Ръководство за планиране на пенсиониране

Квалифициращите инвестиции се отлагат с данъци, което позволява на инвеститорите да правят вноски с предварителен доход.

Рехарактеризацията е преобразуване на конверсия на IRA, като например от Roth IRA обратно към традиционна IRA, като цяло за постигане на по-добро данъчно третиране.

Преизпълнението е необходимото възстановяване на пари, изтеглени от пенсионен фонд в рамките на определен период от време, за да се избегне данъчна санкция.

Коефициентът на заместване е процентът на дохода на работника преди пенсиониране, който се изплаща по пенсионна програма при пенсиониране.

Представителен получател е физическо лице, което действа като получател на плащания за инвалидност или социално осигуряване за лице, което не е в състояние да управлява собствените си обезщетения.

Изисквана начална дата (RBD) е датата, на която хората с пенсионни планове трябва да започнат да вземат необходимите разпределения от своите сметки.

Изискваният метод за минимално разпределение е формула, основана на възрастта, използвана за определяне на минимални разпределения на ниво от пенсионен план.

Изискваното минимално разпределение е конкретна сума пари, която пенсионерът трябва да изтегли от данъчно разсрочена пенсионна сметка всяка година след 70 1/2 възраст.

Пенсионирането се отнася до времето на живот, когато човек решава да остави завинаги работната сила.

Пенсионната вноска е плащане към пенсионен план, предсрочно или след облагане с данък.

Пенсиониращият специалист е практикуващ професионалист, който помага на хората да подготвят и поддържат пенсионен план.

Готовност за пенсиониране е състоянието и / или степента на готовност за пенсиониране.

Планирането на пенсиониране е процесът на определяне на целите за доходи при пенсиониране, толеранс към риска и действията и решенията, необходими за постигането на тези цели.

Фонд за доходи при пенсиониране (RIF) е инвестиционен продукт, насочен към изплащане на заявена доходност за тези, които търсят пенсионен доход.

Профилът на риска е оценка на желанието и способността на даден човек или организация да поемат рискове. Той може също да се отнася до заплахите, на които е изложена организацията.

Прехвърлянето може да доведе до няколко действия, най-често прехвърлянето на дяловете на един пенсионен план на друг, без да се създава облагаемо събитие.

Вариант Roth, наличен в някои пенсионни планове на компания 401 (k), позволява на служителя да внесе долари след данъци в сметка.

Регистриран план за спестявания при пенсиониране (RRSP) е средство за пенсионни спестявания и инвестиране за служители и самостоятелно заети лица в Канада. Парите преди данъчно облагане се поставят в RRSP и нарастват без данъци до оттегляне, след което се облагат с пределна ставка.

Регистриран пенсионен спестовен план Приносът е активи, инвестирани в RRSP в Канада.

Регистрирано приспадане на пенсионно-спестовен план е максималната сума, която може да се приспада от данъка, на канадски данъкоплатец е разрешено да инвестира в допустим план.

Регистрираният пенсионен план е форма на доверие, която осигурява пенсионни обезщетения за служител на компания при пенсиониране.

Лимитът за приспадане на регистрираните пенсионни спестявания е максималната сума, която Канада позволява на данъкоплатците да приспадат от своя доход при изчисляване на данъчно задължение.

Правило 72 (t), издадено от Службата за вътрешни приходи, позволява безвъзмездно теглене от сметка на IRA и други конкретни сметки, които са с данъчно облагане.

Методът за безопасна тежест (SWR) е методът, който пенсионерите използват, за да определят колко могат да теглят от сметките си всяка година, без да им остават пари.

Вноска за намаляване на заплатата е принос към пенсионноосигурителния план, който обикновено е процент от обезщетението на служителя.

Опростен план за намаляване на заплатата на пенсиите на служителите - SARSEP беше план за пенсиониране преди данъци за служители на малки компании, прекратен след 1996 г.

Степента на спестяване е процентът на парите, взети от лични доходи и спестени.

Самостоятелно насоченият RRSP е вид RRSP (Регистриран план за пенсионни спестявания), който дава на собственика повече контрол и гъвкавост при управлението на акаунта.

Самостоятелна инвестирана лична пенсия е пенсионна спестовна сметка, налична във Великобритания, която предлага на участниците гъвкавост при разпределението на активите.

Опростената пенсия на служителите е план за пенсиониране, който работодател или самостоятелно заети лица могат да установят.

Последователният риск е опасността времето за теглене от пенсионна сметка да навреди на общата възвръщаемост на инвеститора.

По същество равен план за периодични плащания позволява на хората с квалифицирани пенсионни планове да изтеглят средства преди 59 1/2 възраст без санкции.

Допълнителният план за пенсиониране на изпълнителни служители е форма на план за отсрочена компенсация, използван за възнаграждение и задържане на ключови ръководители.

План за стимулиране на спестяванията за служители на дребни работодатели (Опростен) е вид пенсионирана от данъка разсрочена сметка, финансирана от работодателя.

Изплащане за един живот в пенсия означава, че само служителят ще получи плащанията до края на живота си.

Квалифицирано медицинско заведение е стационарен медицински център за рехабилитация, който работи денонощно с обучени специалисти.

Социалното осигуряване е федерална осигурителна програма, която предоставя обезщетения за много американски пенсионери, техните оцелели и работници, които стават инвалиди.

Обезщетенията за социално осигуряване са плащания на квалифицирани пенсионери и хора с увреждания, както и на техните съпрузи, деца и наследници.

Законът за социалното осигуряване, закон, влязъл в сила през 1935 г., създаде система за трансферни плащания, в която по-младите, работещи хора издържат възрастни, пенсионери.

Фондът за социално осигуряване се отнася до две сметки, използвани от правителството на САЩ за управление на излишък от вноски за системата за социално осигуряване.