Какво е брокер с пълна услуга?
Брокер с пълна услуга е лицензирана фирма за финансови брокери-дилъри, която предоставя голямо разнообразие от услуги на своите клиенти, включително проучвания и консултации, пенсионно планиране, данъчни съвети и много други. Разбира се, всичко това идва на цена, тъй като комисионите при посреднически посредници са много по-високи от тези при брокерите с отстъпки.
Брокерите с пълна услуга могат да предоставят експертни познания за хора, които нямат време да бъдат в течение на сложни въпроси като данъчното планиране или планирането на имоти; Въпреки това, за тези, които просто искат да извършват сделки без допълнителни услуги, брокерите с отстъпки са най-добрият начин.
Обяснен брокер с пълна услуга
Брокерите с пълна услуга предлагат персонализирана поддръжка и взаимодействие при улесняване на търговията, управление на портфейли, финансово планиране и услуги за управление на богатството за клиентите. Клиентите се назначават на отделни борсови брокери и / или финансови съветници. Те са основната точка за контакт в посредническа фирма за пълно обслужване.
Брокерски посредници и финансови съветници
Фондовите брокери са лицензирани професионалисти, които управляват инвестиции на клиенти и администрират финансови съвети на клиентите, и те са длъжни да издържат изпитите на Series 7, Series 63 и Series 65, за да получат лицензиране. Брокерите, работещи във финансови фирми, също трябва да бъдат регистрирани в регулаторния орган на финансовата индустрия (FINRA). Очаква се лицензираните борсови брокери да се движат свободно в акции, облигации и опции.
Важно е да се прави разлика между борсов посредник и финансов съветник. Брокерските посредници са по-насочени към предоставяне на продукти за ценни книжа и услуги, базирани на транзакции, докато финансовите съветници обхващат по-широк спектър от услуги, които включват планиране на имоти, финансово планиране и бюджетиране, застрахователни продукти и дори данъчни консултации.
Допълнителни предимства на пълното обслужване
Фирмите с пълна услуга имат големи изследователски отдели с анализатори, които предоставят подробни собствени подробни доклади и препоръки за клиентите. Те също имат отдели за инвестиционно банкиране, които могат да предоставят на някои акредитирани клиенти за инвеститори достъп до специални финансови продукти като първоначални публични предложения (IPO), старши бележки, предпочитани акции, дългови инструменти, ограничени партньорства и различни екзотични и алтернативни възможности за инвестиции. Това е едно от основните предимства на фирмите с пълна услуга. Брокерите с пълна услуга често имат собствена собствена линия продукти като взаимни фондове, управление на портфейли, застраховки, кредитни услуги и борсово търгувани фондове (ETFs). Всички посреднически посредници предоставят физически места за офиси, които клиентите могат да посетят.
Клиентите на брокери с пълна услуга оцениха удобството да имат личен брокер, който да се справи с всички свои инвестиционни нужди. Това е едно гише за инвестиции и финансово управление. Повечето фирми с пълна услуга предоставят онлайн платформи за достъп и търговия. Самостоятелните инвеститори са склонни да се възползват от тези предложения. Тези платформи са заредени с основни инструменти за проучване, изпълнение на поръчки и технически анализи.
