Какво е измама с афинитет?
Измамата с афинитет е вид инвестиционна измама, при която измамникът е насочен към членове на група, която може да се идентифицира въз основа на неща като раса, възраст, религия и др. Измамникът или е, или се преструва, че е член на групата. Често измамникът популяризира схема на Понци или пирамида.
Разбиране на измамата с афинитета
Измамата с афинитет се възползва и използва присъщото доверие в групата. Например измамник може да се насочи към конкретна религиозна конгрегация. Често човекът ще се опита да привлече помощта на лидера на групата, за да пусне на пазара инвестиционната схема. В този случай лидерът става неволна пешка в схемата за измама. Жертвите често не успяват да уведомят властите или да преследват своите правни средства и вместо това се опитват да изградят нещата в рамките на групата, особено когато измамниците са манипулирали уважавани общности или религиозни лидери, за да убедят другите да инвестират.
Ключови заведения
- Измамата с афинитет често включва схеми на Понци или пирамиди. Един от най-известните примери за измама с афинитет е Бернард Мадоф и неговата схема Понци. Докато измамата с афинитет се случва в световен мащаб, тя е документирана най-добре в примери за САЩ.
Пример за измама с афинитет
Американската комисия по ценни книжа и борси (SEC) разследва и предприема действия срещу измами с афинитет, насочени към широк спектър от групи. Последните случаи включват бивш морски хеджиращ фонд, насочен към колегите военни и един ден търговец в Sugar Land, Тексас, който измами инвеститорите сред колегите си от ливанската и друзейска общност в Хюстън. В друг случай SEC получи спешно съдебно решение за спиране на действащата схема на Понци, насочена към членове на персийско-еврейската общност в Лос Анджелис.
Най-голямата измама с афинитет в историята обаче е извършена от Bernard L. Madoff Investment Securities, която се размотава в края на ноември 2008 г. Собствените синове на Madoff го връщат, след като той призна пред мъжете, че бизнесът му е „гигантска схема на Понци“. Фирмата на Мадоф управлява схема на Понзи на стойност 50 милиарда долара, която сред много индивиди и финансови фирми също се е насочила към много богати евреи, еврейски организации и благотворителни групи, включително университет Йешива, школа Маймонидес, Кехилат Йешурун Синагога, Рамаз, академията на SAR и оцелелият от Холокоста Ели Визел фондация и личните му спестявания. Схемата на Мадоф беше изложена по време на икономическия крах през 2008 г., което е доста типично, защото измамите са склонни да се сринат в слаба икономика, тъй като много инвеститори се опитват да изтеглят пари, за да покрият недостига на други места.
Проблемът е глобален, но най-добре документиран в САЩ Проучване на схемите на Понци от Marquet International Inc. през 2011 г. проучва 329 основни случая на измама в САЩ с инвестиции, открити през предходното десетилетие на поне 1 милион долара загуби и общите отчетени загуби от близо 50 милиарда долара, Най-често срещаните групи за афинитет, насочени от монтьорите на Понци, са възрастните хора или пенсионерите; религиозни групи; и етнически групи. Тези три целеви групи представляват 85% от всички случаи на афинитетни групи в тяхното проучване.
Според The Economist, Юта вижда най-много измами с афинитет на глава от населението в Съединените щати, тъй като толкова много от жителите на щата принадлежат към църковната общност на LDS. Членовете на общността на LDS са склонни да се доверяват изключително много на другите, които принадлежат на църковното ръководство или които се представят като принадлежащи към него, което прави тази общност изключително уязвима към този вид измама. Само през 2010 г. Ютайн загуби приблизително 1, 4 милиарда долара за измами с афинитет. Измамата с афинитет е най-разпространена в графство Юта, особено в региона между Алпий и Прово.
