търгуват на дълга или къса страна, но потребителите трябва да прочетат дребния шрифт, тъй като всяко място и вид поръчка има различни разходи за държане през нощта и уикенда. CopyPortfolio разширява продуктовия каталог, защото алгоритмите могат да имат достъп до пазари, които не са директно достъпни като CFD. И въпреки че брокерът поддържа агресивна програма за избягване на конфликт на интереси, те действат като контрагент, като определят оферти и искат стойности, които може да не съответстват на консолидираните емисии на пазара.
Комисиони и такси
2.7Минималните валутни, стокови и индексни спредове са високи, с EUR / USD при 3.0 пипса и S&P 500 при 75.00 пипса. Финият шрифт също отбелязва, че спредът може да се разшири значително, тъй като пазарните условия се променят. Разходите за държане през нощта и уикенда също са над средните и могат значително да намалят рентабилността. Компанията предлага конкурентно разпространение на една страна за акции и наскоро въведе без комисионна търговия с акции, но денонощието през нощта в деня струва 24 цента за 1000 долара от дългосрочно излагане на дълготрайна експозиция. Тази такса се утроява през уикенда, но не се начислява такса за нощувка при продължителна експозиция без ливъридж.
Брокерът начислява такса в размер на 25 долара в допълнение към възможните такси за банкови или кредитни карти за тегления, един от най-високите сред европейските брокери. Не се допускат тегления, по-малки от 50 долара. Тегленето и други такси се оповестяват напълно на лесна за четене страница с такси, която съдържа малко пропуски. Таксите за неактивност ще усвояват оставащите салда по сметките бързо, като се таксуват 10 долара на месец след 12 месеца без търговска дейност. Компанията предлага програма eToro Club, която предоставя някои отстъпки и допълнителни услуги въз основа на размера на акаунта.
Поддръжка на клиенти
3.2Страницата за контакти се отнася до поддръжка 24/5, но няма изброени телефонни номера - с изключение на австралийския клон. Връзката в Помощния център води до база данни с въпроси за често задавани въпроси и помощ, както и порта за вход за нискотехнологична система за билети, вид поддръжка, изоставена от повечето фирми през последното десетилетие. Връзка с телефонен номер на тази страница се връща обратно към страницата за контакти, като приканва клиентското разочарование. Има онлайн чат на живо за съществуващи клиенти. Връзката за обслужване на клиенти, базирана на платформата, води обратно към менютата за билети и базата данни. eToro поддържа активни акаунти в Twitter и Facebook, които се използват предимно за записи в маркетинга и анализа.
Какво трябва да знаете
eToro предлага добро приспособяване за по-слабо квалифицирани търговци с ограничено време, които искат да върнат пиггбек при представянето на робот съветник или най-успешните клиенти на брокера. Това може да бъде рисковано предприятие, защото малко стратегии работят при всички пазарни условия. От друга страна, по-напредналите търговци и професионалисти, които желаят да разпределят ресурси за алтернативни стратегии, базирани на копиране, са по-склонни да разберат рисковете и да предприемат защитни действия, когато се налага. Малки и професионални клиенти, които търсят по-широк спектър от посреднически услуги, бързо обслужване на клиентите и конкурентни разходи, вероятно трябва да търсят другаде.
Сравнете eToro
Тези, които търсят впечатляващ каталог от криптовалути, могат да намерят това, от което се нуждаят от eToro. Вижте как те сравняват с други онлайн брокери, които разгледахме.
методология
Investopedia е посветен на предоставянето на инвеститори на непредубедени, изчерпателни прегледи и рейтинги на онлайн брокери. Нашите прегледи са резултат от шест месеца на оценка на всички аспекти на платформата на онлайн брокер, включително потребителското изживяване, качеството на търговските изпълнения, продуктите, налични на техните платформи, разходите и таксите, сигурността, мобилното изживяване и обслужването на клиентите. Ние създадохме рейтингова скала въз основа на нашите критерии, като събрахме над 3000 точки от данни, които претеглихме в нашата система за оценка на звезди.
Освен това от всеки брокер, който анкетирахме, се изискваше да попълни 320-точково проучване за всички аспекти на тяхната платформа, което използвахме при нашето тестване. Много от онлайн брокерите, които оценихме, ни предоставиха лично демонстрации на техните платформи в нашите офиси.
Екипът ни от експерти в индустрията, воден от Theresa W. Carey, проведе нашите прегледи и разработи тази най-добра в бранша методология за класиране на онлайн платформи за инвестиране за потребители на всички нива. Щракнете тук, за да прочетете пълната ни методология.
